金阳光系列理财产品

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1、金阳光增值系列产品－员工使用手册姓名：孙亚超参训对象：◇投资顾问◇理财经理◇相关岗位工作人员必备知识：◇经济学◇公司财务◇基础统计学◇其它必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的投资理财方案。同时，应具备一定的市场分析能力和信息敏感性。客户划分：◇金系列（投资顾问）◇阳光系列（理财经理）◇基础系列（客户经理）金富尊资产规模：≧300万金智尊资产规模：≧50万&﹤300万金慧尊资产规模：≧10万&﹤50万阳光富尊资产规模：≧300万阳光智尊资产规模：≧50万&﹤300万阳光慧尊资产规模

2、：≧10万&﹤50万一般客户资产规模：﹤10万客户划分：◇金阳光富尊客户每日：☆上证早知道☆阳光早参☆阳光金典☆成长组合☆价值组合☆动量组合☆理财周刊☆金阳光股池每周：每日：每周：□大势研判□公司精选□投资心路□股票解密□宏观策略□策略精选□基金理财◇一般基础客户每日产品：☆阳光早参⑴产品每日跟踪国内外宏观行业热点及公司动态，由专项分析小组负责；⑵产品生产流程包括“初次筛选→二次遴选→甄别整合→最终审核”等步骤；⑶产品的信息渠道为公开媒体及沪深交易所公告；⑷产品遵循信息即价值的理念，但并不构成投资承诺。产品说明每日产品：☆阳光早参初次筛选：沪深

3、交易所每日进行信息公告公司制作流程二次遴选：宏观行业热点+初次筛选公司甄别整合：宏观行业热点+二次遴选公司最终审核：近500余家近20余家7-8条左右4-5家PDF版+短信版每日产品：☆阳光早参历史回顾每日产品：☆阳光金典⑴产品每日跟踪国内主流研究机构买入评级个股；⑵产品生产流程包括“初次筛选→二次遴选→甄别整合→最终审核”等步骤；⑶结合市场动态指标跟踪体系，把握各种指标的细微变化来发掘投资先机；⑷产品的宗旨是用卖方视野，进行买方投资，但并不构成投资承诺。产品说明每日产品：☆阳光金典初次筛选：国内研究机构所覆盖予以买入评级个股制作流程二次遴选：

4、价值指标体系+初次筛选公司甄别整合：二次遴选公司最终审核：近800多家近10余家4-5家PDF版+短信版每日产品：☆阳光金典历史回顾指标名称金典组合标的指数收益评估平均收益率(%)-0.43-0.48收益标准差(%)3.642.09Sharpe指标-0.13-0.25风险评估Alpha(%)0.040Beta0.981R-Square0.351基础股票池的选择有效组合的选择价值-成长-动量组合筛选构建产品组合：股票池价值成长动量策略组合四大步骤：股票池研究团队宏观研究部(14人)策略研究部(11人)大宗材料研究部(11人)金融地产研究部(3人)

5、信息技术研究部(10人)机械制造研究部(4人)消费品研究部(8人)基础股票池来源：2006年：最具影响力研究机构第五名2008年：进步最快研究机构第三名2009年：进步最快研究机构第二名新财富上榜人数2007年：1人2008年：3人2009年：7人2010年：5人2000多家公司150家股票池时间业绩成长期期熟成公司周期：诞生期→成长期→成熟期→衰退期。成长股：上升期价值股：成熟期。投资组合：成长-价值-动量每周产品：☆成长组合⑴光大证券研究所予以买入评级个股；⑵筛选指标以成长性因子为主，如净资产收益率等；⑶使用对象：风险中性偏好，立足流量价值

6、、成长型投资者；⑷产品以组合为单位，不宜分拆投资；⑸二级市场累计跌幅达5%，建议止损；⑹产品仅供使用者参考，不构成投资建议。产品说明每周产品：☆成长组合光大研究所予以买入评级个股制作原理成长性指标选股：指标适时动态调整甄别整合：二次遴选公司最终审核：5-10家PDF版+短信版成长标准销售收入增（下一年）EPS增长率（下一年）EPS增长率（长期）EPS最新4周调整值主营利润率（下一年）利润率（下一年）利润率的变化（下一年）ROE每周产品：☆成长组合历史回顾成长组合标的指数收益评估平均收益率(%)-1.66-0.56收益标准差(%)3.242.06

7、Sharpe指标-0.53-0.30风险评估Alpha(%)-0.990Beta1.191R-Square0.571数据来源：wind，标的指数为上证指数，评估周期为过去3个月。每周产品：☆价值组合⑴光大证券研究所近月买入评级及策略重点推荐公司；⑵筛选指标以价值型因子为主，如预测EPS等；⑶使用对象：风格稳健，立足存量价值型投资者；⑷产品所关注公司，超过5个交易日不再跟踪；⑸二级市场累计跌幅达5%，建议止损；⑹产品仅供使用者参考，不构成投资建议。产品说明每周产品：☆价值组合光大证券研究所近月买入评级及策略重点推荐公司制作原理价值型指标选股：指标

8、适时动态调整甄别整合：二次遴选公司最终审核：5-10家PDF版+短信版价值标准EV/销售额（下一年）P/E（下一年）PEG现金流EV/EBITDAPB