NC资金管理方案讨论

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1、葛洲坝水泥资金管理系统解决方案研讨会目录资金总体介绍V5.7新功能应用方案介绍主要新增业务功能主要优化功能其他优化功能资金管理领域相关产品模块投融资业务集团资金管理企业结算业务集中结算业务产品形态（基于NC5.6）内部账户管理资金结算资金调度网上银行信贷管理资金监控资金预测资金预算现金管理商业汇票存款管理综合授信V57资金模块产品功能说明(内部)账户管理管理内部账户开户、冻结等流程资金结算对内对外委托收付款管理；内部收款付款；现金缴存、支取等。资金调度资金上收、下拨、调拨银企直联(网上银行)连接银行

2、、发送指令、返回信息、对账单下载存款管理账户计息（活期、定期、通知存款商业汇票(资金票据)代理开票、买方付息、与结算集成、易用性改进保函管理保函业务综合授信(资金授信)信贷的最高额度管理信贷管理利随本清、异币种还贷款、易用性改进资金预测多数据来源，预测未来资金流入流出资金监控监控资金异常，作出报警电子签章回单电子签章回单全面预算-资金预算全面预算控制资金单据本次新增模块业务集团集中资金管理中心成员单位外部银行信贷业务银行信贷管理（信贷合同）银行信贷管理（信贷合同）委托贷款业务银行信贷管理（委托贷款合

3、同）银行信贷管理（委托贷款合同）应收票据业务商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款）商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款）应付票据业务商业汇票（签发、付票、承兑）商业汇票（签发、付票、承兑）外部银行定期、通知存款业务存款管理（定期、通知存款）存款管理（定期、通知存款）担保业务信贷管理（担保合同*）信贷管理（担保合同*）外部融资授信业务综合授信（外部授信）资金收支预算资金预算（汇总、审批）资金预算（填报、执行）管理层监控资金运行资金监控+网上银行资金监控+网上银行资金预测资金预测资金预测内部定活期、

4、通知存款业务内部存款管理（转存单处理、支取单处理）内部存款管理（转存单、支取单）集团集中管理票据业务商业汇票（票据集中托管、票据调剂）商业汇票（票据托管）内部贷款业务内部贷款管理（信贷合同-贷入）内部贷款管理（信贷合同-贷出）内部融资授信业务综合授信（内部授信）以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减集团与成员单位应用模块分布业务集团集中资金管理中心成员单位内部账户管理内部账户管理(审批开户)内部账户管理(申请回单)各单位委托中心对外收、付款业务资金结算+网上银行（委托收付款书）资

5、金结算（成员单位端业务）成员单位之间的内部往来结算资金结算（委托收付款书）资金结算（成员单位端业务）资金归集业务、资金下拨业务资金调拨(上收单、下拨单）+网上银行资金调拨（下拨申请）资金预算预算样表编制预算样表审批资金调度预算支付资金下拨单资金预算设定资金预算周期设置资金预算类型定义预算对应关系设置结算单位定义新增、下发资金预算表填报资金预算表审批资金预算表资金预算执行表资金预算分析表资金收支预算收付系统报销系统资金结算票据管理信贷管理导入预算样表实时更新执行情况动态控制收付款生成资金下拨单审批资金

6、下拨单账户管理——所有账户状态变化审批后生效资产类账户负债类账户归属关系额度控制利率调整账户管理注销改户初始化开户冻结解冻账表查询对账单利息单日结单内部账户－开立内部账户业务流程成员单位:(开户申请书)单位填写－审核－提交-中心确认/退回资金组织代单位开户：（单位开户处理）中心填写－审核－确认在帐户管理节点增加一条内部帐户记录在成员单位银行帐户档案增加一条银行类型为资金组织的记录成员单位生成一张开户回单销活期、协定账户成员单位:(销户申请书)单位填写－审核－提交-中心确认/退回中心对账户进行销户计息

7、，然后划转余额，写内部账户账，生成销户的凭证。当账户余额为负数时不能确认单位在“销户回单”节点进行记账，写单位的银行账户账，生成单位的凭证资金组织代单位开户：（单位销户处理）中心填写－审核－确认销定期/通知户1）将该账户下的所有定期/通知存单处理完毕；2）录入销户申请书销户，只改账户状态，不进行任何划账或生成凭证的操作。内部账户－内部账户销户业务流程账户冻结业务：资金组织：（账户冻结通知书）填写－审核账户解冻业务：资金组织：（账户解冻通知书）填写－审核成员单位可以查看冻结、解冻通知书用冻结通知书冻结

8、定期/通知账户时，需要维护相应的定期/通知存单的状态内部账户－内部帐户冻结、解冻业务流程内部账户存款管理——自动计算各种利息活期存入——资金上收活期支取——资金下拨、支付活期计息活期存款单位活期存款是成员单位成员单位在存入人民币、外币存款时不约定存期，随时存取使用的一种存款。活期存款账户开立定期存入支取（提前部分支取、提前全部支取、到期支取）到期提醒，续期转存定期存款单位定期存款是成员单位企业存入人民币、外币存款时，与中国电财约定存期和利率，在存款到期支取时，按存入日