农信银支付清算系统简介及业务管理办法培训

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1、农信银支付清算系统简介及业务管理办法会计部（结算中心）农信银支付清算系统建设情况06年6月26日完成业务需求进行程序开发06年10月完成项目开发工作06年10月16日开通实时电子汇兑业务07年1月8日开通银行汇票业务07年2月5日开通通存通兑业务成员机构接入实时系统情况(截止2009年12月31日)开通业务集中接入机构电子汇兑北京、天津、河北、内蒙古、辽宁（试点）、吉林、黑龙江、上海、江苏、浙江、安徽、福建、江西、山东、河南、湖北、湖南、广东、广西、深圳、四川、重庆、云南、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆（部分网点）、天津滨海等29家

2、成员机构银行汇票北京、天津、河北、山西、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、江苏、浙江、安徽、福建、江西、山东、河南、湖北、湖南、广东、广西、四川、重庆、陕西、甘肃、青海、宁夏、天津滨海等26家成员机构解付：深圳、上海、云南、新疆通存通兑北京、天津、河北、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、上海、江苏、浙江、安徽、福建、江西、山东、河南、湖北、湖南、广东、深圳、广西、海南、四川、重庆、贵州、云南、陕西、甘肃、青海、宁夏、天津滨海等30家成员机构农信银支付清算系统基本业务规定电子汇兑业务基本规定电子汇兑业务相关注意事项银行汇票业务基本规定银行汇票业

3、务相关注意事项通存通兑业务基本规定通存通兑业务相关注意事项基本业务规定成员机构，是指在农信银中心开设清算账户，直接通过农信银中心办理支付清算业务数据的接收、发送、处理以及资金清算的入网机构。成员机构所属营业网点，是指未在农信银中心开设清算账户，通过其所属成员机构完成与农信银中心的业务数据接收、转发、处理以及资金清算的入网机构。基本业务规定成员机构所属营业网点以下事项出现变化时，应当作重要事项变更：入网机构名称、住址变动。入网机构在农信银支付清算系统内行（社）名变动。其他重要事项变更。基本业务规定社（行）号是农信银实时支付清算系统全

4、部成员机构及所属网点在系统中的唯一标识。社（行）号由10位数字组成，构成如下：社（行）别-省（市）代码-地区代码-县代码-顺序号-校验位1位2位2位2位2位1位其中：“社（行）别”中，1为系统内入网机构，2-9作为扩充。省（市）代码、地区代码、县代码遵照国家标准地区代码。基本业务规定农信银支付清算系统的日期设置为清算日、非清算工作日和假日在农信银支付清算系统的清算日中，成员机构辖内网点可以办理电子汇兑、银行汇票和个人账户通存通兑业务；在非清算工作日中，只能办理个人账户通存通兑业务；在系统假日中，停办所有业务。一般情况下，周六、日及

5、法定假日为非清算日。农信银支付清算系统基本业务规定电子汇兑业务基本规定电子汇兑业务相关注意事项银行汇票业务基本规定银行汇票业务相关注意事项通存通兑业务基本规定通存通兑业务相关注意事项汇兑业务基本规定（一）电子汇兑业务是入网机构受理客户委托，将款项通过农信银业务系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。发起和接收电子汇兑业务的入网机构分别称为发起社（行）和接收社（行）。汇兑业务基本规定（二）电子汇兑业务采取逐笔、实时、全额清算方式。入网机构办理电子汇兑业务，应由成员机构在农信银中心开立清算账户，成员机

6、构清算账户应留有足够资金以保证本机构及所属营业网点业务的清算。汇兑业务基本规定（三）入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法—第七条政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不

7、在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。汇兑业务基本规定（四）电子汇兑业务由发起社（行）发起，经农信银中心清算后，转发至接收社（行）止。电子汇兑业务信息在经农信银业务系统传输的过程中，应符合农信银中心规定的信息格式。电子汇兑业务在传输过程中应使用农信银中心统

8、一配置的加密机具进行加密传输，同时，办理汇兑业务必须使用编、核押设备（密押服务器）加编业务密押（自动进行编核、押）。汇兑业务基本规定（五）发起社（行）将电子汇兑业务信息实时发送至农信银中心，农信银中心检查业务信息的合法性和发起社（行）清算账户可用额