“走出去”信贷业务介绍

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1、“走出去”信贷业务介绍2008年12月27日内容提要一、官方出口信用机构二、与商业银行比较之特色业务与优势三、卖方信贷业务(对外工程承包贷款）四、海外投资业务五、买方信贷业务六、典型案例介绍七、一般风险识别与规避一、官方出口信用机构(ECA)（一）概念官方出口信用机构：OfficalExportCreditAgency,ECA一国设立的以财政支持为后盾，支持本国进出口发展、海外投资等对外经贸活动，增强本国经济国际竞争力为目的的官方金融机构。一、官方出口信用机构(ECA)（二）ECA在现代市场经济中的作用图1市场经济社会中金融资源供应缺口示意图金融资源收益/风险PS0OQ1Q金融资源供应曲线SS

2、1金融供应缺口一国金融资源供应全部数量生产不生产生产不生产波音空客-5-50100100000表1-1两家企业竞争模型政府资助对企业竞争影响分析1生产不生产生产不生产波音空客-5200125100000表1-2两家企业竞争模型政府补贴对企业竞争影响分析2（三）中国进出口银行概况进出口银行成立于1994年4月，是直属国务院领导的、政府全资拥有的国家政策性银行。成立十三年来，进出口政策性金融在国家转变外贸增长方式、缓解贸易摩擦、保证战略资源供应、实现可持续发展等方面起到了重要作用；当前中国企业“走出去”的新形势下对中国进出口银行提出的新要求：发展国际经济合作扩大进口、平衡贸易资源安全战略产业和技术

3、升级(关键技术及设备进口，自主知识产权、自主品牌产品)配合经济外交一、中国进出口银行简介（二）性质特点以促进国际经济合作为宗旨的政策性金融机构国家唯一指定承办发展援助贷款的政策性银行中国产品、技术进出口、对外承包工程和境外投资项目的融资主渠道拥有国内银行同业最高国际信用评级，与中国国家主权评级一致（四）总行有关部门业务划分公司业务一部公司业务二部船舶融资部特别融资账户部优惠贷款部转贷部二、与商业银行比较之特色业务与优势（一）特色业务除后面会详尽介绍的对外承包工程、境外投资等卖方信贷及买方信贷业务外，进出口行特色业务还有：中国政府对外优惠贷款，特指中国政府指定中国进出口银行向发展中国家政府提供的

4、具有援助性质的中长期低息贷款外国政府贷款转贷，特指受财政部委托，由中国进出口银行转贷的外国政府向我国政府提供的优惠贷款和混合贷款。混合贷款是由外国政府提供的优惠贷款与外国银行提供的商业贷款混合组成的贷款特别融资账户，指中国进出口银行为扶持高新技术企业发展，增强企业自主创新能力，提高我国高新技术企业的国际竞争力,设立支持高新技术企业发展的特别融资账户业务。特别融资账户主要从事风险投资、投资咨询以及参与设立风险投资机构等业务。船舶融资贷款，特指对我国企业出口船舶和为国外船舶改装、修理所需资金提供的本、外币贷款。二、与商业银行比较之特色业务与优势（二）优势政策导向指导长期以来与商务部、国家发改委、国

5、家外汇管理局等国家有关主管部门保持了良好的联系和合作，并在各相关部门的支持下开展工作，因此能够及时把握国家的政策动向，为企业提供必要的政策指导。外交关系优势作为中国政府对外优惠贷款的唯一承贷行，利用官方身份，借助优惠出口买方信贷和援外优惠贷款方式，与作为借款人或担保人的一些外国政府建立了良好的沟通渠道。这些贷款大多受到双边高层领导的关注和重视，已构成双边外交活动的重要内容，因此对我国企业争取后续项目等方面都起到重要而独特的“敲门砖”作用。二、与商业银行比较之特色业务与优势（二）优势业务品种全面具有许多独特的贷款品种，可以在一个平台上整合出口信贷、进口信贷、优惠出口买信、优惠贷款等各种贷款品种优

6、势。通过产品创新，开拓了搭桥贷款、项目融资、银团贷款以及联合融资等一系列符合当前经济发展客观需求的产品。在服务对象方面，除传统的承包工程、机电产品进出口等融资服务外，农产品和旅游文化产品、服务出口以及出口基地建设、境外加工贸易区贷款等也已纳入支持领域。专业团队服务具有专门的针对不同国家特点的研究部门和专职从事出口信贷产品的专业团队，可以帮助客户在相对于其自身的陌生市场提供信息咨询、风险分析、出具融资方案，直至最终的融资支持等一系列的服务。二、与商业银行比较之特色业务与优势（二）优势利率、期限优惠作为国家的政策性金融机构，进出口行目前所提供的贷款品种，无论是政府优惠贷款，还是一般的卖方信贷和买方

7、信贷，相对于商业金融机构而言，都具有贷款期限长和利率相对优惠的特点，其中贷款期限可以依据项目本身的现金流测算而长达15年，利率可选择OECD国家官方出口信用机构所通行的固定利率。这些贷款将会显著降低项目的财务费用，优化项目的综合成本，提高项目的现金流表现，进而提高项目的质量和成功的可能。融资金额大二、与商业银行比较之特色业务与优势（二）优势当前执行的政策性贷款利率船舶贷款利率：2.70%成套设备(