深圳分行中小企业授信业务尽职调查报告

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1、深圳分行中小企业授信业务尽职调查报告申报支行XX支行客户经理赵XX联系电话13600140120申请人企业全称深圳市XX高新技术股份有限公司行业归属金属废料和碎屑的加工处理（43100）隶属集团信用评级一般企业自动评级3级，审核评级3级中小企业自动评级2级，审核评级2级企业性质□国营□集体■股份制□民营□三资□其他是否为林X银行的关联方□是■否申报内容申报类型■首笔□增额□授信续期□展期或还旧借新□借新还旧□调整其他授信内容等□其他（）业务种类流动资金贷款申请币种金额人民币申请期限一年利率/费率6.57%担保方式多人联保押品全称保证人全称荆门市XX新材料有限

2、公司、许开华保证人信用评级一般企业自动评级3级，审核评级3级中小企业自动评级3级，审核评级3级—46—第一部分收集查验的资料清单序号资料名称原件已核原件的复印件复印或传真件备注一、申请企业资料：1工商登记查询信息√2信用网查询信息√3人行信贷登记系统信息√4实际控制人的身份证√5鹏元系统个人信用报告√6人行系统个人信用报告√7采购合同8销售合同9增值税纳税申报表√10国税局出具的完税证明√11所得税纳税申报表√12地税局出具的完税证明√13大额收、付款凭证√14验资报告15审计报告√16其他报表√17银行对账单√18水电费凭证19资产权属证明√20其他资料√

3、二、担保资料：1工商登记查询信息√2验资报告3人行系统查询记录4历年及近期报表√5纳税证明√6押品权属证明7评估文件8房产租赁合同9图片10其他资料注：1.在查证资料的栏目内打“√”或者“*”；2.申报时，资料按以上顺序排列、装订。—46—第二部分“五查”情况一、“查背景”情况（一）建立客户关系过程或过往在我行的结算、融资往来情况。A.客户简介深圳市XX高新技术股份有限公司是一家利用循环技术进行研究并将其产业化，采用二次资源（如废旧电池、工业含镍、钴废料等）通过循环技术生产高技术材料的企业。该公司主要产品包括粉体材料，如超细钴粉（主要应用于硬质合金、高比重合

4、金、金刚石制品、充电电池领域）、超细镍粉（主要应用于硬质合金、粉末冶金、金刚石制品、充电电池等领域）、电解铜粉（主要用于粉末冶金零件、电碳制品和化工触媒等领域）、碳化钨粉（主要用于硬质合金制造）；先进电池材料，如四氧化三钴、氧化亚钴、钴酸锂；化工材料，如硫酸镍、氯化镍、醋酸钴、碳酸钴等；镍、钴、铜等板片材料；无铅焊接材料，如焊条/焊丝、微小间距锡焊膏、锡焊棒等。我国镍资源匮乏，钴更是完全依赖进口，高纯度镍钴粉具有非常广阔的市场前景，同时循环技术使得整个生产过程环保又经济，成长性良好。B.建立客户关系过程2007年9月，经宝安区科技局、环保局的朋友介绍，XX支

5、行行长林X与深圳市XX高新技术股份有限公司董事长许开华先生进行了接洽，初步表达了与该公司展开业务合作的意向。2007年9月中旬，XX支行行长林X、信贷部主任曹X及客户经理赵XX—46—到位于深圳市宝安区沙井镇沙一西部工业区50号的深圳XX总部进行拜访，期间与公司董事长许开华先生、财务负责人牟健进行面谈，并参观了该公司总部及厂房设施，牟健先生向我行详细介绍了深圳XX的情况、发展史、业务流程以及公司的发展规划，双方表达了进一步合作的愿望。2007年9月底，深圳XX在XX支行开立一般结算帐户。2007年11月，客户经理赵XX为深圳XX许开华董事长、王敏董事开办个人

6、责权商务信用卡。2008年1月初，深圳XX向我行提出申请流动资金贷款的需求。C.客户在我行的结算、融资往来情况深圳XX公司基本户开在中国农业银行，主要结算通过基本户运作。到目前为止，深圳XX与我网点尚未发生结算、融资往来。深圳XX公司拥有荆门市XX新材料有限公司、深圳市XX检验有限公司及荆门市XX再生资源有限公司各100%股权，公司对持有被投资单位有表决权资本总额50%以上的长期投资单位合并其财务报表。（二）一级支行行长或分管行长与客户法人代表或实际控制人面谈记录：列明时间、地点、双方参与人员、现场走访过程、面谈内容（包括企业历史及实际控制人创业、发家史，重

7、大事件决策程序，财务管理模式，纳税规范性，生产经营现状，未来发展规划，财务情况，融资原因、用途及还款来源等）。2007年9月中旬，林X银行深圳XX支行行长林X、信贷部主任曹X、客户经理赵XX一行拜访了深圳XX公司办公场所。我行此行在XX公司会议室听取了董事长许开华、财务总监牟健对公司发展历程以及财务状况的介绍，并随后参观了该公司的生产线、检测中心和资料室，了解了整套工艺的原理、流程及XX公司产品的品质状况，对企业的概况有了比较深入的把握。—46—2008年1月中旬，XX公司财务总监牟健访问我行，南山支行王X行长、胡首恒行助热情地接待了牟总，听取了牟总对公司的

8、发展历程和财务状况以及生产经营情况等的介绍，并表达了