授信尽职调查报告

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1、自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立授信尽职调查报告　　篇一：银行授信业务尽职调查报告(XX年版)　　附件2　　**银行授信业务尽职调查报告（XX年版）　　（非金融企业债务融资工具承销业务）　　第一部分工作底稿　　尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等。需要指出的是，并不是所有的方法都适用于所有的债务融资工具发行人，主承销商需要根据发行人的行业特征、组织特性、业务特点选择适当的方法开展尽职调查工作。　　

2、尽职调查报告应在收集资料和债券承销业务尽职调查工作底稿的基础上撰　　写。尽职调查工作底稿按照《**银行非金融企业债务融资工具承销业务尽职调查和注册材料撰写工作细则》（招银发【XX】446号）要求办理。　　尽职调查报告应层次分明、条理清晰、具体明确，突出体现尽职调查的重点　　及结论，充分反映尽职调查的过程和结果，包括尽职调查的计划、步骤、时间、内容及结论性意见。　　一、　　尽职调查资料清单随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即

3、已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　二、调查人员尽职调查声明　　本调查报告的内容是按照**银行债券承销业务有关制度、规章和操作规程的要求，由（杨永征）与（张亚峰）共同对发行申请人、增信方的主体资格、财务状况以及抵（质）押物的权属、状态进行了全面的调查、核实，取得了相关凭据，　　并对所取得的资料凭据进行了理性分析与判断。　　本调查报告不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。　　我们没有隐瞒已经知道的风险因素，申请人及担保人的实际控制人、高层管理层人员不是我们的关系人。　　主办客户

4、经理姓名：杨**协办人姓名：张**　　调查时间：XX年3月3日　　至XX年3月17日　　第二部分授信调查报告　　一、业务往来与合作情况　　1.简述客户关系建立历史　　客户上门、我行开发、他人介绍等；与我行人员有无特殊关系。随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　申请人为浙商证券股份有限公司推荐客户，XX年11月18日，上海证

5、券交易所下发上证债备字【XX】125号文《接受中小企业私募债券备案通知书》，拟以非公开方式发行中小企业私募债券30000万元人民币，自通知书出具之日起6个月内完成。申请人为我分行辖内企业，浙商证券作为承销商向我行推荐认购该笔中小企业私募债券。申请人与我行人员无特殊关系。　　2.客户授信要求及我行预计收益　　3.申请人及其关联企业在我行授信历史　　申请人及其控股子公司在我行的授信历史、目前有效的授信内容和审批条件，以及授信使用情况。如果是集团客户，应说明集团客户在我行的总体授信情况，以及额度切分情况。申请人为我行新客户，无授信历史。　　篇二：大

6、额贷款尽职调查报告　　附件1　　对于尽职调查报告撰写的简要说明　　一、贷前调查的过程　　此部分需说明业务的来源情况以及调查人员进行贷前调查的过程。　　二、企业基本情况部分　　1.企业的基本情况；　　2.企业由谁来控制，实际控制人的资信情况调查；　　3.企业以前做过什么、现在在做什么、将来打算做什么？　　4.企业现在的经营状况；　　5.企业的资信状况。随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一

7、国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　三、企业财务情况部分　　1.对企业所提供的财务报表进行分析，并说明企业报表的可信度，如提供的是审计报告，请收集完整报告（包括会计师出具意见和签字页及附注）；　　2.资产负债表分析中，需对超过总资产10%的重要科目进行详细分析，并说明验证方式，(转载于:小龙文档网:授信尽职调查报告)通过报表和调查充分了解企业真实的资产状况；利润表分析中，需对其主营业务收入等重要科目进行验证，并说明验证方式，通过报表分析和验证充分了解企业真实的经营状况和经营成果；如企业提供了现金流量表，需对其经营

8、活动产生的现金流等主要部分进行分析和交叉验证；　　3.需了解企业和实际控制人的总体负债情况，对其银行借款或其他金融机构借款需详细说明，并进行交叉检验，说明验证方式，