信用证及托收业务介绍

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1、信用证及托收业务介绍国际结算的定义国际结算定义：两个不同国家（或特殊地区）的当事人（个人、机构、政府），因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷等，需要通过银行办理的货币收付业务叫做国际结算。1国际结算业务分类1、汇款业务2、托收业务3、信用证业务4、涉外保函业务2我行主要国际结算品种汇入汇款汇出汇款进口代收光票托收出口托收进口开证出口信用证通知出口信用证收汇3出口托收业务介绍定义:出口托收是一种银行代表卖方（出口商）向买方（进口商）转交单据并收取货款的业务。适用对象:本产品适用于有进出口权的公司类客户。包括外资企业、进出口公司、工贸

2、公司等。4出口托收业务介绍分类：付款交单（D/P）跟单托收托收承兑交单（D/A）光票托收跟单托收的方式还可分为：进口代收和出口托收5跟单托收的方式付款交单（D/P）承兑交单（D/A）6跟单托收的基本当事人1、委托人：是委托托收银行办理款项托收的人，一般为出口商。2、托收行：是执行委托人的委托，代为收款的银行。3、代收行：是根据托收行的托收委托书向付款人收款的银行，是托收行的代理人。4、提示行：是向托收付款人提示单据，要求付款人付款或承兑的银行。5、付款人：是根据托收行和代收行的指示和要求向代收行付款的人，一般为进口商。7托收流程图进口商

3、Importer代收行CollectingBank出口商Exporter托收行RemittingBank1.签订合同2.发出货物3.提出申请8.解付款项4.寄出单据7.付款5.提示单据6.付款赎单8出口托收审单要求原则：根据URC522的规定，银行没有审核单据的义务，因此，一般情况下我行只对单据进行种类和数量上的核对而不对单据进行审核。9托收费率表托收（出口）费率最低最高跟单1‰1002000退单100代收（进口）跟单1‰1002000拒付5010信用证定义信用证是银行有条件地承诺付款的一种保证，即为某一银行（开证行）应买方的要求或按买

4、方（开证申请人）的指示开给卖方（受益人）的一种保证，在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在以后某一规定的日期支付一定金额的书面文件。11信用证的特点1、开证行的明确保证2、独立的银行合同3、银行只处理单据12信用证操作原则银行审单原则：单单一致，单证一致信用证操作遵循的规则：UniformCustomsandPracticesPublicationNo.500.（UCP500）国际商会第500号出版物（1993年）关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务（ISBP）国际商会645号出版物13信用证的关系人1、开证行（ISSUIN

5、GBANK）2、申请人（APPLICANT）3、通知行（ADVISINGBANK）4、受益人（BENEFICIARY）5、议付行（NEGOTIATIONBANK）14信用证的种类根据UCP500对信用证的分类付款信用证迟期付款信用证承兑信用证议付信用证15信用证操作流程图进口商开证申请人出口商受益人发运货物提交开证申请书提示单据付款赎单提交单据开证行通知行或议付行开立信用证通知信用证提交单据付款付款16出口信用证来证通知业务介绍定义：通知行收到开证行开出的信用证，按信用证的指示通知受益人的过程。适用对象收费标准17出口信用证审证要求真实

6、性审核：密押、签字是否相符；信用证的真实性、完整性审核相关条款审核：软条款的审核18通知流程和特点审证制作面函通知客户签收通知快速，收证当日通知受益人取证。收费低廉，单笔信用证通知费为人民币200元，若在我行出口收汇，通知费可免收。(信用证修改通知费100元）19MT-700我行接收到UFJBANKLTD.,TOKYO以SWIFT700开来的金额为USD130,000.00的一个信用证。信用证的具体内容如下：MT70027/SEQUENCEOFTOTAL1/140A/FORMOFDOCUMENTARYCREDITIRREVOCABLE（

7、不可撤销）20/DOCUMENTARYCREDITNUMBER123456(信用证编号）31C/DATEOFISSUED050320（开证日期）20MT-70031D/DATEANDPLACEOFEXPIRY050503INBENEFICIARY’SCOUNTRY(到期日和到期地点）50/APPLICANTABCCO.,LTD.XXX,TOKYO,JAPAN.(申请人名称，地址）59/BENEFICIARYDEFCO.,LTD.XXX,SUZHOU,CHINA（受益人名称，地址）32B/CURRENCYCODE,AMOUNTUSD130

8、,000.00(币种和金额）39A/PERCENTAGECREDITAMTTOLERANCE05/05(溢短装）41D/AVAILABLEWITH…BY.-NAMEANDADDRANYBANKBYNEGOT