国内信用证业务介绍(视)

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1、国内信用证业务介绍省分行国际业务部陆立新目录•国内信用证概述•国内信用证推介•国内信用证办理•国内信用证贸易融资•国内信用证营销建议•典型案例分析目录•国内信用证概述•国内信用证推介•国内信用证办理•国内信用证贸易融资•国内信用证营销建议•典型案例分析一、国内信用证概述�什么是国内信用证��1997年中国人民银行颁布的《国内信用证结算办法》�将国内信用证定义为�开证行依照申请人的申请开出的�凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。一、国内信用证概述�国内信用证的含义�是一种或有的、未来可能发生的、有条件的资

2、金结算行为。�它的发生与否与贸易的进行相关联。�只有在单证相符�单单一致的条件下�开证行才支付信用证项下的款项。一、国内信用证概述�信用证的功能特点银行承担第一性付款责任不依附于合同国际/国内处理的是单据独立存在信用证而非货物自足文件资金融通一、国内信用证概述①签订贸易合同申请人受益人�买方��卖方�⑤发货⑥交④⑩⑪单通付⑧知款提收赎②受示款议益单申单请付/人买据开卖方证方打押押包汇汇贷款③开证江苏农行北京农行�开证行�⑦委托收款�通知行/议付行�⑨付款/确认到期付款一、国内信用证概述�主要融资方式。。。

3、议付买方押买方融卖方融卖方押汇汇资资减免保打包贷款证金开证一、国内信用证概述国内信用证结算办法�以中文开立�人民币计价�国内信用证只限于转账结算�不得支取现金�开证时应向申请人收取不低于开证金额20%的保证金��信用证的有效期最长不得超过6个月��延期付款信用证的付款期限为货物发送日后定期付款的�最长期限不得超过6个月�国内信用证的议付行必须是开证行指定的受益人开户行�国内信用证是不可撤销、不可转让的�开立国内信用证必须具有真实合法的贸易背景�严禁办理无贸易背景的信用证业务一、国内信用证概述�和国际信用证

4、的不同之处国际信用证国内信用证UCP600、ISBP等国遵循原则国内信用证结算办法际惯例承兑、即期付款、延业务品种期付款、议付信用证即期、延期、议付等多为海运单、河运单、多数采用提单形式的空运单、公路运单、货运单据物权凭证铁路运单、货物收据等非物权凭证议付方式自由议付/限制议付限制议付是否可转让可转让/不可转让不可转让效期/付款期限没有限制不得超过6个月语言/币种英文/可自由兑换中文/人民币一、国内信用证概述�国内信用证发展历程1997年中国人民银行制定颁布了《国内信用证结算办法》�以下简称《办法》��正

5、式将信用证引入国内贸易结算。1999年中行办理首笔国内信用证业务2001年招商银行将国内信用证与网上银行相结合�首创网上�电开�国内信用证。2005年至今国内信用证业务开展如火如荼�方兴未艾一、国内信用证概述�同业国内信用证业务开展情况国内信用证市场份额最大内贸通—人民币结算系列产品客户在网上进行开证申请、来证查询供应链融资、内外贸的完美结合一、国内信用证概述制度办法�2010年3月6日印发《中国农业银行国内信用证业务管理办法�试行�》�2010年6月7日印发《中国农业银行江苏省分行国内信用证业务实施细则

6、�试行�》贸易通—国内信用证系统�2009年10月开始系统开发�2010年1月贸易通国内信用证系统封版�2010年3月制定国内信用证电开版操作规程�2010年5月选定试点行系统上线目录•国内信用证概述•国内信用证推介•国内信用证办理•国内信用证贸易融资•国内信用证营销建议•典型案例分析二、国内信用证推介�国内贸易中常见问题二、国内信用证推介信用证当事人各方的优势1、作为与国际贸易接轨的国内贸易支付手段�国内信用证越来越受到国际跨国公司的青睐�有利于买方与买大型企业的贸易合作�方2、以标准的贸易单证作为付款

7、依据�保障买方资金的安全�3、保证金制度提高了客户资金的使用效率�4、以银行信用代替商业信用�增强买方的市场竞争优力�取得理想的价格优惠。势1、以信用证作收款保证�有效保障了贸易合同的履卖行�2、提供更多的融资渠道�有利于资金的周转�方3、国内信用证的议付是参照同期票据贴现利率执行的�有利于客户降低交易成本。二、国内信用证推介能否防范交易风险�货到付款买方不付款�不按时足额付款预付货款卖方不发货托收卖方已发货�买方拒付�拒绝提货买方无须在卖方交货前支付货款�卖方只要按照规定交单即可国内信用证取得货款。买卖

8、双方履行合同时处于同等地位交易更安全二、国内信用证推介结算方式是否灵活�银行承兑汇票结算金额为票面金额�最高金额受法规限制�且金额不能修改�结算余款只能由买卖双方通过其他结算工具或渠道了结。经利益相关方协商一致可修改含金额在内的信用证条款国内信用证�开证金额不受限制�一般可在信用证金额内结清交易。一次开证�多次结算结算更灵活二、国内信用证推介能否保证交易的真实性�银行承兑汇票是未来确定的信用结算工具�一经开出便与贸易合同相分离