惠民1号限额特定资产管理计划尽调报告

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1、西藏同信证券同心-惠民1号限额特定资产管理计划尽职调查报告（报告完成日期：2013年1月）23/23声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日部门负责人签字：年月日23/23目录目录3一、项目背景4二、计划要素及交易结构4（一）限额特定资产

2、管理计划要素4（二）交易结构5（三）流程描述5三、融资方情况7（一）基本情况7（二）历史沿革8（三）公司性质9（四）内部治理9（五）财务状况10（六）征信状况13（六）综合评价14四、债务人情况14（一）基本情况14（二）财政实力情况15（三）履约意愿18五、项目基本情况18六、担保物情况21七、风险及风险控制措施22（一）信用风险及控制措施22（二）管理风险及控制措施23（三）政策风险及控制措施23（四）操作风险及控制措施23八、结论和建议2323/23项目摘要：本项目中，我司设立【西藏同信证券同心-惠民1号限额特定资产管理计

3、划】（以下简称“限额特定资产管理计划”），募集资金2亿元，投资于中原信托【中原理财-同心一期-东台惠民信托贷款集合资金信托计划】（以下简称“集合资金信托计划”），资金用于补充东台市惠民房地产有限责任公司“滨河花苑”（二期）保障房项目建设资金。东台市惠民房地产有限责任公司将其持有的45646万元应收账款债权为本计划提供质押担保；东台市人大决议将东台市惠民房地产有限责任公司因开发建设“滨河花苑”（二期）保障房项目而产生的45646万元应收账款（债务人为江苏东台经济开发区管理委员会）列入同期财政预算；东台市投资发展有限责任公司以其所有

4、的【东国用（2012）第280023、280045号】土地使用权，合计估值5.1亿元为本计划进行抵押担保，为项目还款提供保障。在对基础资产、交易结构、信托要素、法律文件、风险控制、项目执行等事项进行了确认和落实的基础上，现将本项目相关情况汇报如下：一、项目背景项目公司东台市惠民房地产有限责任公司，注册资本10,000万元，为有限责任公司。该公司已与发起人东台经济开发区管委会之间签订“滨河花苑”（二期）保障房项目的建设及回购协议，并已得到各方确认和法律认可。为缓解垫资压力，东台市惠民房地产有限责任公司向中原信托申请信托贷款，西藏同

5、信证券设立限额特定资产管理计划投向中原信托发起的集合资金计划。二、计划要素及交易结构（一）限额特定资产管理计划要素中原信托为东台市惠民房地产有限责任公司“滨河花苑”（二期）保障房项目的开发建设成立集合资金信托计划，西藏同信证券设立限额特定资产管理计划，向合格投资者募集资金投资于该信托计划，限额特定资产管理计划将所募集资金通过信托支付给东台市惠民房地产有限责任公司。资金用于补充“滨河花苑”（二期）保障房项目建设所需资金。计划存续期内，由东台市惠民房地产有限责任公司通过中原信托向我公司支付本息，以实现本项目的收益。23/23l产品方

6、式：我司成立同心-惠民1号限额特定资产管理计划,投资于中原信托集合资金信托计划。l产品类别：限额特定资产管理计划l产品期限：24月，18个月可提前结束l预期收益：9%/年（拟定）l产品规模：20,000万元l资金用途：融资方拟将我公司提供的资金用于滨河花苑（二期）保障房项目建设。（一）交易结构中原信托为东台市惠民房地产有限责任公司“滨河花苑”（二期）保障房项目的开发建设成立集合资金信托计划，我司募集资金20,000万元投资于该集合资金信托。计划到期，东台市惠民房地产有限责任公司按合同约定偿还债务的。东台市惠民房地产有限责任公司将

7、其持有的45646万元应收账款债权（债务人为江苏东台经济开发区管理委员会）为本计划提供质押担保，东台市人大决议将此质押标的列入同期财政预算，东台市投资发展有限责任公司以其所有的【东国用（2012）第280023、280045号】土地为本计划进行抵押担保，为项目还款提供保障。（二）流程描述23/23签署三方债权确认协议东台市惠民房地产开发公司东台市经济开发区管委会签署《委托代建协议》、《债权债务确认书》签署抵押合同支付认购款签署贷款合同中原信托集合资金信托计划受益人东台市经济开发投资公司缴纳认购款签署认购合同西藏同信证券（管理人）

8、限额特定资产管理计划缴纳认购款资金签署认购合同应收帐款质押协议1、确认基础债权债务由东台市惠民房地产有限责任公司与中原信托签署《贷款合同》，确立成立以信托贷款为基础的债权债务法律关系。2、成立限额特定资产管理计划（1）由管理人西藏同信证券向合格投资人发行限额特定