民间借贷自查报告

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1、中国XX银行XX支行民间借贷、非法集资专项排查整治活动自查报告XX分行：为了强化案件防控制度执行力，形成良好的岗位制衡机制；加强员工行为排查，及早发现和处置民间借贷风险;着力提高全行从业人员的法律意识、案防意识和合规意识，有效防范案件风险,维护邮政金融资金安全和企业声誉。XX支行根据市分行、县支行关于开展民间借贷、非法集资专项排查整治活动的文件精神，进行了自查。现就自查情况报告如下：一、自查的基本情况（一）自查范围：XX支行现有人员X人，其中支行长1人，营业员3人。（二）自查时间：2014年9月15日至18日。（三）自查内容：1、银行资金参与民间借贷的四种形式，即：一是银行内部员工以银

2、行名义向企业和个人借贷；二是银行信贷资金直接流向民间借贷；三是企业和个人套取银行贷款参与民间借贷；四是银行信贷企业提供对外担保，被担保企业参与民间借贷。其中，前两种形式的民间借贷，会直接给银行造成资金损失，是此次排查和整治的重点；后两种形式的民间借贷，会间接给银行带来风险，可能给银行造成资金损失，也是排查和整治的内容。2、同业“飞单”的排查，即银行员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理。本次排查，主要通过全面盘查网点柜面、工作台位的单式进行排查，检查有无非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况，如发现有非本行业务单式或非签约保险公司单式的

3、，应深入排查是否存在“飞单”行为或非法集资的情况。3、理财业务风险排查，是否存在违规违法行为，是否利用理财业务非法集资。（四）自查方式：通过业务检查、员工谈话和举报等方式。二、自查具体情况（一）业务检查情况通过现场检查及调阅电视监控，自查2014年1月至检查日的理财、保险和大额存取等业务办理情况，网点办理理财业务和保险业务均在网点营销办理，向合适的客户介绍合适的产品，自查情况如下：1、未发现员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理情况：2、未发现网点柜面、工作台位有非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况。1、调阅电视监控（2014年8月5

4、日至8日，9月2日至10日），未发现网点人员将业务专用章带出网点情况；日终业务专用章放置于尾箱内，随尾箱入业务库。2、未发现利用理财业务非法集资情况。（二）员工谈话和举报XX支行组织了对《中国邮政储蓄银行资阳市分行民间借贷、非法集资专项排查整治活动方案》的学习，由支行长在学习后对营业人员分别谈话，了解员工收入与支出，有无涉及黄赌毒情况；在谈话中鼓励员工通过电话、信函、电子信箱、网上投诉等方式举报，同时保证不将举报人信息透露给任何人。通过谈话，网点营业人员均表示知晓活动方案，未发现他人有参与非法集资和民间借贷情况，了解对于举报渠道畅通和保护举报人的安全措施。三、自查总结XX支行本次开展的

5、民间借贷、非法集资专项排查整治活动自查活动，对网点人员进行了全方面的了解。通过自查，网点业务印章管理、保险业务办理和理财业务办理能坚持基本的业务制度，未发现网点人员参与民间借贷、非法集资情况。XX支行2014年9月17日