金融市场业务简介

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1、金融市场业务简介河北省工商银行二〇一八年六月目录2.重点产品介绍1.金融市场业务概述3.金融市场同业交易平台21.金融市场业务概况1.1业务范围综合运用利率、汇率、商品、信用等构成的基础及衍生金融工具，通过在国内外金融市场上进行本外币资金的投、融资运作与交易，承销、发售直接融资工具等，满足客户的兑换、避险、融资、投资需求。业务特点：横跨境内外多个市场满足客户多元化金融需求34金融市场投资交易融资承销发行汇率类、利率类、商品类、账户类等债务融资工具承销、资产证券化、熊猫债承销发行债券投资、同业存单投资、特定目的载体投资同业拆借、债券回购、债券借贷、

2、同业借款、非结算性同业存款、同业代付41、金融市场业务概况1.2产品体系。工商银行金融市场业务产品体系涵盖投资、融资、交易和承销发行4大业务板块，覆盖利率、汇率、商品、账户类交易等26条业务线，100余项产品。41.金融市场业务概况1.3丰富的交易产品线工行具有行业领先的产品研发设计和风险管理能力，能够为客户提供全面的利率、汇率、商品和账户交易服务量化分析能力同业领先，业内率先建成覆盖全部利率和汇率衍生产品的交易定价系统具备灵活的定价机制和较强的同业竞争力，能够为客户提供较优的产品价格5目录2.重点产品介绍1.金融市场业务概述3.金融市场同业交易

3、平台62、重点产品介绍重点产品介绍2.1非结算性同业存款2.2代客人民币利率互换2.3结构性存款2.4账户贵金属72、重点产品介绍非结算性同业存款是工行为同业客户提供的非结算性同业资金存入与存出服务。同业存放是指我行吸收客户资金的存入业务；存放同业是指我行向具有吸收存款资格的金融机构提供资金的存出业务。同业存放：在我国境内外依法设立的金融机构。存放同业：在我国境内依法设立，具有吸收存款资格的金融机构。期限较短。同业存款业务最长限期不得超过一年，最短期限不得少于7天，全部为定期存款。报价灵活。工行根据市场行情、存款规模、期限等在报价基础上与客户议定

4、同业存放价格。产品介绍适用客户功能特点2.1非结算性同业存款89需求因日常经营需要，某银行需要中长期资金进行补充。效果银行有效调节业务资金头寸，科学管理资金流动性，丰富自身融资渠道。方案与工行开展非结算性同业存款业务。2.1非结算性同业存款2、重点产品介绍92、重点产品介绍人民币利率互换是工行为客户提供的，约定在未来一定期限内，根据约定的人民币名义本金和利率计算利息并进行利息交换的交易服务。通常表现为固定利率与浮动利率或者浮动利率与浮动利率的交换。适用于套期保值为目的、希望规避利率变动风险，尤其是承担浮动利率负债的客户。该产品是最基础的利率衍生产

5、品，结构清晰简洁，要素灵活。客户可通过使用该产品，匹配资产负债期限，管理固定利率与浮动利率的基差风险；一定程度规避利率波动风险，降低企业融资成本。产品介绍适用范围功能特点2.2人民币利率互换10需求场景解决方案实施效果A公司与工行叙做名义本金1000万元人民币、挂钩1年期LPR、按季重置、期限6个月的利率互换。工行综合市场发展、客户维护等，向客户报价支付浮动利率LPR+0.05%、收取固定利率4.40%。客户将浮动利率贷款转换为固定利率，锁定贷款成本在4.40%，规避利率上行风险。人民币浮动利率贷款+人民币利率互换11A公司申请办理1000万元短

6、期（6个月）流动资金贷款，贷款起始日2017年3月1日至2017年9月1日，贷款利率挂钩1年期LPR，按季重置。申请办理贷款期间LPR利率相对稳定，但货币市场、债券市场利率大幅上行，6个月期限AAA债券收益率由2016年3季度末2.8-3.0%上行至2月末的3.8-4.0%。综合来看，LPR未来上调概率增加。分行A公司1年期LPR+0.05%4.40%获取5BP点差收入（4.40-4.35）工行浮息贷款利率互换（支付固定）固息贷款+=现金流结构：A公司贷款初始：支付LPR+0.05%A公司利率互换：收取LPR+0.05%，支付4.40%2.2人民

7、币利率互换2、重点产品介绍1112结构性存款是工行提供的在普通存款的基础上嵌入金融衍生工具，将到期收益与利率、汇率、股票、商品等指标表现挂钩的投资产品。适用于在中华人民共和国境内依法设立的，资金相对充裕，希望获得较高资金回报的公司。产品种类丰富：可挂钩指标种类多样，包括利率、汇率、商品等，与其收益优于定期存款。个性化的设计：工行在产品设计上灵活多变，可按存款日期、金额、期限及挂钩指标等要素灵活组合，满足企业个性化需求。产品介绍功能特点适用范围2、重点产品介绍2.3结构性存款122、重点产品介绍13需求方案实施效果经客户经理介绍，客户购买了工行发行

8、的某款结构性存款，期限88天，预期到期利率：1.55%或4.4%（年化）。挂钩黄金价格水平为伦敦洲际交易所发布的下午定盘价。假设本存款相