2018年反洗钱知识测试题(不含答案)

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1、2018年反洗钱知识测试题一、单选题1.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日内划分其风险等级。A.3B.5C.10D.15相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）2.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。A.季度B.半年C.一

2、年D.两年相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）3.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）4.保险机构应确保客户风险

3、评估工作流程具有（）或可追溯性。A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）5.依据“风险为本”原则，保险机构在洗钱风险较高的领域应采取（）的反洗钱措施。A.适当B.简化C.强化D.一定相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（保监发〔2014〕110号）6.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预

4、防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）7.机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D.未按照规定对职工进行反洗钱培训相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）8.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户

5、身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.5年B.10年C.15年D.20年相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分。A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）10.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，

6、有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.司法机关B.当地保监局或保监会C.反洗钱监测分析中心D.反洗钱行政主管部门或者公安机关相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）11.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（）A.现场检查B.现场走访C.反洗钱调查D.高管约谈相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）12.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合

7、理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬相关制度：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）13.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）

8、的客户。A.低于B.高于C.略低于D.略高于相关制度：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人