20160830反洗钱知识测试题(一)附答案

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1、**银行反洗钱、账户管理知识考试试卷（一）单位:___________姓名:__________得分:__________一、单项选择题（20分，每题1分，共计20题）1.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出(A)。A.补正通知B.整改通知C.检查通知D.处罚通知2.存款人申请开立单位银行结算账户时，不可由(D)办理。A、法定代表人B、单位负责人C、被授权人D、单位会计3.根据《账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B）。A．1年B．2

2、年C．3年D．5年4.对于已确立过风险等级的客户，网点应定期对其进行重新审核，实现对风险的动态追踪。其中较低风险和低风险等级客户的审核期为（D）。A．三个月B.半年C.一年D.两年5.本行各营业网点应当在可疑交易发生（D）个工作日，通过反洗钱管理系统，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。A．3B.5C.7D.106.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构7.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知（C）日内到开户银行办

3、理销户手续。A.15B.20C.30D.608.与客户串通，提供不实对账信息，或制作虚假对账单据、对账信息，伪造存款人回执的，给予罚款（D）元，待岗至解除劳动合同处罚。A.200-2000B.500-5000C.2000-5000D.5000-100009.以下可以支取现金的账户是：（D）8A.财政预算外资金账户B.证券交易结算资金账户C.期货交易保证金账户D.社会保障基金账户10.调查封存清单一式二份，由（C）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A.调查人员B.在场的金融机构工作人员C.调查人员和在场的金融机构工作人员D.在场的

4、金融机构工作人员和金融机构11.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（C）种。　A.3种　　B.4种C.7种　　D.8种12.核准类账户经人行核准后由开户银行可核发（D）。A、登记证B、核准通知书C、通知书D、开户许可证13.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（B）。A.客户名称或姓名B.对公客户法定代表人姓名C.客户身份证件/证明文件类型D.代办人姓名14.（C）2015年10月1日起，全国各级工商行政管理部门向新设立企业、变更企业发放加载统一社会信用代码的营业执照。A.2015年5月1日B.2015年7月1日C.2015年

5、10月1日D.2015年12月1日15.中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（C）。A.纪律处分建议B.行政处罚意见C.改进意见与措施D.以上都是16.逾期视同自动销户的单位银行结算账户，其未划转款项如何处理？（C）A.应列入应解汇款及临时存款科目处理B.应按原存款科目开立汇总户进行核算C.应列入久悬未取专户管理D.应作营业外收入处理17.下列说法不正确的一项是（D）A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B.金

6、融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料8C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万

7、元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下19.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）A.合并提交报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交报告D.只提交大额交易报告20.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（D）。A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人二、多项选择题（40分，每题2分，共计20题）1.客户洗钱风险等级分类应遵循哪些原则？（ABCDE）A.全面性原则B.风险相当原则C.同一性原则D.动态管理原则E.信息保密原则2.金融机构

8、反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.保密制度3.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。（ABC）