证券公司理财业务一部理财经理(内)岗位---职位说明书

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1、理财业务一部理财经理（内）岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准配合进行尽职调查、进行产品设计、组织项目上会配合理财经理（外）做好项目尽职调查；进行产品设计；组织项目材料，组织项目上会。法律法规《理财公司管理办法》第十八条理财公司可以根据市场需要，按照理财目的、理财财产的种类或者对理财财产管理方式的不同设置理财业务品种。第十九条理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。中国银行业监督管理委员会另有规定的，从其规定。理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。《理财公

2、司集合资金理财计划管理办法》第五条理财公司设立理财计划，应当符合以下要求：（一）委托人为合格投资者；（二）参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三）单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）理财期限不少于一年；（五）理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）理财受益权划分为等额份额的理财单位；（七）理财合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，理财公司不得以任何名义直接或间接以理财财产为自己或他人牟利；（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。第六条合格投资者需要具备的条件第十条

3、理财计划文件应当包含以下内容：（一）认购风险申明书；（二）理财计划说明书；（三）理财合同；（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。3不积极协商设计产品方案的，扣1分；银信合作产品的设计不符合法律法规规定的，扣1分；理财产品的设计存在明显纰漏的，扣1分；上会不及时的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准理财文件制作、签署、相关担保措施落实做好各类合同文本的起草，完成合同签署，并落实相关担保措施。法律法规《理财公司管理办法》第十九条理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、

4、贷款等方式进行。中国银行业监督管理委员会另有规定的，从其规定。理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。《理财公司集合资金理财计划管理办法》第五条理财公司设立理财计划应当符合的要求第六条合格投资者需要具备的条件第十条理财计划文件应当包含以下内容：（一）认购风险申明书；（二）理财计划说明书；（三）理财合同；（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。5不配合按时起草理财文件的，每次扣2分；理财文件不符合法律法规规定的，每次扣2分；理财文件定稿存在重大疏漏的，每次扣3分；合同签署有重大纰漏的，每次扣2分；担保保措施未及时落实的，每次扣2分。工作

5、职责工作内容履职法规依据分值考核标准风险控制严格按照监管部门及公司风险控制要求进行理财产品设计、合同等理财文件起草、签订公司制度《理财业务风险控制制度》第十四条风险识别第十五条风险评估第十六条风险控制措施的实施3银信合作产品设计不符合法律法规规定的，每次扣1分；理财产品设计存在明显纰漏、理财文件定稿存在重大疏漏导致理财业务风险发生的，每次扣1-2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准理财项目管理履行理财项目管理职责，定期走访客户，及时反馈预警信息，撰写理财运用项目管理报告；按期回收理财项目本金及收益。法律、法规《理财法》第二十五条：受托人

6、应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。公司制度《理财资金贷款管理规定》第十七条：贷款用途管理；第十八条：贷款日常管理；第十九条：贷款回收；第二十条：贷款催收；第二十一条：贷款收息管理；第二十二条：贷款展期管理；《理财资金股权投资管理规定》第九条：投资项目管理。5未按规定进行项目管理，及时撰写管理报告的，扣1分；疏于风险管理，未及时进行风险预警报告的，扣2分；未按时回收本金及利息的，扣2分；理财项目到期未能及时处理，造成逾期的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准理财事务管理计算理财收入、费用、利润；办理理财费用支付

7、、赎回、收益分配、期满清退等手续；及时制作理财资金分配/兑付通知单、定期撰写理财管理运用报告、及时出具清算报告；及时将理财业务文书归档案管理员，建立部门业务管理档案；及时准确将理财业务信息录入综合业务信息管理系统及人民银行新理财数据报送系统。法律、法规《理财法》第三十三条：受托人应当每年定期将理财财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人。《理财公司集合资金理财计划管理办法》第三十四条：理财公司应当依照法律法规的规定和理财计划文件的约定按时批露信息，并保证所批露信息的真实性、准确性和完整性。《理财公司集合资金理财计划管理办法》第三十九条

8、：理财公司应当妥善保存管理理财计划的全部资料，保存期自理财计划结束之日起不得少于十五年。公司制度4未按规定进行信息批露，批露信息出现重大失实情况，扣2