投资理财公司理财业务部综合员岗位---职位说明书

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1、杭州理财业务部综合员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准资金理财推介方案的策划与实施推介方案策划与具体实施，协助部门负责人积极拓展各类资金、项目客户资源，完成公司统筹要求下的部门相关业务指标；协助部门负责人与合作对象进行业务沟通：包括合作项目、业务合同、具体操作等。法律、法规《理财公司集合资金理财计划管理办法》第八条：理财公司推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传；（三）委托非金融机构进行推介；（四）推介材料含有与理财文件不符的内容，或者存在

2、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担理财计划的投资风险。理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介理财计划。第十七条：理财计划推介期限届满，未能满足理财文件约定的成立条件的，理财公司应当在推介期限届满后三十

3、日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用，由理财公司以固有财产承担。2推介材料含有与理财文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况的，每次扣1分；推介方案中对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行的，每次扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准客户开发与维护协助部门负责人策划、实施客户维护计划，做好客户管理与维护法律、法规《理财公司管理办法》五条二款：委托人为合格投资者。《理财公司集合资金理财计划管理办法》第六条：合格投资者条件。3推介中未说明合格投资人标准的，每次扣0.

4、5分；未提示理财投资风险的，每次扣0.5分；进行夸大宣传的，每次扣0.5分；与其它投资品种进行不适当比较，误导投资者的，每次扣0.5分；未甄别客户合格投资者资格给公司造成损失的，每次扣1分。配合公司开展银信合作业务信贷资产转让业务、票据资产转让业务、新股申购、证券市场投资业务等法律、法规《理财公司管理办法》第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。2在办理业务过程中有重大疏忽的，扣1分；未按业务操作流程规定办理银信

5、合作业务的，每次扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准部门业务风险监控风险识别公司制度《理财业务风险控制制度》第十四条：风险识别是指对所有可能存在的、对公司理财财产管理运作有重大影响的潜在风险点进行考察和识别，确定其类型。它是有效实施风险控制的前提和基础。风险识别主要采用由下至上和由上至下相结合的分析方法，由各业务部门对业务部门内潜在的风险点进行识别，出具风险自查报告，风险控制部门就已提取的风险信息进行考察，发现风险点，确定其类型。2风险自查报告出具不及时，每次扣0.5分；风险自查报告内容不全面的，每次扣0.5分；未按规定出具风险

6、报告的，每次扣1分。风险评估公司制度《理财业务风险控制制度》第十五条：风险评估是指由公司风险控制部门、业务部门风险控制岗、理财经理根据理财财产运用中风险发生的可能性以及由此对理财财产运作造成的潜在影响进行评估。准确的风险评估是风险控制有效的科学依据。在风险评估时为保证风险度量的准确性，应采用定性分析与定量分析相结合，实地考察与指标分析相结合的方法。定性的分析旨在评估业务流程中的所有风险并保证有适当的控制制度相对应，定量分析则有助于风险评估的准确直观；指标分析有助于非现场风险监控的实施，而实地考察则确保指标分析的有效性。风险控制岗和业务部门应

7、定期对项目风险情况出具管理报告，交风险控制部。2风险管理报告出具不及时，每次扣0.5分；风险管理报告内容不全面的，每次扣0.5分；未按规定出具风险报告的，每次扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准风险控制实施和监测公司制度《理财业务风险控制制度》第十六条：风险控制措施的实施是指在风险评估的基础上，由风险点所在业务部门采取相应的控制措施，制定具体降低风险的实施方案，经批准后组织实施。各部门相互协调，形成完整的风险控制体系。同时，风险控制岗在项目进行过程中要对风险点随时监控，做好日常记录，一旦出现异常情况，及时向风险控制部和本部门总经

8、理汇报。1发现风险点不及时报告的，每次扣0.5分；发现风险点不协调部门相关岗位制定控制措施的，每次扣0.5分。定期报告公司制度《理财业务风险控制制度》第十七条：风险管理审查和制度