个人理财期末机考总复习

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1、个人理财（闭卷）一、单项选择题：（20分）1.以下国内机构中，无法提供理财服务的是（D）。A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所2.某在校大学生，今年20周岁，根据生命周期理论，他应当优先选择（B）理财策略进行有效的理财。A、储蓄B、风险投资C、消费D、准备应急基金3.下列有关家庭资产负债表的说法中正确的是(C)。A、资产负债表可以显示一段时间的家庭收支状况。B、资产负债表可以显示一个时点的现金流量状况。C、资产负债表可以显示一个时点的家庭资产与负债状况。D、资产负债表可以显示一个时段的家庭资产与负债状况。4.以下子女教育金规划的步骤排序正确的是（D）。A、估算子女教育费用→规

2、划教育投资组合→设定教育投资规划目标→执行与定期检查B、规划教育投资组合→估算子女教育费用→设定教育投资规划目标→执行与定期检查C、估算子女教育费用→设定教育投资规划目标→规划教育投资组合→执行与定期检查D、设定教育投资规划目标→估算子女教育费用→规划教育投资组合→执行与定期检查5.教育储蓄的特点不包括（D）。A、优惠利率B、存期灵活C、享受免税D、数额不限6.下列金融资产中，风险从低到高排列的顺序是（A）。A、银行存款、国债、公司债券、股票B、股票、公司债券、国债、银行存款C、国债、银行存款、股票、公司债券D、国债、银行存款、公司债券、股票7.为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的

3、退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是（B）。A、现金规划B、退休规划C、投资规划D、风险管理和保险规划8.可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险是（D）。A、传统型寿险B、分红型寿险C、投资连接型寿险D、万能寿险9.以下(B)不属于个人理财规划的内容。A、教育规划B、健康规划C、退休和遗产规划D、房地产规划10.某人现年47周岁，事业蒸蒸日上，子女已读高中，根据生命周期理论，他应当属于（C）阶段。A、家庭形成期B、家庭成长期C、家庭成熟期D、退休期11.个人现金流量表反映的是个人（C）的收入和支出情况。A、某一时点B、上一年年末C、某一时期D、上一年度12.个人住

4、房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托，以职工的（C）为资金来源，按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。A、储蓄存款B、央行存款C、公积金存款D、派生存款13.根据个人的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，在比例上合理搭配，这在投资规划中称为（A）。A、资产配置B、证券选择C、基本面分析D、投资策略14.在人身保险合同中，由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人是（A）。A、受益人B、保险经纪人C、保险人D、投保人15.下列理财目标属于短期目标的是（B）。A、税务负担最小化B、筹集紧急备用金C、为子女准备教育基金D

5、、投资股票市场16.人寿保险是以人的(D)为保险标的的保险。A、身体B、死亡C、生命D、生命或身体17.个人理财起源于（C）。A、中国B、英国C、美国D、法国18.根据(法律地位)的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金。　　A.组织形式B.募集方式C.投资理念D.投资对象19.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，(C)具有保值增值的作用。　　A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄20.下列投资者中，风险承受能力最高的是(C)。　　A.刚毕业尚未就业的大学毕业生　　B.需要抚养父母和子女的40岁个体户　　C.27岁上班族，有投资经验且未婚有自宅无房贷者　　D.60岁即将退休，但投资经

6、验达20年的公职人员一、多项选择题：（15分）1.投资组合包括（ACD）个方面。A、投资时间组合B、投资变现组合C、投资工具组合D、投资比例组合2.个人理财的基本原则有（　ACD　　　）。Ａ、快乐理财　　Ｂ、利率比较Ｃ、经济效益　　Ｄ、因人制宜3.个人投资者可采用的房地产投资方式有（　　AC　　）。Ａ、直接购房　Ｂ、以租代购　Ｃ、以租养贷　Ｄ、买卖“楼花”4.一国的社会保障体系主要包括（　ABCD　　　　）。Ａ、社会优抚　　Ｂ、社会保险　　Ｃ、社会福利　　Ｄ、社会救助5.目前我国国内黄金投资方式主要包括（BD）。A、纪念金币　　　B、纸黄金　　　C、实物黄金交易　　　D、黄金期权6.以下有

7、关货币的时间价值的说法，正确的有（ABD）。A、货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等B、货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值C、不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性D、货币的时间价值也被称为资金的时间价值7.以下属于股票和债券的共同特点是（　　C　　）。Ａ、波动性　　　Ｂ、流动性Ｃ、收益性　　　Ｄ、偿还性8.以下（　　B　　　）是设定理财目标