金融(1)65711

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1、一、名词解释1金融市场金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。金融市场的定义包括三层含义：（1）它是金融资产进行交易的一个有形或无形的场所；（2）它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系；（3）它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，其中最主要的是价格机制。2同业拆借市场同业拆借市场，也称同业拆放市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。3货币市场货币市场是一年期及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。4逆回购协议逆回购协议就是证券持有者(即证券卖主)为与证券买主达成一笔证券交

2、易，在签定的合约中规定卖主在卖出一笔证券后须在某个双方商定的时间以商定的价格再买回这笔证券，并以商定的利率付息。这对于买主来讲，这就是个逆回购协议。5大额可转让定期存单大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。大额可转让定期存单可流通转让，自由买卖。6货币市场共同基金共同基金是将众多的小额投资者的资金集合起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按一定的期限及持有的份额进行分配的一种金融组织形式。而对于主要在货币

3、市场上进行运作的共同基金，则称为货币市场共同基金。7资本市场资本市场是期限在一年以上的中长期金融市场，其基本功能是实现并优化投资与消费的跨时期选择。按市场工具来划分，资本市场通常由股票市场、债券市场和投资基金构成。8中央政府债券中央政府债券是中央政府财政部发行的以国家财政收入为保证的债券，也称国家公债。其特点首先表现为一般不存在违约风险，故又称为“金边债券”，其次可享受税收优惠，期利息收入可豁免所得税。9优先股优先股是指在剩余索取权方面较普通股优先的股票，这种优先性表现在分得固定股息并且在普通股之前收取股息。但是，优先股在剩余控制权方面而略于普通

4、股，优先股股东通常是没有投票权的，只是在某些特殊情况下才具有临时投票权。10招股说明书招股说明书是供社会公众了解发起人和将要设立公司的情况，说明公司股份发行的有关事宜，指导公众购买公司股份的规范性文件。公司首次公开发行股票，必须制作招股说明书。11即期外汇交易即期外汇交易又称现汇买卖，是交易双方以当时外汇市场的价格成交，并在成交后的两个营业日内办理有关货币收付交割的外汇交易。12远期外汇交易远期外汇交易又称期汇交易，是指买卖外汇双方先签订合同，规定买卖外汇的数量、汇率和未来交割外汇的时间，到了规定的交割日期买卖双方再按合同规定办理货币收付的外汇交

5、易。13套利交易套利交易（利息套利）：套利者利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金从利率低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区，从中获取利息差额收益的一种外汇交易。14金融互换金融互换(FinancialSwaps)是约定两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定的时间内交换一系列现金流的合约。15掉期掉期交易的概念：掉期交易(Swap)，是指在同一时间将货币相同、金额相同，而方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的外汇交易结合起来进行，以避免汇率变动的风险。16到期收益率到期收益率是指来自于某种金融工具的现金流的现值总和与其今天价值相等的利率

6、水平。二、简答题1金融市场的主体从动机上看，金融市场的主体主要有投资者（投机者）、筹资者、套期保值者、套利者、调控和监管五大类。①按交易动机、交易时间长短划分，广义投资者又可分为投资者和投机者两大类。②筹资者则是金融市场的资金需求者。③套期保值者是指利用金融市场转嫁自己所承担的风险的主体。④调控与监管者是金融市场实施宏观调控和监管的中央银行和其他金融监管机构。⑤套利者则是利用市场定价的低效率来转去无风险利润的主体。这五类主题是由如下六类参与者构成的：政府部门、工商企业、居民个人、存款性金融机构、费存款性金融机构、中央银行。2金融市场的发展趋势①资

7、产证券化。把流动性较差的资产通过银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行债券,实现相关债权的流动化。②金融全球化。具体包括市场交易的国际化、市场参与者的国际化。③金融自由化。主要表现为：减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制、对外汇管制的放松或解除、放宽金融机构业务活动的范围限制并允许金融机构之间的业务适当交叉、房款或取消对银行的利率管制。④金融工程化。将工程思维引入金融领域，综合采用各种工程技术、方法设计，开发新型的金融产品，创造性地解决金融问题。3金融市场的功能①聚敛功能。金融市场具有聚集众多分散的小额资金成为可以投入社会

8、再生产的资金的能力，起着资金“蓄水池”的作用。②配置功能。表现在三个方面：一是资源的配置，二是财富的再分配，三是风险的再分配。③调节功能