《国际结算相关知识》PPT课件

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1、结算业务交流中国银行新塘支行朱静仪2010年10月29日二、人民币汇率形势及应对策略一、常用国际结算方式交流内容三、保函业务介绍中国银行成立于1912年2月，至今已有98年历史。1994年前，中国银行先后行使中央银行、国际汇兑银行和外汇外贸专业银行职能，为国家对外经贸发展和国内经济建设作出了重大贡献。中国银行国际业务概述中行国际业务独特的优势：在境外共设有643家分支机构，与4000多家外国银行建立了代理业务关系，拥有遍布全球主要国家、多层次的高速通汇网络；大批精通进出口贸易结算业务的专业人士，中行专家在本行业多个国际协会里担任重要职务；国际结算业务经

2、验丰富，处理单证业务及业务纠纷的水平和能力在国内银行界首屈一指、享誉全球；国际结算业务量在全球银行业中保持领先地位，出口双保理业务量多年来稳居全球第一。常用的国际结算方式使用比例类似国内结算方式电汇55%电汇托收5%支票、商业承兑汇票信用证35%银行承兑汇票其他5%比较：速度：汇款>托收>信用证风险：汇款>托收>信用证费用：汇款<托收<信用证汇款业务的流程（最方便快捷的结算）特别事项目前基本采用SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）汇款，我行SWIFTCODE:BKCHCNBJ400因为各国流通货币不同，在国际汇款中一般需途经汇款行和收款行的汇款货币的

3、清算中心，而不是直接往来，如果汇款行和收款行的清算中心没有帐户关系，还需通过共同的帐户行来中转，所有中转行包括清算中心处理汇款都会收取相关费用因为时差，各国工作时间不一致，中转行多就会拖延收汇时间为减少中转行费用和缩短时间，拥有畅通的清算渠道是最关重要的光票托收指不附带任何商业单据的金融单据的托收业务银行汇票——是出票人和付款人均为银行的汇票。如付款人为我行，我行见票后可即时付款，如付款人非我行，需办理托收，我行收款后再付款，本国、香港范围需时三到七个工作日，美国、欧洲约一个月（含退票期），其他国家和地区较少对外使用银行汇票，清算也较麻烦。支票——由企

4、业或个人开出，不能确定帐户是否足额，对各国和地区支票有效期也较难掌握。支票一律需办理托收。托收流程：票据票据票据委托人中国银行代收行付款人付款付款付款跟单托收（D/P、D/A）跟单托收是出口商在货物装运后，将货运单据委托出口地银行（托收行）通过进口地银行（代收行）代向进口商收取货款一种结算方式，属于商业信用。D/P——付款交单（即期）D/A——承兑交单（远期）委托人与托收行之间、托收行与代收行之间都是委托代理关系，付款人与代收行之间则不存在任何法律关系，付款人是根据买卖合同付款的。所以，委托人能否收到货款，完全在于进口商的信誉，代收行与托收行均不承担责

5、任。好处:与信用证方式相比，单据要求及操作简单，方便易行；银行费用较低，有利于您节约费用、控制成本；对出口而言，进口商只有承兑或付款后才能提取货物，与赊销方式相比，您承担的风险较小。对进口而言，仍掌握付款与否（即要货与否）的主动权出口信用证信用证是银行作出的有条件的付款承诺，即银行根据开证申请人的请求和指示，向受益人开具的有一定金额、并在一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件。信用证属于银行信用，在单证相符、单单相符的条件下，银行承担第一付款责任，它的出现不仅在一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾，而且还能使双方在使用信用证结算货款的过程中获得

6、银行资金融通的便利，从而促进了国际贸易的发展。因此，被广泛应用于国际贸易之中，以致成为当今国际贸易中的一种主要的结算方式。信用证业务流程信用证的存在形式信用证的开立/通知方式电开——开证行使用SWIFT系统，将信用证的内容发给通知行，通知行审核真实性及完整性后打印通知受益人。信开——开证行开立信用证后以信函方式寄给通知行转而通知受益人。信用证的存在形式——一份带有合同条款的电文信用证的特点1.信用证是一项独立文件信用证虽以贸易合同为基础，但它一经开立，就成为独立于贸易合同之外的另一种契约。贸易合同是买卖双方之间签订的契约，只对买卖双方有约束力；信用证

7、则是开证行与受益人之间的契约，开证行和受益人以及参与信用证业务的其他银行均应受信用证的约束，但这些银行当事人与贸易合同无关，故不受合同的约束。2.开证行是第一付款责任人　　信用证支付方式是一种银行信用，由开证行以自已的信用作出付款保证，开证行提供的是信用而不是资金，其特点是在符合信用证规定的条件下，首先由开证行承担付款的责任。3.信用证业务处理的是单据在信用证业务中，各有关方面处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务及/或其他行为。银行只认单据是否与信用证相符，对于货物的品质、包装是否完好，数量是否完整等，与银行无关。所以，在使用信用证支付的条件下

8、，受益人要想安全、及时收到货款，必须做到“单、单一致”、“单、证一致”。适用惯例UCP600跟