《国际结算业务基础》PPT课件

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1、国际结算INTERNATIONALSETTLEMENT1350581783674tiger@163.com叶红玉副教授网站推荐商务部：政策信息、官方资料、权威观点福步外贸论坛：实务操作、行业信息阿里巴巴：产品资料、商业资讯、贸易宝典学习内容第一讲国际结算业务基础第二讲非信用证结算方式第三讲信用证结算方式第四讲国际结算规则第五讲国际贸易融资方式第一讲国际结算业务基础国际结算概述外汇基础知识外汇风险控制国际结算票据JS第一节国际结算概述一、国际结算的含义是指处于两个不同国家的当事人，（因为商品买卖、

2、服务供应、资金调拨、国际借贷）通过银行办理的两国间货币收付业务。研究对象：主要是支付手段、结算方式、单据、融资和风险控制和国际惯例规则。JS二、国际结算方式的分类按产生的原因：国际贸易结算与国际非贸易结算按结算工具及其使用方法：汇款、托收、信用证等按信用工具传递与资金转移方向：顺汇和逆汇按信用工具的性质，分为商业信用和银行信用，前者包括汇款和托收；后者主要包括信用证、旅行支票、信用卡等。三、国际结算产生与发展1.首先是从现金结算发展到非现金结算2.从买卖直接结算发展到通过银行结算3.货物单据化、

3、履约证书化，便于银行办理国际结算第一节国际结算概述JS货物单据化---代表货物所有权（B/L）交单=交货履约证书化---按时（B/L日期）按质（质量证书）按量（数量证书）第一节国际结算概述JS第一节国际结算概述四、国际结算的特点（一）银行主导（二）知识丰富（三）惯例众多（四）发展迅速JS环球银行间金融电讯协会SWIFT1、名称：环球银行间金融电讯协会（简称SWIFT）2、性质：国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。3、特点：安全可靠、高速度低费用。它为客户提供快捷、标准化、自动化的通讯服务。4、

4、中国银行：于1983年2月率先加入SWIFT组织。每个申请加入SWIFT的银行都有一银行识别代码BIC。例：中国银行上海分行的银行识别代码为BKCHCNBJ300，其中前四位BKCH是银行代码，CN是国家代码，BJ是方位代码，300是分行代码。JS五、代理行关系的建立1、代理行关系含义两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业务所发生的往来关系。JS2、怎样建立代理行关系1)签订代理合约。2)互寄控制文件。包括：印鉴册签字样本是银行列示有权签字人员的签字式样和其权力等级的文件。密押（是两家

5、银行事先约定的专用押码，由发电行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核对相符，即可确认电报或电传的真实性。)费率表是银行承办各项业务的收费标准。JS第二节外汇基础知识1、外汇概念根据中国外汇管理条例，广义外汇包括：1外国货币2外币支付凭证(狭义)3外币有价证券4特别提款权5其他外汇资产思考1、某人拥有以缅甸元表示的支付凭证（或美元现钞），这属于外汇吗？2、我国某进出口公司签发给国外进口商一张汇票，要求其无条件立即支付50万英镑的出口商品货款，请问：这张以英镑表示的汇票是否属于外汇的范畴？为什么

6、？第二节外汇基础知识常用国家和地区，货币名称与货币符号对照表2.汇率及其标价方法(1)外汇汇率的概念外汇汇率是用一个国家的货币折算成另一国货币的比率，比价或价格。或是以本国货币表示的外国货币的价格。2007-09-02汇率：100美元=756.07人民币元100欧元=1033.21人民币元基准货币标价货币常用外汇汇率变化(050904－>070902)最新汇率：招行外汇通软件EUR-USD1.2528->1.3628USD-JPY109.80->115.76GBP-USD1.8413->2.01

7、63USD-CHF1.2292->1.2086AUD-USD0.7648->0.8126USD-CAD1.1880->1.0558汇率标价方法(人民币汇率查询:登录任何一个银行网站)（2）直接标价法用一个单位或一百个单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币。2007-09-02中国人民银行公布的汇率：1新元=4.9777人民币元1英镑=15.2227人民币元100日元=6.5148人民币元1港元=0.9699人民币元汇率标价方法（3）间接标价法：用一个单位或一百个单位的本国货币作为标准，

8、折算为一定数额的外国货币。2009-03-05市场汇率：1英镑=1.4146美元1英镑=1.1213欧元1英镑=1.6572瑞郎1英镑=2.1903澳元思考已知：某外汇市场美元兑加元的汇率是1美元＝1.4985加元，次日汇率变化为1美元＝1.4987加元，请解释报价变化的含义。3.汇率的种类(1)买入汇率和卖出汇率东京外汇市场：1美元=125.50/125.70日元思考：当地企业购买1美元需花多少日元？伦敦外汇市场：1英镑=1.5850/1.5860美元思考：当地企业购买1美元需花多少英镑？(2