基金从业易错点

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1、易错点科目一1.金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。金融工具是金融市场上进行交易的载体。2.专业资产管理公司的特征：（1）主业是资产管理；（2）不隶属于银行或保险公司的独立部门。3.风险投资基金又称创业基金，一般采用私募方式。对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。4.为基金提供服务的基金托管人、管理人从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费不参与基金收益的分配。5.基金与股票、债券的差异体现在：（1）反映的经济关系不同；（2）所筹资金的投向不同；（3）投资收益与风险大小不同。基金与银行储蓄存款的差异体现在：（1）性质不同；（2）收益与风险特性不同；（

2、3）信息披露程度不同。6.目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应向中国证监会申请注册。7.基金份额登记机构的主要职责：8.LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新，结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新渠道，LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。ETF可以套利交易，会出现折价和溢价的现象。9.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金

3、的操作。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证。10.在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一次基金参考净值报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。11.不存在母基金份额的分级基金具有两个特点：（1）必然不采取份额配对转换机制；（2）其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况，存在一定的失真。12.有关基金市场的重要考点：13.中国证监会采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或撤销基金从业资格、暂停或撤销相关业务许可、责令停业等。证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并出示

4、合法证件。14.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应具备基金从业资格。担任督察长的，还应具备法律、会计、监察、稽核等工作经历。15.我国改革基金募集核准制为注册制，即对公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，只是进行合规审查。16.增值服务费应单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除，提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。17.基金份额持有人大会及起日常机构可行使的职权：18.道德的特征：差异性、继承性、约束性、具体性。职业道德的特征：特殊性、

5、继承性、规范性、具体性。19.开放型基金的认购费率：股票型基金——不超过1.5%，债券型基金——1%以下，货币型基金为0。20.开放式基金的赎回费用：（1）赎回费率：赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产（2）对于短期交易的投资人，按一下标准收取赎回费：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费；②对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；③对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；④对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人

6、收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；⑤对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产；（3）基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回标准。通常，持有期限越长，适用的赎回费率越低。21.信息披露的作用：（1）利于投资者价值判断；（2）利于防止利益冲突与利益输送；（3）提高证券市场的效率；（4）有效防止信息滥用。我国基金信息披露制度体系（4层次）：国家法律、部门规章、规范性文件、自律规则。22.基金合同包含的重要信息：（1）基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；（2）特别约定的事项。基金托管

7、协议包含的重要信息：（1）管理人和托管人之间的相互监督和核查；（2）协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。23.基金半年度报告不要求进行审计，只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。24.基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，需经证交所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值计算公式，也需经证交所认可后公告。25.基金投资人的发展趋势：（1）结构个人化；（2）机构多元化。开设基金账户对境外投资者证件要求较高。2