《信托基础知识》PPT课件

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1、五周年项目沟通会2011.5.6宜信卓越•财富人生宜信（西安）财富中心信托基础知识刘嘉豪2011.9五大金融支柱银行：存款、贷款、理财···证券：股票，集合理财···保险：寿险、产险、连投险···基金：公募基金、私募基金，专户理财···我们不熟悉的是信托？？？信托能做什么在我国信托有什么优势？信托是唯一横跨货币、资本和产业市场的工具商业银行证券公司基金公司保险公司信托公司货币市场√√√√√股票市场X√√√√信贷市场√XXX√实业领域X√X√√信托在理财市场上的地位2008年理财资金规模（单位：万

2、亿）信托资产规模增长什么是信托？信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。——《中华人民共和国信托法》信托的当事人：委托人、受托人、受益人信托必备：独立的受益权独立的信托财产受托人对信托财产承担有限责任信托的两个特点私募向特定对象募集资金或接受特定对象的财产委托破产隔离委托人交付给信托公司的财产成为信托财产，具有独立于委托人、受托人以及受益人的独立财产，信托财产是免于为委托人或受托人的债权人

3、所追索，从而具有破产隔离的功能。信托相关法规中华人民共和国信托法，2001-10-01信托公司管理办法，2007-03-01信托公司集合资金信托计划管理办法，2007-03-01其它法规、文件（略）信托公司发展历程1921年，中国通商信托，中国第一家信托投资机构；1979年，中信信托，新中国第一家信托公司；1988年底，全国有上千家信托公司2001年9月30日，中煤信托（现中诚信托）成为五次整顿后首家完成重新登记工作的信托公司；截至2010年9月底，正常开业的信托公司共有61家。信托公司的业务种

4、类1）资金信托；2）动产信托；3）不动产信托；4）有价证券信托；5）其他财产或财产权信托；6）作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；7）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；8）受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；9）办理居间、咨询、资信调查等业务；10）代保管及保管箱业务；11）法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。信托产品的要素信托产品名称信托期限资金运用方式风险控制措施信托资金规模交易的当事人资金运用领域交易结构信托业务流程集合

5、资金信托产品都需要经过产品的论证→设计→相关合同的签订→信托文件的拟制→报备或者审批→产品营销推介与资金的募集→资金运用→项目跟踪管理→收益分配→清算等过程固定收益类信托产品的运作流程图信托公司发起设立固定收益类信托产品投资者交付信托资金、分配信托利益投资顾问律师资产评估保管银行提供相应服务收取相关费用融资方短期金融工具与贷款宜信财富目前主要参与的信托产品信托产品固定收益类房地产类股权质押类证券投资类阳光私募房地产信托-贷款☆案例：XX集合资金信托计划信托期限：1年信托规模：6000万元资金

6、运用方式：贷款借款人：B房地产公司信托财产的管理运用：信托计划成立后，A信托和B公司签订《借款合同》，将信托计划资金贷款给B公司，由其用于XX项目建设。风险控制措施：1．B公司以其名下使用面积为96365平方米（144.55亩）的文化、娱乐用地的土地使用权抵押给A信托，作为信托计划贷款的担保；该地块评估价值为31658万元；2．C公司为信托计划贷款提供连带责任保证。房地产信托-股权投资☆案例：XX集合资金信托计划信托期限：1年信托规模：14000万元资金运用方式：股权投资信托财产的管理运用

7、：通过实施信托计划，由A信托将信托资金投资于C公司的股权，实现信托计划对C公司不低于67%股权的控股，B公司承诺信托计划到期前溢价回购信托计划所持股权，通过有效的决策机制进行相互制衡，确保信托资金运作的安全和透明，以实现本信托计划项下各受益人的利益最大化。风险控制措施：1．信托计划成立后将持有C公司不低于67%的股权，受托人将修改C公司的公司章程，在公司治理结构上保证公司控股股东对公司重大事项的决策控制权；同时受托人将向C公司委派董事，参与和监督地产公司董事会层面的决策事项，保障公司经营符合地产

8、公司保值增值的原则，以实现受益人利益最大化的目的；2．在信托计划投资股权的交易中，受托人要求将C公司实际控制人名下可供抵押的部分房产予以抵押，为信托计划交易提供担保；3．C公司实际控制人对信托计划交易提供无限责任保证。房地产信托-权益投资☆案例：XX房地产基金集合信托计划信托期限：2.5年信托规模：4000万元信托财产的管理运用：信托资金用于购买A房地产公司所持有的商业物业收益权（含出售收入、出租租金、损失赔偿等一切财产性权利），信托计划到期前，由A公司溢价回购商业物业的收益权，并向受托人支付