银行法人调查报告格式

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1、关于××有限公司授信（）万元及（）信用业务（）万元的信贷调查报告——流动资金类推广格式类型一：老客户。（）有限公司是我行的老客户，在我行的信用等级（），客户分类（）,今年年初统一授信额度()万元,其中：贷款、银行承兑、信用证或其他等分别是（）万元，有（）限制性条款。目前在我行信用余额（）万元,其中贷款、银行承兑、信用证或其他等分别（）万元。担保方式分别是（）。公司基本结算户在（）行（）支行。现该公司因（）原因，要求增加贷款或其他信用品种（）万元。原因如：已增加几条()生产线,产品销势等较好，随着生产和销售规模的扩大,流动资金需求增加。我二级支行（或客户部）上报增加授

2、信（）万元，其中：贷款、银行承兑、信用证或其他等分别（），担保方式分别是（）。并要求增加贷款（）万元,期限（），利率（）（上浮%或下浮%），担保方式为（）。现将有关调查情况汇报如下:类型二：新客户。（）有限公司是我行新客户,现基本结算户在（）行（）支行。经测评符合我行（）信用等级，客户分类（）。去年公司在其他行的日均存款约（）、外汇结算（）万美元、中间业务等，（主要反映与我行合作后业务前景如何），现我行为拓展业务，已与该公司初步达成了业务合作意向，公司承诺对我行有（）回报。我二级支行（或客户部）上报授信（）万元，其中：贷款、银行承兑、信用证或其他等分别（），担保方式

3、分别是（）。现将有关调查情况汇报如下：一、企业概况（一）企业全称，成立时间，所属行业，性质，演变过程，老企业名称（如果有）。营业执照经营时间，年检时间，经营范围。法定代表人。（二）目前注册资金总额，历年增资情况，验资报告时间，股东组成，股东入股数量和比例，其中现金出资金额，其他出资金额（如技术，以设备，以净资产）。股东间的关系。（三）公司注册地，经营场所，其中办公场所，生产场所，是自有还是租用的，是否领出房产证、土地证。占地面积（单位用亩，说明土地性质、征用年限、权属等）、建筑面积等。房产建造年代，结构，房产用途等。（四）主要设备（产地、先进程度等），设备购买价格、

4、购买时间，生产能力等。（五）法定代表人及主要经营者简历、品行，对法定代表人及高管人员的从业经验及综合评价。职工人数，其中管理人员，科技人员。7公司及经营者银行信用记录和个人信用记录，是否有违法记录。是否存在或曾经有过官司纠纷，情况如何。（六）主要股东介绍。如果股东是公司等法人的，应介绍股东背景，即基本情况、财务情况（对外融资情况）及经营情况等。如是个人或家族企业的，应介绍个人或家族对外投资企业情况，包括经营情况、财务情况、融资情况等。介绍关联企业情况，关联企业是指同一股东控制下的与授信申请人有资金往来或经营往来的其他公司。（七）公司内部组织体系；公司对外投资情况：对

5、子公司的股权占比，子公司名称、注册资本、经营内容，对外融资情况等，建议用表格形式表述。如属于集团公司股权关系复杂的，还应提供股权关系图。二、经营情况（一）主要产品及行业背景分析。主要的几种产品名称及产品用途，产品属于产业链的哪个环节。产品的工艺水平、科技含量，市场供求关系，同行业竞争能力和市场前景。行业平均利润率及趋势。1、生命周期。企业发展阶段：导入期、成长期、成熟期和衰退期；2、行业的经济周期性；3、行业的依赖性。依赖的密切行业主要是供应方和需求方。相对原材料供应商，处于买方优势还是劣势；相对购货商，处于卖方优势还是劣势。4、法律、政策对行业的影响。（二）产品销

6、售情况。近三年销售额，增长率，包括细分到每个产品品种及合并总销售。本年度销售总额，其中开票销售金额（检看税票），未开票销售金额。今年产品销售形势（与同期比），计划销售总额。产品价格变化（与原材料变动幅度比）。主要销售单位，货款结算方式，货款周转天数。（三）原材料及成本费用。主要原料名称，原料市场价格变化情况，主要供货单位，购买及货款结算方式，货款周转天数。近三年企业成本费用增减变化原因及分析，包括产品销售成本、销售费用变动情况，公司管理费用及财务费用变化情况。（四）利润及纳税情况。近三年利润额及增长率，利润率及变化情况，包括细分到每个产品品种及合并总利润。入库税金，

7、其中增值税、所得税、营业税和其它税金，包括出口退税。（五）、企业经营优势与劣势分析。销售增减变化原因分析，产品变化原因分析，利润额及利润率变化原因及分析。产品的市场占有率、市场需求、产品的替代性、同类产品或替代产品的供应能力等。（六）、企业生产许可证，环保及立项审批情况。手续是否齐全，是否经有权部门审批，是否合法有效。7（七）、由上可以得出企业未来经营趋势分析。三、财务分析企业是否提供审计报告，审计意见如何。合并报表还是本级报表，如既有合并报表又有本级报表，应根据本级报表进行分析，并大致介绍合并报表情况。如果是汇总报表，其数据应不予采纳分析。（一）近三年及近期的