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时间:2019-06-10
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1、压票:不要忘记把票据提出去,避免利息损失。票据:一、种类、汇票、支票、本票二、商业汇票:(一)银行汇票:1、1个月以内有效:出票行盖章处盖结算章或者汇票章2、票面是机打。3、可在本地或者外地使用。(二)银行承兑汇票:(诈骗案最多)1、签章处,用出票人的银行预留印鉴章;2、承兑人的章为银行结算章注:要审查汇票的真实性(三)银行本票:1、在票据区域以内(同城):比如成都城区范围内、德阳市内范围。出了这个范围,就只能用汇兑(电汇)、银行汇票、商业汇票、委托收款、托收承付等方式。2、有效期:2个月,见票即付。3、支行营业部才能开银行本票。(三)商业承
2、兑汇票:三、支票分为转账支票和现金支票(一)转账支票1、左侧存根联,单位自己留存;2、出票日期:大写。1、2月之前要加0,3-10之前可加可不加。11写成一十一。日:1-9之前要加03、付款人:4、收款人:转账支票有进账单,和进账单的收款人保持一致。5、大写的金额要顶格填写,注意填写规范。6、用途:根据单位的具体用途填写。如果是转付工资或者奖金的,必须是从基本存款账户中转账。7、密码:支付密码器。16位数的密码。8、行号:人民银行支付系统中的行号。9、出票人签章:单位的预留印鉴,加上单位的法定代表人章。10、被背书人:注意背书的连续性。第一个
3、签章是收款人,第二个则是被背书人。而最后一个被背书人的名称则是:被背书人的开户银行,填“委托收款”。可以粘单。背书的日期一定是在出票日期以后。(二)现金支票1、收款人:(1)可以是私人,如果付给个人,那么用途一般是工资、赔款、稿酬等,比如备用金是不能付给私人的。如果是私人,要核对其联网身份证信息,签章要填身份证信息,并复印身份证。(2)收款人是单位:正反面的签章要一致。用途一般是差旅费等,但不能是货款,货款只能通过转账支票支付。注意在填写票据时:有些内容不能涂改。支票的适用:1、同城范围内。2、无金额限制。支票的提示付款期限:10个自然日。只
4、有遇到国庆等大的节庆才能顺延。支票应使用墨汁或碳素墨水填写。顺提支票与倒提支票:在付款人的出票银行下账,叫顺提下账。在付款人的出票银行以外银行下账,叫倒提下账。例题:A公司在中国银行四川省分行营业部开立1个账户,B公司在农业银行总府支行开立账户,A公司在8月12号签发一张5000元的转账支票给B公司。以下有不同情形:(2次交换是中午和下午)1、在中行下账(1)中行2次交换,农行2次交换。8月12号上午在中行下账,则8月12号下午农行给B公司上账。若8月12号下午在中行下账,则8月15号上午农行给B公司上账。(2)中行1次交换,农行1次交换。8
5、月12号中行下账,8月15号农行给B公司上账。(3)中行2次交换,农行1次交换。8月12号中行下账,8月15号农行给B公司上账。(4)中行1次交换,农行2次交换。8月12号中行下账,8月15号农行给B公司上账。2、在农行下账(要注意有没有退票,中行一般用半天时间审核)(1)中行2次交换,农行2次交换。8月12号B公司到农行下账,农行在8月15号早上才能上账。(2)中行1次交换,农行1次交换。8月12号B公司到农行下账,则农行在16号早上才能上账。(3)中行2次交换,农行1次交换。8月12号B公司到农行下账,则农行在8月15号下午提出,8月16
6、号才能上账(4)中行1次交换,农行2次交换。对公存款:都是无折无单类。针对台湾、香港、澳门,属国际支付业务。对公开户:1、对公开户创建个人信息(62098):风险部分:金融机构、政府机构、公立学校来开户,风险等级处选低风险。2、审核客户号(60465):选择企业用户,并输入客户号,然后点击“修改”,联动之后相应输入实际中应该是输入67502进行审核,金融机构67503,私人675013、7050:激活账号4、60480:查询客户信息5、62000:开一般户或者基本户,在打印通知单后,要联动到2000后点击提交。实际中应该是三日生效制。(1)一
7、般账户:报备类(2)基本账户:核准类(3)专用账户:核准或者报备都行,若选核准,要输7050交易码;若选报备类,则要输入冻结到期日。专用账户要再多做1步7050交易,选X账户扩展信息维护对公存款:(1010)1、填现金缴款单,这个是重空,放在尾箱中保管;2、现金统计分析码,根据客户填的单子来选择;3、存款交易不打印单子,所以不要重复点击提交按钮。4、1045:转账,必须是同城,且两个账户都在中行开户。5、不能存现金,只能从结算账户中转入钱。没在中行开账户,则通过21051交易进行;如果在中行开户了,则通过1045转账。基本户销户:1、重空全部
8、交回来。2、开户许可证要交回。3、填写销户申请书:已经对账并且信息相符。4、若因为搬迁的原因销户,则用3045(无折转账结清关户)若是无法经营,则应有工商局的证明。
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