数据统计、 档案管理

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1、第十二章担保业务数据的统计编制要求：真实、完整、及时担保业务数据的统计包括两部分（一）担保公司客户资源信息的统计（二）已承担担保责任业务数据的统计客户资源信息的统计建立客户资源信息库统计的对象：与本集团发生过业务往来的所有客户（包括做成的和未做成的）的信息资料。统计责任人：已做成担保业务---管理部设专人负责未做成业务---受理专人负责受理专人建立原始手工台帐及电子版台帐的登记制度，于每月月初呈交管理部统一汇总经过受理，但因各种原因未做成业务的客户信息资源的统计，至少应包括客户名称、受理日期、申请金额、业务性质、联系人及联系方法、客户各项主要财务

2、指标、客户来源渠道、业务调查部门、业务发展最终状态、未做成的原因，等相关业务资料由业务受理专人负责存档保管已担保项目业务数据的统计建立登记制度：原始手工台帐及电子版台帐登记的方法：根据不同部门和不同业务种类进行登记的内容：日期、企业名称、项目名称、币种和金额、期限（起始日及到期日）、收费标准、放款银行、反担保措施、反担保措施的落实情况、项目经理（A角、B角）、评审员、放款日、用款情况、保后监管日期、解除担保责任的日期，其他。已担保项目业务数据的统计已担保业务数据的原始登记和担保业务数据的统计工作责任部门为：各管理部报表由管理部制表人和负责人签字、

3、确认并留底备查，上报总经理、经营管理部。数据统计对外提供：由各担保公司管理部出具结果，银行协作部统一对外提供已担保项目业务数据的统计报表有：月度、年度、临时（季度、半年度）统计区间：为上月的26日至本月的25完成时间的要求：当月25日后的两个工作日内年后10日内报经营管理部综合汇总、分析上报集团公司董事长及决策层报表的种类明细表统计表结构表预报及反馈表分析报告具体表格由集团经营管理部统一格式，负责解释分析报告各管理部按季度形成分析报告季后10日内上报集团经营管理部集团经营管理部综合汇总、分析上报集团董事长及决策层第十三章业务档案的管理业务档案的基

4、本范围：（一）已明确担保责任的业务档案文书档案、经济档案、客户档案等；（二）担保标的物权力证书责任人（一）业务档案归档责任人：各担保业务部门（二）业务档案的立档、管理责任人：各公司管理部（三）各下属支公司的所有业务档案统一由所属分公司管理部进行管理归档要求一笔业务按“一般档案”和“要件档案”分两个档案夹分别进行归档文件档案为：原件如为复印件，必须盖“经核对与原件相符”章，核对人签名确认对原件复核的责任填写《担保资料清单》，连同档案移交管理部使用打码机在文件上按顺序打号归档时间：担保合同生效后的五个工作日内（后续发生与业务相关的资料在完成后立即交管

5、理部归档到原档案夹中）“一般档案”资料的归档要求按以下类别和顺序进行A类：公司内部操作和审批资料B类：客户基本资料C类：反担保措施的相关资料D类：银行资料E类：其它相关资料业务档案的立档和保管归档登记制度：对移交的档案必须分别进行纸面和电脑登记（台帐）“要件档案”、“物权凭证”由各管理部实行双人双锁控制管理建立登记薄：对整个存、取、阅、释放过程进行完整记录立档责任人对所接收的档案要进行审核、分类、编号、整理业务档案的立档和保管业务档案的编号：各分公司代码+年份+部门代码+业务类型+序列号。例如：深圳分公司金融担保部2003年关于证券类担保业务第一

6、号应编为：SZ-2003-D3-ZQ-001依此类推业务档案的立档和保管档案室要求坚固，防盗、放火、防鼠、防虫、防潮、防尘、防高温等在保项目和已解除担保责任项目的档案分开存放管理管理部定期（至少每半年一次）对档案保管的状态进行检查档案的借、查阅“一般档案”：填写《档案借、查阅审批表》所在部门经理同意，管理部经理批准“要件档案”、“物权凭证”：一般不能借、查阅如确有所需，总经理批准集团稽核部对所有档案的借、查阅的批准人为稽核部的负责人，但对要件档案和反担保标的物权力证书只允许在档案室现场查阅档案的借、查阅外单位人员查阅档案：“一般档案”：由业务部门

7、经理同意，管理部经理批准后可查阅属机密范围的档案和“要件档案”：一律不对外查阅公、检、法人员因工作需要查阅机密档案，凭单位介绍函并经公司总经理批准后，方可查阅档案管理人员：对借、查阅的档案的情况进行登记造册备查业务档案的鉴定销毁和移交保存期限一般为：担保责任解除后两年销毁：经管理部进行鉴定报总经理批准进行登记造册销毁档案时，管理部指定两人负责监销销毁完毕，监销人员在销毁清册上签字移交：档案工作人员调动时，在离职前办好交接手续第十四章附则适用于现有各类担保业务各公司可以依照本办法，根据自身业务的特点制订具体的实施细则，但不得与本办法相冲突，并需报集

8、团审批后方可实施自二○○三年七月十日起执行，原有办法同时作废