房地产业现金管理服务方案

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1、中国工商银行房地产业现金管理服务方案ICBC2010前言本方案是中国工商银行在全面深入理解贵公司金融服务需求的基础上，为贵公司专属设计的现金管理业务服务方案，衷心希望本方案能够掀开中国工商银行与贵公司合作的新篇章！2方案效果分析工行现金管理介绍方案实施计划方案执行概要及详细介绍目录对公司情况和需求的理解3资金集中管理资金内部融通合理的账户体系外部融资支持多银行资金管理平台效益最大化对贵公司需求的理解4目录Contents方案执行概要及详细介绍对公司情况和需求的理解工行现金管理介绍方案实施计划方案效果分析5账户体系设置6就近开户贵公司可以就近选择

2、工商银行网点作为开户网点，也可以告之ICBC贵公司分支机构的地址由ICBC配网点贵公司可以集中提交开户资料与文件，工行统一受理后帮助贵公司在全国开立账户集中开立多层架构工行的系统支持多层账户架构，贵公司可以根据内部机构设置与管理的需要选择设立多层账户架构贵公司作为房地产企业有时会有指定的开户银行，工行系统也支持将他行账户纳入现金管理体系他行账户账户体系设置7收支两条线的多层账户架构总公司账户分公司收入户事业部收入户区域公司收入户区域公司收入户区域公司收入户子公司收入户分公司支出户子公司支出户区域公司支出户区域公司支出户事业部支出户区域公司支出户

3、8流动性管理9收入资金归集支出三级联动子公司委托贷款池内外资金调拨支持网银终端支持多级账户资金自动逐层归集至总账户支持三级账户联动对外支付，保证分子公司正常对外支付非工行账户资金可以自由进出支持网上银行查询、支付、池内逐笔调拨、归还等独立公司之间支持委贷形式的资金划拨流动性管理10收入账户—多级委贷资金池总公司账户分公司收入户区域公司收入户区域公司收入户自动归集子公司收入户事业部收入户区域公司收入户自动归集11支出账户—三级联动资金池总公司账户二级公司费用户二级公司费用户子公司支出户联动支付区域公司支出户区域公司支出户分公司支出户联动支付12池

4、内池外资金相互调拨总公司账户分公司账户子公司账户分公司账户子公司账户分公司账户子公司账户分公司账户子公司账户工行资金池相互调拨相互调拨相互调拨相互调拨13理财服务14固定期限短期理财产品（1w，2w，4w）无固定期限理财产品（T+0）个性化理财理财服务15多银行平台16银银直连合作—实现的功能OracleSAP…HROAMBTS…17其他服务18其他服务集团授信项目贷款个人房贷年金代发工资19方案效果分析方案执行概要及详细介绍对公司情况和需求的理解目录Contents工行现金管理介绍方案实施计划20账户结构简化资金效率提高资金成本下降资金收益增

5、加风险控制加强方案实施方便多银行业务综合效益增加方案效果分析21方案执行概要及详细介绍方案效果分析工行现金管理介绍对公司情况和需求的理解方案实施计划目录Contents22方案实施计划实施计划安排23方案实施计划服务承诺24方案实施计划服务团队25方案执行概要及详细介绍方案效果分析对公司情况和需求的理解目录Contents工行现金管理介绍方案实施计划26工行现金管理介绍1998推出“网络结算”，为集团客户提供资金归集等服务1999-2002科技创新，改造、完善系统功能，推出电子银行服务2002正式推出“现金管理服务”20042006在中资银行中

6、率先组建“结算与现金管理部”确定现金管理品牌战略，大规模市场拓展成效显著2007提升品牌价值，做精做细现金管理业务2008－2009现金管理产品和服务的深化发展历程27工行现金管理介绍汽车制造企业连锁经营企业财务公司保险公司家电企业制造销售企业烟草企业快餐连锁企业运输企业进出口企业个性化的解决方案账户管理集中支付收款资金池临时融资风险管理短期投资供应链电子银行外汇资金集中管理跨国公司产品和服务方案28工行现金管理介绍数据高度集中直接接入CNAPS系统直接接入SWIFT系统全功能银行系统NOVA实时清算系统)IT基础设施境外综合业务处理系统FOV

7、A领先的IT技术29工行现金管理介绍2006、2008、2009《亚洲货币》最佳人民币现金管理银行2007、2008、2009《金融亚洲》中国最佳现金管理银行2007、2008、2009、2010《财资》中国最佳现金管理银行获奖情况30工行现金管理介绍中国境内超过XX家营业网点，覆盖全部省、自治区和直辖市，且布局合理境外机构xx家，覆盖全球xx个国家和地区与XX个国家和地区的XX家银行建立了代理行关系2008年悉尼、纽约、多哈分行、工银中东相继成立其他多个国家和地区境外机构的申设工作正在进行收购了非洲最大的银行南非标准银行和澳门最大的本地银行诚

8、兴银行全球实施能力31我们相信自己;我们期待明天;我们希望用智慧与汗水，与您共创未来!谢谢ThankYou!32