银华内地资源指数基金产品介绍

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1、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金产品介绍基金管理人:银华基金管理有限公司基金托管人:中国银行股份有限公司二〇一一年十月22产品概况产品方案基金投资可行性分析主要内容33基本信息拟任基金经理费率结构产品概况4产品概况——基本信息（一）基金名称银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金管理人银华基金管理有限公司基金托管人中国银行股份有限公司基金类型股票型投资目标本基金力争对中证内地资源主题指数进行有效跟踪，并力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以

2、内，年跟踪误差控制在4%以内，以实现基金资产的长期增值。投资理念本基金认为指数化的投资方式可以获取指数所代表市场的平均收益，并通过充分的分散化投资实现非系统性风险的有效降低和流动性的提高，同时，中国经济持续稳定的增长为中国证券市场的发展奠定了坚实的基础。因此，本基金以复制中证内地资源主题指数为原则，进行指数化长期投资，为投资者谋求利益最大化。风险收益特征本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。从本基金所分离的两类基金份额来看，银华金瑞份额具有低风险、收益相对稳定的特征；银华鑫瑞份额具

3、有高风险、高预期收益的特征。5产品概况——基本信息（二）投资范围和投资比例本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证内地资源主题指数的成份股、备选成份股、新股（含首次公开发行和增发）、债券、债券回购以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金投资于股票的资产不低于基金资产的85%，投资于中证内地资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%。现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。6产品概况——基本信息（三

4、）业绩比较基准95%×中证内地资源主题指数收益率＋5%×商业银行人民币活期存款利率（税后）公允性易于观察性－所选择的指数及其权重与本基金的投资范围和资产配置具有较好的一致性－能够比较公允地反映基金管理人的投资管理能力－市场公开披露上述指数的相关数据，投资者能够以合理的频率获取－上述基准易于观察和计算，保证了基金业绩评价的透明性发布主体的权威性－中证内地资源主题指数由中证指数公司发布，在证券市场上具有较高权威性知名度认同度市场代表性－中证内地资源主题指数是由市场知名度和认同度较高的资源主题行业的50

5、只股票组成－中证内地资源主题指数代表的50只股票的市值覆盖率达A股总市值和流通市值近20%，是市场代表性较高的行业主题指数之一7产品概况——拟任基金经理王琦先生王琦先生，清华大学物理系理学学士，经管学院数量经济学硕士，中国人民银行研究生部国际金融学博士。曾任职于中国建设银行总行，历任投资研究分析、结构性期权产品投研分析、投资组合管理等岗位，并担任金融工程和衍生品分析师。2010年8月加盟银华基金管理有限公司，任职于量化投资部，负责量化投资交易策略的研发，任银华中证等权重90指数分级证券投资基金基金

6、经理。王琦先生未有被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况。8产品概况——费率结构管理费：1.0%/年托管费：0.2%/年认购、申购和赎回费率期限（Y）场外赎回费率场内赎回费率Y＜1年0.5%本基金的场内赎回费率为固定赎回费率0.5%，不按份额持有时间分段设置赎回费率。1年≤Y＜2年0.2%Y≥2年0金额(M,含认/申购费)场外认购费率场内认购费率场外、场内申购费率M＜50万元1.0%深圳证券交易所会员单位应按照场外认购费率设定投资者的场内认购费率。1.2%50万元≤M＜100万元0.6%0

7、.8%100万元≤M＜200万元0.4%0.6%200万元≤M＜500万元0.2%0.4%M≥500万元按笔固定收取，1000元/笔按笔固定收取，1000元/笔99产品要素标的指数分级机制开放申赎份额折算针对分级机制的风险控制产品特点目标客户细分产品方案1010产品方案（一）——标的指数分析本基金为复制中证内地资源主题指数的指数基金。该指数为中证指数公司开发的一只全市场指数，其成份股由沪深两市资源主题行业的50只成份股组成。其特点如下：被动市场代表性较好截至2011年9月22日，中证内地资源主题指

8、数代表的50只股票的市值覆盖率达到总市值的17.18%和流通市值的20.93%，是目前国内市场代表性较高的资源行业主题指数之一。数据来源：WIND资讯金融，银华基金整理数据截止2011年9月22日1111产品方案（一）——标的指数分析中证内地资源主题指数特点如下:被动流动性较好衡量指数基金运作成功的重要指标是标的指数的流动性。根据WIND资讯的统计数据显示，2010年1月1日至2011年3月31日，中证内地资源主题指数成分股区间成交额达62,281亿元，占当年整个A股市场成交金额的