保险公司年度业务员考核办法

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1、ⅩⅩ保险公司年度业务员考核办法为深入推进“发扬忠诚拼搏，艰苦创业企业精神，解放思想、转变观念、推进改革、加快发展”主题教育活动，以市场为导向，以利润为中心，体现“劳动创造价值，价值决定分配”的原则，充分调动广大业务人员的展业积极性，确保全面完成分公司年度各项经营指标，特制定《ⅩⅩ年业务员考核办法》，具体内容如下。一、考核对象公司在编的正式业务员（含机构副职），主要负责人不参加本考核。二、考核原则本办法实行每月公布,每半年考核一次的动态考核模式。三、考核方法（一）ⅩⅩ年采用事故制已报告成本率,计算方法如下:当年出险的（已决赔款+未决赔款）+销售费用当年的

2、满期保费某业务员的事故制已报告成本率(A)=销售费用包括：本年度内支付的手续费、业务绩效、竞赛提奖等。（二）大案剔除对10万元以上的大额赔案，采用大案剔除法。即：10万元以下部分全额计入分子；10万至50万部分按50%计入分子；50万至100万部分按20%计入分子；100万以上部分按10%计入分子。例：如某业务员承保的业务发生了一个210万的赔案，考核成本率时，赔付成本(分子)的计算方法如下：10+40×50%+50×20%+110×10%=51（万）四、定级标准级别年保费成本率(A)钻石级≥320万A≤35%铂金级≥260万黄金级≥200万白银级≥1

3、50万青铜级≥100万硬钢级≥80万铸铁级≥60万储备级60万以下转个人代理人1、年保费收入超过40万的，当A≤30%时，上调一级，最高调整至“铂金级”。2、当A＞35%时，下调一级，每超3个百分点，再下调一级，最低降至“铸铁级”。五、岗位薪酬根据年终考核结果确定业务员级别，并调整下一年度的基本工资、公积金等福利待遇。（详见下表）级别应发工资公积金备注钻石级233612961、基本工资每年的2月份根据上年末定级调整一次；2、公积金根据青岛市政府规定每年7月份根据上年末定级调整一次；3、新进员工六个月之内无公积金，试用期两个月，考核合格后，转为铸铁级业务

4、员；4、特殊业务人才，经总经理室批准，当月即可签订劳动合同，转为正式员工。铂金级22061200黄金级19461104白银级15561008青铜级1466912硬钢级1296816铸铁级1206504储备级转个人代理人新员工1206264六、奖励方案（一）月度奖励方案自7月份起，取月均保费收入超过10万元且成本率（A）最低的前三名进行物质奖励（A≤35%），并通报表扬。（二）半年/年度奖励方案级别年保费半年计奖比例年终计奖比例钻石级≥320万0.8%2.5%铂金级≥260万0.6%2%黄金级≥200万0.5%1.5%白银级≥150万0.4%1.2%青铜

5、级≥100万0.25%0.8%硬钢级≥80万0.2%0.6%铸铁级≥60万0.15%0.4%注：半年保费基数为年度保费规模的50%。（三）计奖比例调整1、分公司实现总公司目标承接任务时（或实现“时间过半、规模、效益双过半”），年度或半年奖励比例上调20%。2、各机构副职的计奖比例按上述方案的80%执行。（四）入围条件1、A≤53%当A＞53%时，取消以上所有奖项的获奖资格。2、零应收除分期付款业务外，所有险种必须实现零应收，否则取消获奖资格。例：如某业务员年终实现保费收入350万元，零应收。则年终奖金按以下比例计算：成本率≤35%时，钻石级，奖金875

6、00元；成本率≤38%时，铂金级，奖金70000元；成本率≤41%时，黄金级，奖金52500元；成本率≤44%时，白银级，奖金42000元；成本率≤47%时，青铜级，奖金28000元；成本率≤50%时，硬钢级，奖金21000元；成本率≤53%时，铸铁级，奖金14000元；成本率＞53%时，铸铁级，但无年终奖。如分公司实现8520万的保费规模，且完成利润550万，则上述奖励金额再增加20%。七、精英俱乐部（一）“白银级”以上的业务人员自动成为分公司“精英俱乐部”会员，会员资格每半年调整一次，分公司将不定期组织会员进行业务培训、学习考察、观光旅游等活动，每

7、季度不少于一次。（二）“青铜级”业务员自动成为“精英俱乐部”的准会员，可参加俱乐部组织的部分活动。八、其他说明1、本办法所指的保费收入皆为当年起保的实收保费数，以系统数据为准。2、凡理赔数据弄虚作假者，一经发现取消获奖资格，并追究相关部门责任。3、业务员违规展业被监管部门或公司处罚的，取消获奖资格并追究责任。4、本办法追溯至ⅩⅩ年1月1日，月度奖励自8月起执行。5、本办法由分公司负责解释。ⅩⅩ保险股份有限公司青岛分公司ⅩⅩ年6月1日