保险分公司承保内勤管理实施细则

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1、ⅩⅩ保险分公司承保内勤管理实施细则第一章总则第一条为切实做好各营业机构承保内勤管理工作，加强对各机构基础管理工作的监督和管理，充分调动承保内勤人员的工作积极性，特制订本细则。第二条分公司成立考核小组，组长由分管总经理担任，组员由业管部门经理及员工组成。第二章基本要求第一条各营业机构应端正经营观念，正确使用承保政策，严格执行总、分公司各项管理规定，保证日常工作的一致性、协调性。第二条各营业机构严格执行关于保监会70号文、行业自律公约、人民银行反洗钱法的相关规定，不允许有任何偏差。第三条加强员工的思想教育，保持员工队伍的稳定、高

2、效、务实。第四条各营业机构负责人为业务管理第一责任人，承保内勤为直接责任人。第五条各营业机构负责人要有清晰的经营理念，保持与分公司的有效沟通。第六条各营业机构不得随意调整、增减承保内勤人员，人员任用、调整须报分公司业管部、行政人事部，经业管部进行岗前培训考试合格后，行政人事部报总经理室同意方可上岗或执行。第七条各承保内勤要从工作技能、工作态度、工作效率三方面服务于业务一线，服务于客户。第三章经营管理第一条承保内勤合理向分公司申请领用盖过业务专用章的空白单证，必须在每月1-15日，单证一次领用数量原则上为一个月使用量。第二条对

3、于领回的有价单证应及时入库，详细登记在总公司统一格式的《保险业务单证使用登记簿》“入库记录”栏中。第三条各类保险业务单证实行专人、专柜、存放上锁保管。各承保内勤领用的业务单证禁止再次领发给其他网点和任何个人。第四条1、对于已使用单证：出单内勤在《保险业务单证使用登记簿》“返还记录”栏中，逐笔记录使用、核销情况。已使用有效的记为“使用”；已使用作废的记为“作废”。2、对于未使用的单证：未使用需返回分公司的单证，在《保险业务单证使用登记簿》“领用记录”栏中的“领用人”项下记为“上交”。第五条1、对于已使用生效的单证（包括注销单、

4、退保单），按照保险单（或批单）业务留存联、收据业务留存联、投保单（或批单申请书）及清单、标的检验或查勘报告等顺序整理清分。2、对于已使用作废的单证，各联齐全并分别加盖“作废”印章后，与已使用生效的单证放在一起依保单号顺序排列。3、两种已使用消耗的单证档案资料必须在每月1-15日一次上交分公司单证管理专员进行核销。4、对于未使用的单证，必须各联齐全在每月1-15日上交分公司进行查验后重新领用。5、批改申请书、批单、验车单分别附在投保单和保险单上。第六条严格按照档案装订要求，在档案侧面需密封并写上流水号，装订要求整洁、美观。第七

5、条严格执行承保实务中的各项规定，不得擅自违犯。第八条严格执行分公司制定的核保政策，不得私自更改车辆登记日期、私自使用费率系数等。第四章考核内容根据分公司对承保内勤的工作标准要求，业务管理部根据各项工作的重要程度及出现问题产生的后果，列出考核项目和金额。具体项目如下表：分项质量标准考核内容罚款金额/笔备注1、投保单、保险单没有按保单号码顺序装订成册。每本扣20元单证管理单证管理制度化，做好单证使用计划。按单证清分流程，按顺序及规定装订成册，做到整洁有序，安全规范，专人管理，符合业务档案标准。2、批改申请书、批单、验车单没有分别

6、附在投保单和保险单上。20元3、作废保单未加盖“作废”戳记，同副本未一起按顺序号装订。10元4、作废、退保、注销保单回收单证不齐全。50元5、业务档案（隔月）上交不及时。50元6、业务档案超过六个月不上交。扣罚当月绩效7、《保险业务单证使用登记簿》未按照规范登记50元8、《保险业务承保登记簿》，未按照规范登记。50元9、丢失空白单证一套。200元分公司做登报声明处理10、造成承保案卷丢失。100元投保单投保人名称准确，内容填写清楚完整，数字计算准确，签章齐全。按《保险法》规定，双方履行如实告知义务。确保合同的严密性和严肃性。

7、1、无投保单，没有填制投保单及投保提示。20元2、漏签、代签投保单，造成错保错赔。20元3、选用条款错误。20元4、投保资料不全，如投保单、投保明细，无被保险人签字、签章的、缺少行驶证复印件、交强险无告知单的。20元5、重要投保信息填写不全的。如投保人及被保险人信息，投保项目及特别约定等。20元6、新车购置价、实际价值、保险金额使用错误。20元7、费率系数使用不规范，保费计算错误。20元8、保险事项中的特别约定内容使用错误。20元保单被保险人有可保利益，保单通过核心业务系统出单，保单内容填写齐全准确，保额确定无误。批改原因真

8、实，批改手续齐备，签章齐全。批改表述真实准确详尽，计算准确。1、定额保单未即时出单或规定可以补录但补录不及时、信息不真实，补录信息存在重大错误的，投保家财地址不明的。20元2、串用车型、条款，更改初次登记日期，变相降价。50元3、保单的内容不齐全、错误。20元4、费率系数的使用不符合条款规