第五章 金融衍生工具-结构化金融衍生产品的类别

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1、2015年证券从业资格考试内部资料2015证券市场基础知识第五章金融衍生工具知识点：结构化金融衍生产品的类别●定义：　结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品结合设计出的新型金融产品。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。　　目前，我国内地尚无交易所交易的结构化产品，但是，很多商业银行均通过柜台销售各类“挂钩理财产品”。●详细描述：1、按联结的基础产品分类，可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结产

2、品、商品联结型产品等种类。2、按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。3、按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。4、按嵌入式衍生产品分类。结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们有些是以合约规定条款（如提前终止条款）形式出现的；也有些嵌入式衍生产品并无显性的表达。例题：1.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。A.结构化金融衍生工具B.嵌入式金融衍生工具C.混合型金融衍生工具D.其他金融衍生工具正确答案：A

3、解析：运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是结构化金融衍生工具。2.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。A.证券公司B.商业银行C.基金公司D.信托公司正确答案：B解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。3.按（）分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。

4、A.联结的基础产品B.联结的收益保障性C.联结的发行方式D.嵌入式衍生产品正确答案：A解析：按联结的基础产品分类，可以将结构化金融衍生产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。4.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。A.场外市场B.银行柜台C.交易所D.OTC市场正确答案：C解析：结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。5.按照联结的基础产品分类,可将结

5、构化金融衍生产品分为()等种类。A.股权联结型产品B.利率联结型产品C.汇率联结型产品 D.商品联结型产品正确答案：A,B,C,D解析：金融衍生工具的分类及依据。按照联结的基础产品分类，可分为股权联结型产品股票、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。6.按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。A.正确B.错误正确答案：A解析：此题考察结构化金融衍生产品的类别。7.结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品,但它们必须以合约规定条款的形式出现。A.正确B.错误

6、正确答案：B解析：结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们有些是以合约规定条款形式出现，也有些嵌入式衍生产品无显性的表达。8.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（  ）。A.复合化金融衍生品B.组合化金融衍生品C.结构化金融衍生品D.证券化金融衍生品正确答案：C解析：考查结构化金融衍生产品的定义9.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（　　）交易。A.商业银行B.证券公司C.交易所D.基金公司正确答

7、案：C解析：一般而言，公开募集的产品都能在交易所公开上市挂牌交易10.按照联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（  ）。A.股权联结型产品B.利率联结型产品C.汇率联结型产品D.商品联结型产品正确答案：A,B,C,D解析：P196第1点，按链接的基础产品分类，可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品11.按收益保障性分类可将结构化金融衍生产品分为（  ）。A.保本型B.非收益保证型C.保证最高收益型D.保证最低收益型正确答案：A,B,D解析：P196第2点，按收益保障性分类，可分

8、为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品C一看就是错的12.结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，其中有些产品可以以合约规定条款形式出现，有些嵌入式衍生产品并无显性的表达，必须通过细致分析方可分解出相应衍生产品。A.正确B.错误正确答案：A解析：结构化金融产品通常会内嵌一个或一