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时间:2019-05-28
《2012年核保服务工作措施》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、服务计划和措施(草稿)一、2012年核保岗位服务计划(一)投保单处理时效和处理能力:1、经常了解新契约录入情况,及时协调柜面和录入人员对特殊和高额投保件的处理,保证投保单录入时效。2、个人投保单标准转核件,1个工作日内完成。3、下发核保问题件,返回资料齐全后,3个工作日内完成。4、需分保的高额件及时跟踪总公司进展情况,在得到分保完成的通知后1个工作日内完成。5、充分利用核心系统功能,科学制定工作标准,保持精力充沛,集中精力,在有效的时效内提高投保单处理能力。6、在核保工作中不断积累经验,做好问题记录,提高处理问题的能力,在有效的时效内提高投保单处理能力。(二)强化专业化管理1、
2、核保问题件下发后,及时提醒业务员通知并协助客户完成体检、提供相关资料。2、定期(每月15日)提醒业务员对逾期保件(特别是即将达到系统强撤时限的投保件)的及时办理;3、接受业务人员对产品和客户资料的承保前的咨询,协助业务人员在符合法律、规则及合同要求的前提下,根据客户需求做好保单条款的书面解释说明工作。4、落实沟通机制,加大业务指导力度,对于日常核保中发现的问题,及时向业务部门反馈,以便各机构及时进行相关规则、政策的培训和宣导。5、做好个险核保函的解释和说明工作,以增加业务员与客户的理解和支持,减少合同纠纷。6、进一步完善核保体检服务管理工作,方便各区域和满足各阶层客户的核保体检
3、需求。(三)根据客户需求改善客户服务1、仔细听取业务部门的产品创意和需求,认真研究,结合市场情况,及时向总公司反馈,将客户的需求放在产品开发的前端,满足客户需求。2、仔细考虑“客户的感受”,找出关键的客户服务因素,以客户的期望为基准,在政策允许,业务流程支持的情况下,尽可能满足客户需求。3、认真学习并了解公司的多元化销售政策和方式,理解客户的需求差异,根据客户的需求,向客户推荐不同的产品和投保方式,以满足客户的投保需求。4、利用核保岗位的专业性,为一线业务人员和客户进一步做好健康体检、健康管理等增值服务和服务咨询。5、在做好上述服务的同时,要考虑服务标准、服务成本和效益,以保证
4、服务的可持续性。二、如何支持服务开门红业务(一)保证按照上述作业时效完成承保业务。(二)做好纵向(投保单初审、录入、收费、问题件提醒、核保通知函的解释等)和横向(业务部门、和总公司相关部门的政策、规则沟通)的协调工作,保证业务的顺利承保。(三)做好承保业务的相关协助工作:1、接受业务人员对产品和客户资料的承保前的咨询。2、协助业务人员在符合法律、规则及合同要求的前提下,根据客户需求做好保单条款的书面解释说明工作等。3、做好核保函的解释和说明工作,以增加业务员与客户的理解和支持,减少合同纠纷。4、继续做好各类客户的核保体检工作。5、及时做好下发问题件的提醒、和逾期未返回问题件的催
5、办工作。三、应该与业务部门沟通的事项:(一)关于系统对投保单超期强撤问题,需和业务部门再沟通,使业务员能够自觉按时效要求,投保后及时与客户沟通并协助客户处理问题件,以保证承保时效。(二)按照反洗钱法规要求,对于规定金额以上的客户,要认真按照相关要求填写营销员告知书,将客户基本信息填写完整准确,以保证承保时效。(三)对于一般核保规则,还需和业务部门通过早会或个别沟通的方式,对在做业务中常用到的“高额保件投保事项、特殊人群投保规则、期交万能保险投保规则、产品组合投保、以及投保人与被保险人、受益人的关系等规则”进行进一步的沟通研究,以促进展业,提高承保效率。4、将新法规及公司新规则及
6、时向业务部门宣导,使业务人员及时掌握公司政策动态和监管要求,以保证承保业务的合规性和时效性。四、需要公司提供的培训支持(一)参加同业交流,了解同业做法,积累经验。(二)经常参加再保公司的专业培训和研讨,以不断提高核保工作水平。(三)希望公司提供客户服务和服务礼仪方面的培训,以提高服务意识和技巧。(四)希望公司提供企业管理方面的培训,以增强员工的管理意识,提高工作能力。2011年11月29日星期二
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