商业银行经营管理》第1章

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1、《商业银行经营管理》金融学院曾志耕见课程实施方案！！！一：课程简介金融是现代经济的核心，在任何国家的国民经济格局中占有举足轻重的地位，实物经济的运行必须借助资金、金融的运动和调控来实现。金融从运行的方式和特点来讲，可以分为直接融资和间接融资两大类。前者以金融市场（证券市场）为代表，后者以金融中介机构（商业银行）为代表。共同构成一个国家的金融体系。：课程简介它们以各自的特点和形式，通过汇集、疏通、引导资金的流动，促进和实现了资源在经济中的配置，提高了全社会经济运行的效率。金融中介机构是资金盈余者与资金需求者之间融通资金的信用中介。金融中介机构有多种形

2、态，但作为有效融通资金，使之从盈余单位流向赤字单位，实现资源有效转移的金融中介机构，商业银行最具有代表性！在中国目前乃至未来的十年内，不懂银行就不懂金融！银行尤其是商业银行是中国金融业的主体！！！二：课程内容结构全书共计18章，讲授12章，自学6章内容结构：1、商业银行概述2、资本金管理3、负债管理4、资产管理5、中间及表外业务管理6、流动性及资产负债综合管理7、商业银行风险管理8、内控及合规管理9、银行营销10、并购管理11、银行人力资源管理12、银行报表分析及综合绩效管理13，（两周内反馈你们的需求！和上好、学好这门课程的建议！）三：参考资料（

3、一）推荐教材《银行管理学》黄宪武汉大学出版社（二）参考教材及重要资料1,《商业银行经营管理研究》曾康霖西南财大出版2,《商业银行管理》[美]彼得·罗斯经济科学出版3，《商业银行经营管理》殷孟波人大出版社4，《现代商业银行经营管理》张桥云西南财大出版社5，《人行法、商业银行法、银行业监督管理法》及银件会的相关监管指引（三）进一步阅读资料1，《中国银行家》杂志2，《金融研究》实务版3，《金融时报》实务版4，新华网、新浪网财经时评和银行动态四：学习纪律和要求（1）认真听讲，认真做好笔记；（2）理论联系实际，对于上课所讲的案例要深入分析、细心体会并能举一反

4、三；（3）复习所学的金融基础课程、补充相关金融知识；（4）结合中国商业银行经营管理中的具体案例自己总结；（5）上课我讲课时不准讲话、不准开手机等通讯工具、不准迟到早退、不准无故不来上课、凡违反以上任何一条，学期总成绩扣5分；（6）期末考试题很活（主要考案例分析、结合中国商业银行实际的问题！），只有真正学到了相关知识，达到了要求，才可能拿到学分（开卷考试、3：3：4的比例）。注意：以上六点是否同意？大家认同后就严格执行！！！第一章商业银行经营管理概述知识结构第一节、商业银行的产生、特征和功能第二节、银行业存在和发展的经济学第三节、银行业和银行的组织结

5、构第四节、商业银行经营的目标和原则第五节、商业银行经营管理的环境第六节、国际银行业的转型和发展趋势第七节、商业银行与社会各界的关系第一章、商业银行经营管理概述第一节、商业银行的产生、特征和功能一、商业银行的产生古代的货币经营业现代商业银行现代商业银行前身是古代的货币经营业（一）古代货币经营业1.业务范围：业务范围有限，多是货币保管、兑换、鉴别、汇兑等与货币有关的服务工作。2.业务特点：保有100%的现金准备，客户交予保管的货币不用于贷款生息；在代客保管货币的活动中，要向客户收取保管费，而不是相反。商业银行的产生从历史上看，银行一词被认为来源于近代意

6、大利的商业银行是从货币经营业者演变而来的：Trpazo——Banco—————Bank(天平，希腊）---（凳子、意大利）—（银行、英语）３.原始银行演进为现代商业银行的三个转折点原始银行（近代银行）是在货币经营业的基础上开始经营放款业务的前资本主义的银行业，其具有高利贷的性质、以政府为主要的贷款对象，偏向于非生产性用途之特征。近代银行的出现是在中世纪的欧洲。最早的银行是意大利的威尼斯银行，建于1171年，随后又有了1407年设立的热那亚银行、1609年在荷兰成立的阿姆斯特丹银行，1619年在德国成立了汉堡银行。（1171年到1407年近三百为什么

7、没有新设银行呢？）.原始银行演进为现代商业银行的三个转折点全额准备金制度演变为部分准备金制度，使商业银行的信贷业务得以扩大；保管凭条演化为银行券，使现代货币得以产生；保管业务演化为存款业务，并使支票制度、结算制度得以建立，使商业银行具有了创造货币、创造信用的功能。（二）现代银行业的建立1694年英格兰银行的创办，标志着现代银行制度的建立。（英格兰银行既是商业银行又是中央银行的标志！）组建新的股份制银行旧有的高利贷性质的银行逐渐适应新的经济条件，转变为资本主义性质的商业银行现代银行业二、商业银行的特征与功能（一）、商业银行的概念商业银行就是金融企业。

8、商业银行就是指以吸收存款、发放贷款、办理结算为基本业务的、以获取利润为目的的、具有独立法人资格的金融企业。必须同时具备以上