2008年11月银行从业资格个人理财试题(3)-中大网校

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1、中大网校引领成功职业人生2008年11月银行从业资格个人理财试题(3)总分：100分及格：60分考试时间：100分一、单项选择题(1)我国目前发行的债券大多（　　）。A.低于面值发行B.按面值发行，其间按期支付利息C.按面值发行，按本息相加额到期一次付清D.高于面值发行(2)反映客户主观上对风险的基本度量的概念是（　　）。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险水(3)商业银行应当保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　　）小时。A.10B.20C.30D.50(4)货币市场又可以称为资金批发市场，这是因为（　　）。A.

2、低风险低收益B.期限短C.流动性高D.交易量大(5)下列哪一项不属于客户信息中的定量信息（　　）。A.保单信息B.资产和负债C.收入和支出D.金钱观(6)商业银行开展个人理财顾问业务，应对客户实行（　　）。A.分层管理B.分片管理中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：www.wangxiao.cn中大网校引领成功职业人生C.分时段管理D.分风险管理(7)在消费中，（　　）问题是国内不合理消费最多的地方。A.孩子消费B.即期消费C.远期消费D.婚姻消费(8)在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为

3、（　　）。A.个人理财服务人员和综合理财服务人员B.财经经理和关系经理C.个人客户经理和公司客户经理D.资深财经经理和助理财经经理(9)银行的放债应对长期贷款、中期贷款和短期贷款保持适当的比例，其中还应特别注重银行保持一定的（　　），以应付支付还债的需要。A.流动资产B.收益资产C.保障金D.储备金(10)《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括（　　）。A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.发行股权证券D.发行金融债券(11)从法律角度看，保险是一种（　　）行为。A.契约B.合同C.投资D.制度(12)美国学者罗斯托将

4、世界各国的经济发展分为五个阶段，其中不属于发展中国家的阶段是（　　）。A.传统经济社会B.经济起飞前的准备阶段中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：www.wangxiao.cn中大网校引领成功职业人生C.经济起飞阶段D.迈向经济成熟阶段(13)金融市场上风险最小的信用工具是（　　）。A.货币存单B.国债C.银行承兑汇票D.公司债(14)《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体中的金融机构不包括（　　）。A.从事金融业务的商业银行B.从事金融业务的信用合作社C.从事金融业务的邮政储汇机构D.监管金融工作的国务院下属单位(15)债

5、券的票面要素主要有（　　）等。A.票面价值B.票面利率C.偿还期限D.债券发行者名称(16)下列选项中，不属于客户管理体系的是（　　）。A.建立个人客户数据库B.客户资源的整合C.培养和选拔专业的客户经理，提高理财人员的素质D.将客户价值进行细分(17)假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%，有一个投资者购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（　　）元。A.30900B.30180C.30225D.30450(18)个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较

6、大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（　　）。A.需求的分散性与低风险性中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：www.wangxiao.cn中大网校引领成功职业人生B.需求的广泛性与动态性C.需求的交融性与开放性D.需求的差异性与层次性(19)某次调查问卷中，有两种投资，其中一个是无风险收益1000元，另一个是不确定收益2000元，分别问了四个人甲乙丙丁，问其在哪种成功概率情况下，两项投资是无差别的，回答分别为30%，50%，70%，90%，则最厌恶风险的是（　　）。A.甲B.乙C.丙

7、D.丁(20)具有基金代销业务资格的商业银行，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不得低于该部门员工总数的（　　）。A.五分之一B.三分之一C.二分之一D.三分之二(21)经济放缓阶段时，资产配置上应当（　　）。A.买入对周期波动敏感的行业资产B.增持成长性股票C.增持房地产D.增持防御性资产，如储蓄产品，固定收益产品(22)属于商业银行申请需要批准的个人理财业务报送材料的是（　　）。A.理财计划拟销售的客户群B.理财计划拟销售的规模、资金成本C.理财计划拟申请业务介绍D.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

8、(23)以下关于违反《证券法》的法律责任，表述错误的是（　　）。A.证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款B.对证券公司挪用客户资金或者证