银行卡风险预案

《银行卡风险预案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、陕农信联社发﹝2010﹞381号关于印发《陕西省农村合作金融机构世园会期间银行卡风险事件应急处置预案》的通知各办事处,西安市各区（县）联社：根据省政府《转发省金融办人民银行西安分行加快金融基础设施建设不断改善西安世园会支付环境的指导意见的通知》（陕政办发〔2010〕99号）和省联社《关于印发《陕西省农村金融合作机构世园会金融服务工作方案》的通知》（陕农信联社发〔2010〕332号）要求，省联社制定了《陕西省农村金融机构世园会期间银行卡风险事件应急处置预案》，现印发给你们，请遵照执行。二○一○年十二月三十日主题词：银行卡世园会应急预案通知内部发送：各领导,办公室、财务会计部

2、、保卫部、科技部、资金营运部、银行卡管理部联系人：杨璐　　　　　　联系电话：84208637　　11　　（共印2份）陕西省农村信用社联合社办公室　　　　　2010-12-30印发陕西省农村合作金融机构世园会期间银行卡风险事件应急处置预案一、总则（一）、目的本预案旨在组织省联社各办事处和县(区、市)联社（含农合行和农商行，以下简称县联社）预先设立2011年西安世界园艺博览会（以下简称世园会）期间应对银行卡突发风险事件的程序和方案，以提高快速应对和化解该类突发事件的能力，将突发事件可能造成的损失及不良影响控制在最低程度内，确保世园会期间的用卡安全。（二）适用范围及对象1、本预

3、案适用于从2011年4月1日至2011年10月31日期间发生的各类重大银行卡安全支付风险事件，重点适用于西安市及省内各重点旅游景区所在地联社。2、本预案所指银行卡安全支付风险事件主要包括：（1）银行卡特约商户或自助设备受不法份子攻击，一次性涉及的伪卡、丢失卡、偷窃卡等欺诈交易总计达十万元人民币以上，或涉及的欺诈交易在10笔以上。（2）特约商户出现主动欺诈行为，自行或勾结第三方进行盗刷、恶意破产等欺诈行为，一次性涉及的欺诈交易总计额达十万元人民币以上。11（3）出现重大的银行卡账户信息泄露，一次性涉及3家发卡机构的卡片，或涉及的银行卡数量在100张以上。（4）特约商户出现强

4、迫持卡人刷卡签单等性质较为恶劣的事件。（5）被媒体曝光，在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件。（6）由政府主管部门、上级单位、世园会金融服务工作领导小组办公室认定的其他银行卡安全支付风险事件。（三）工作原则1、快速处置原则：在世园会期间一旦发现上述银行卡安全支付风险事件时，应及时上报、及时处理，并视其影响范围及时通报给有关各方。2、最小影响原则：应对突发安全支付风险事件的各项措施均应确保世园会期间安全用卡为根本，最大程度地减少在社会上造成不良影响，并尽量减少相关危害和损失。3、保密原则：参与突发安全支付风险事件处置工作的各方人员应严守保密规定，未经授权不得向与处置工作

5、无关的单位或人员提供相关信息，不得利用工作中获得的信息牟取私利。二、组织体系及职责分工（一）组织机构1、世园会银行卡风险事件应急处置领导小组（以下简称“领导小组”）由省联社办公室、科技部、保卫部、银行卡部负责人组成。赵永军主任担任组长。2、领导小组下设办公室，办公室设在省联社银行卡部。113、领导小组各成员部门和各办事处选派人员负责银行卡突发风险事件的处置工作。4、西安市各区（县）联社、省内各重点旅游景点所在地联社应依据本预案的有关要求，成立应急处置小组，建立辖区世园会期间银行卡风险事件应急处置预案，并报备领导小组。（二）组织职责1、领导小组的职责包括：（1）研究拟定突发

6、安全支付风险事件处置对策；（2）组织指挥突发安全支付风险事件监测与处置工作，协调各项处置工作的实施，确保应急处置工作的正常开展；（3）对于特别重大的风险事件，组织召开紧急会议，共同商讨部署处置工作；（4）负责对风险事件新闻通报的统一管理。2、领导小组办公室职责包括：（1）制定银行卡差错交易处理流程，协助领导小组开展相关突发风险事件的处置工作；（2）负责收集、分析当前国内欺诈案件动态信息，接收相关突发风险事件等信息，并及时通知各成员部门和辖内各联社；（3）协调各县联社采取处置措施。3、领导小组各成员部门和各办事处选派人员的职责包括：（1）及时向领导小组办公室报告本部门或辖内

7、各联社预警、发现的有关突发银行卡风险事件；（2）负责本部门或辖内各联社应急处置工作的实施，积极配合其它联社的银行卡风险处置工作；11（3）收集和反馈突发风险事件处置的相关信息，并进行善后总结分析；（4）领导小组分配的其他工作。4、各地应急处置小组的职责包括：（1）具体负责当地发生的安全支付应急处置工作的实施；（2）应在世园会期间定期召开会议，交流协调各项处置工作及信息；（3）及时向领导小组办公室报告当地重大的安全支付风险事件；（4）总结分析当地世园会期间突发安全支付风险事件的处置情况，并报告领导小组。5、非世园会重点地区的各县