信用社银行卡风险事件应急处置预案

《信用社银行卡风险事件应急处置预案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、信用社银行卡风险事件应急处置预案一、总则（一）、目的本预案旨在组织省联社各办事处和县(区、市)联社（含农合行和农商行，以下简称县联社）预先设立＃＃年西安世界园艺博览会（以下简称＃＃）期间应对银行卡突发风险事件的程序和方案，以提高快速应对和化解该类突发事件的能力，将突发事件可能造成的损失及不良影响控制在最低程度内，确保＃＃期间的用卡安全。（二）适用范围及对象1、本预案适用于从＃＃年4月1日至＃＃年10月31日期间发生的各类重大银行卡安全支付风险事件，重点适用于西安市及省内各重点旅游景区所在地联社。2、本预案所指银行卡安全支付风险事件主要包括：（1）银行卡特约商户或自助设备受不法

2、份子攻击，一次性涉及的伪卡、丢失卡、偷窃卡等欺诈交易总计达十万元人民币以上，或涉及的欺诈交易在10笔以上。（2）特约商户出现主动欺诈行为，自行或勾结第三方进行盗刷、恶意破产等欺诈行为，一次性涉及的欺诈交易总计额达十万元人民币以上。（3）出现重大的银行卡账户信息泄露，一次性涉及3家发卡机构的卡片，或涉及的银行卡数量在100张以上。10（4）特约商户出现强迫持卡人刷卡签单等性质较为恶劣的事件。（5）被媒体曝光，在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件。（6）由政府主管部门、上级单位、＃＃金融服务工作领导小组办公室认定的其他银行卡安全支付风险事件。（三）工作原则1、快速处置原则：在

3、＃＃期间一旦发现上述银行卡安全支付风险事件时，应及时上报、及时处理，并视其影响范围及时通报给有关各方。2、最小影响原则：应对突发安全支付风险事件的各项措施均应确保＃＃期间安全用卡为根本，最大程度地减少在社会上造成不良影响，并尽量减少相关危害和损失。3、保密原则：参与突发安全支付风险事件处置工作的各方人员应严守保密规定，未经授权不得向与处置工作无关的单位或人员提供相关信息，不得利用工作中获得的信息牟取私利。二、组织体系及职责分工（一）组织机构1、＃＃银行卡风险事件应急处置领导小组（以下简称“领导小组”）由省联社办公室、科技部、保卫部、银行卡部负责人组成。赵永军主任担任组长。2、

4、领导小组下设办公室，办公室设在省联社银行卡部。3、领导小组各成员部门和各办事处选派人员负责银行卡突发风险事件的处置工作。104、西安市各区（县）联社、省内各重点旅游景点所在地联社应依据本预案的有关要求，成立应急处置小组，建立辖区＃＃期间银行卡风险事件应急处置预案，并报备领导小组。（二）组织职责1、领导小组的职责包括：（1）研究拟定突发安全支付风险事件处置对策；（2）组织指挥突发安全支付风险事件监测与处置工作，协调各项处置工作的实施，确保应急处置工作的正常开展；（3）对于特别重大的风险事件，组织召开紧急会议，共同商讨部署处置工作；（4）负责对风险事件新闻通报的统一管理。2、领导

5、小组办公室职责包括：（1）制定银行卡差错交易处理流程，协助领导小组开展相关突发风险事件的处置工作；（2）负责收集、分析当前国内欺诈案件动态信息，接收相关突发风险事件等信息，并及时通知各成员部门和辖内各联社；（3）协调各县联社采取处置措施。3、领导小组各成员部门和各办事处选派人员的职责包括：（1）及时向领导小组办公室报告本部门或辖内各联社预警、发现的有关突发银行卡风险事件；（2）负责本部门或辖内各联社应急处置工作的实施，积极配合其它联社的银行卡风险处置工作；（3）收集和反馈突发风险事件处置的相关信息，并进行善后总结分析；（4）领导小组分配的其他工作。104、各地应急处置小组的职

6、责包括：（1）具体负责当地发生的安全支付应急处置工作的实施；（2）应在＃＃期间定期召开会议，交流协调各项处置工作及信息；（3）及时向领导小组办公室报告当地重大的安全支付风险事件；（4）总结分析当地＃＃期间突发安全支付风险事件的处置情况，并报告领导小组。5、非＃＃重点地区的各县（区）联社应积极协助领导小组处置＃＃期间涉及的银行卡安全支付风险事件，对相关协办要求，应按照本预案的要求及时处理。（三）预防和预警机制1、对＃＃期间银行卡风险事件以预防为主，各重点联社要结合自身职责和业务特点，建立自身的风险监测和预防机制，并进行演练、检查和评估，不断完善预防、预警制度。2、各县联社应加强

7、对银行卡受理异常情况的跟踪、监控和报告：（1）严格执行商户回访制度，＃＃期间加大回访频率，加强商户交易的技术监控，开展风险分析，完善问题交易处理流程，做到对受理风险早发现、早报告、早处置。（2）开通对商户的人工授权、风险防范等服务热线席位，并保持24小时畅通。10（3）＃＃期间应加大对ATM等自助终端的检查频率，原则上每天应巡查两次以上（其中，＃＃召开前三个月必须达到），以防范自助终端及门禁被改装或加装侧录设备、加贴任何虚假广告等。（4）在＃＃期间，有条件的联社应将ATM等自助终端录像保存期限延长至3个