理财市场现状与发展趋势研究报告

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1、2009年理财市场现状与发展趋势研究报告2009.12盘点2009年现状展望2010年未来目录未来展望现状盘点主要结论项目介绍市场判断投资理财方式投资渠道调查背景与目的随着百姓财富的不断增加和金融产品的日益丰富，“理财”这一思想被越来越多的都市人群所接受。“理财”不仅是使资产保值的有效手段，更是使财富迅速积累的有效途径。“理财大军”空前发展壮大，促使金融业一派繁荣景象。但延续至2009年的“金融危机”使得中国的经济形势变得迷雾重重。市场亟需一种声音引领投资者走出迷雾，重返通向金字塔的财富之路。数字100作为定位于金融领域的市场研究机构，近年来对理财市场进行了大量调查研究，积累了丰

2、富的数据、观点和经验，2007年以来已连续三年发布大众理财研究报告，通过这样的研究，希望能：1、为金融机构提供理财市场数据分析；2、为投资者投资决策行为提供参考依据；3、引发行业思考与讨论，以采取相应措施，规范投资行为和理财市场秩序。调查对象与分析方法调查对象调查方法大众理财人群在线调查（SurveycoolTM系统）本次调查由数字100市场研究公司与搜狐财经中心理财频道共同发启，采用网络随机抽样的调查方式，抽样误差在4%以内。经过数字100在线调查系统质控分析，去除无效问卷146份，共回收有效问卷2666份。所有有效问卷经本公司系统逻辑自动检查功能查错。数据的统计分析在SPSS

3、12.0下进行，所作分析包括频数分析、交叉分析、均值分析、显著性检验。样本量有效样本量2666个目录未来展望现状盘点主要结论项目介绍市场判断投资理财方式投资渠道一、2009年投资者的市场判断2009年，投资者密切关注各种经济指标和宏观政策，其中政府四万亿投资对个人理财影响最大2009年对个人理财影响最大的经济事件Q：您认为今年对您个人理财影响最大的经济事件是？2009年投资者更加注重审时度势，侧重宏观政策下的风险控制和收益，淡化个体层面的宣传及广告Q：面对2009年的经济形势，在个人理财中投资者最看重产品的哪些因素？2009年个人理财考虑因素2009年经济的逐步好转使投资者对市场

4、有更多的信心，对风险提示的关注度降低，期望投资的产品有较高的回报率。但一些不确定因素，如：对通胀的预期，对信贷收缩的预期，对货币宽松政策是否会持续的猜测，等等，使得投资者更加注重风险控制。2009年经济的逐步好转使投资者对市场有更多的信心2008年与2009年投资者预期收益率对比政府四万亿投资给国民经济注入一针强心剂，投资者信心企稳回升Q：总体看来，当前投资理财的收益率在什么水平您觉得比较满意？投资者平均预期收益2008年12.6%2009年19.1%二、2009年投资者的理财方式投资者选择的前10种理财方式2009年，投资者选择的理财方式更加多样。银行理财产品创新形势紧迫。20

5、09年2008年2007年基金储蓄股票Q:请问您目前都选择了哪些投资理财方式？排名第一位的理财方式人均理财方式3.4种3.1种3.7种2009年投资者一改去年保守的策略，风险性的投资方式增多。2008年与2009年新增加的理财方式对比Q:请问您在2009年新增加的理财方式有哪些？收益稳定策略保守收益稳定策略保守股票：海量信贷投资促使股指震荡上扬，投资者主要根据整体市场行情和公司整体业绩选购股票信贷股指海量信贷投资促使股指震荡上扬2008年与2009年投资者购买股票参考依据金融危机背景下，投资者购买股票更加理性Q:您家购买股票主要参考的依据是？股票：2009年，创业板对A股市场影响

6、较小，近五成投资者表示会长期持有股票，对股市信心较足投资者投资股票的方式Q:您家投资股票的方式？Q:在当前形势下，您如何操作？投资者认为创业板开板后对A股市场的影响程度28家创业板公司上市当天全部涨停牌，日均涨幅上线为64%。涨幅最大的华娱兄弟一下子冒出3个亿万富翁，9个千万富翁。不过，随后几天的跌停板也让这几位富翁瞬间损失了十几辆保时捷。基金：影响投资者选购基金的最主要因素是基金自身条件，其次是国家宏观调控政策以下哪些因素对投资者投资基金影响最大？Q:您认为以下哪些因素对您投资基金影响较大？基金：2009年指数型基金的持有率从第六位上升至第三位。排序2009年基金类型持有率排序

7、2008年基金类型持有率1股票型61.6%1股票型45.6%2混合/平衡/配置型32.4%2混合型/平衡/配置型30.1%3指数型（含ETF）28.2%3货币型25.8%4债券型14.2%4债券型24.3%5货币型/中短债13.7%5保本/避险型23.4%6QDII基金11.4%6指数型（含ETF）16.1%7保本6.7%2009年指数型基金发行速度和密度创历史新高基金公司2009年营销策略力挺指数型基金指数型基金的业绩最佳，涨幅明显的基金多为指数基金投资者持有的基金类型Q:请问