基金定投理财201012修改

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1、基金定投理财福清中行个人金融部2010-12提纲基金简介近年基金业绩情况什么是基金定投为什么要定投怎样进行定投其他产品基金简介基金是集合理财、专家理财的工具首只开放式基金：2001年9月,040001华安创新（2010.12.1累计净值3.728元）基金的分类体系（依投资对象的不同）：股票型、混合型、债券型、货币型、QDII近年基金业绩情况（华夏大盘12.2）近年基金业绩情况（博时主题160505）近年基金业绩情况（160706嘉实300）近年基金业绩情况（000021华夏优势）近年基金业绩情况（163801中银中国）什么是基金定投基金定投，是基金定期定额投资的简称，是指在一定

2、的投资期间内，如以一个月的时间为间隔，投资人以固定时间、固定金额申购开放式基金的业务。“懒人”投资法、定投法、解决择时的困惑。华尔街流传：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”基金定投四大特点强制投资，积累财富平均成本，降低风险（例子）手续简便，方便快捷小额投资，聚沙成塔为什么要参加定投基金定投是财富长期积累的一个重要储蓄手段。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买标的进行投资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。越早开始定投，越能发挥时间的复利效应。投资时间越长，复利效果越明显，累积的财富也越多，因此尽早结束月光族

3、生活，开始定期定额计划，可以更早实现梦想。为什么要参加定投培养金融理财习惯的良好方式。起点很低，参与门槛低，容易操作，参加定投可以让人更多的了解参与股票市场、基金市场，培养好的金融理财习惯。基金定投能够实现投资成本的平均分摊，降低集中投资风险的作用。对比一次性申购。举例：不同市场走势下，基金定投的成本平均优势定投的成本平均优势（上涨市场）在上涨的市场中，我们保持每个月投资200元，在六个月的投资之后，清算自己的回报是40.94％。每股单价月投资购得月股数平均每股单价102002014.191220016.671420014.291620012.51820011.11202001

4、0购得总股数84.56账户总额1691.27总投资数1200净回报491.27回报率40.94%定投的成本平均优势（震荡市场）大部分看到这个倒梯图形时的第一感受都是不赔不赚，但如果你坚持6个月每月投资同样200元，你可以获得41.67％的利益。每股单价月投资购得月股数平均每股单价10200207.068200255200405200408200251020020购得总股数170账户总额1700总投资数1200净回报500回报率41.67%定投的成本平均优势（下跌市场）千万别以为在这样的市场你必亏无疑，事实是，定期定投的方法让你赚到了三种情况里最多的78.33％。每股单价月投资购

5、得月股数平均每股单价10200202.2482002552004012002001200200420050购得总股数535账户总额2140总投资数1200净回报940回报率78.33%怎样进行定投（一些原则）设定理财目标：子女教育金、养老金、购房、储蓄。选定参加定投的基金、量力而行：定期定额投资一定要做得轻松、没负担。选择有上升趋势的市场：超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资，即便目前市场处于低位，只要看好未来长期发展，就可以考虑开始投资。怎样进行定投（一些原则）投资期限决定投资对象。较长期的理财目标选择波动较大的基金；较短期的选择相对平稳的基金。持之以恒。长期投资是定

6、期定额积累财富最重要的原则；持续3年以上，才能得到好的效果；长期投资长期复利；在低点的时撤销定投要慎重。怎样进行定投（一些原则）掌握解约时机。定期定额投资的期限也要因市场情形来决定，比如已经投资了2年，市场上升到了非常高的点位，并且分析之后行情可能将进入另一个空头循环，那么最好先行解约获利了解。如果您即将面临资金需求时，例如退休年龄将至，就更要开始关注市场状况，决定解约时点。善用部分解约，适时转换基金。对市场判断不明的时候。怎样进行定投（具体操作）基金定投的申购基金定投的时间选择基金定投费率基金定投的种类和起点金额基金转换基金赎回基金定投的变更/终止基金定投的申购定投的申请渠道

7、：柜台、网银网银申请定投的优势：1、申请操作简便2、更改/撤销便利3、查询功能：定投查询、扣款明细查询等4、费率优惠：网银申请基金定投费率八折优惠基金定投时间的选择牛市月初投，熊市月末投。可进行定投的日期：每月5-20日，遇周末或节假日顺延。如定投日选择每月5日扣款，6月5日是星期六，则扣款顺延到6月7日。同一个基金，可以选多个日期定投：比如，定投163801中银中国基金，起点金额200。可以选择在5日定投200，10日再定投200，20日再定投200，其他基金也是一样。（定额不定期）在不用