在全县农村信用社案件防控治理工作会议上的讲话

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1、——在全县农村信用社案件防控治理工作会议上的讲话（2009年4月21日）包永良同志们：今天，我们在这里召开全县农村信用社案件防控治理工作会议，主要任务是：深入贯彻省农信联社案件防控治理工作会议和省银监局全省农村中小机构监管工作会议精神，总结全县农村信用社三年来案件专项治理工作，分析当前案件风险形势，明确今后三年案件防控治理的任务，部署2009年案件防控治理工作。下面我讲三点意见。一、三年来案件专项治理工作取得的成效2006年至2008年按照银监会提出的“一年初见成效，三年大见成效”的案件专项治理工作目标和统一部署，我联社进一步加大工作力度，每年开展案件专项治理

2、大检查，对各项业务进行重点风险排查，强化内控，严格问责，着力加强长效机制建设，“三年大见成效”目标得以实现。通过三年来案件专项治理，我们积累了一些基本经验，深化了对案件防控工作规律的认识，经总结有以下五个方面：（一）加强组织领导，认真组织实施案件专项治理工作根据案件专项治理工作规划，联社成立了案件专项治理工-1-作领导小组，由联社理事长为组长，联社正副主任、监事长为副组长，各职能部（室）负责人为成员，具体由联社审计部负责案件专项治理日常工作。各基层信用社（部）也相应成立了案件专项治理工作领导小组，由信用社（部）负责人为组长，各分管主任为副组长，成员由主办会计、

3、柜组长组成，根据案件专项治理规划要求，认真开展案件专项治理各项工作。（二）加强制度建设，构建内控防范体系自2005年完善一级法人后，逐步建立健全各项规章制度，在2005年出台了101个基本制度后，2006年至2008年相继制定、修订完善了各类规章制度和操作流程，其中综合管理类制度23个，业务管理类制度61个，业务操作流程6个，构建了较为完善的内控制度体系，覆盖了经营管理的各个方面、环节和关键点，使内控管理和防范风险能力明显增强。（三）认真落实四项制度，防控各类风险联社2006年出台了强制休假和员工轮岗办法以及信贷人员岗位轮换或跨区域轮岗办法，由各基层信用社（部

4、）根据实际情况安排员工实行强制休假和轮岗工作，2006年至2008年全县九个社（部）重要岗位人员184人实行了强制休假，262人实行了轮岗。至2008年末，尚未轮岗人员48人，尚未强制休假人员37人，高管人员已交流18人，尚未交流2人，对尚未安排的人员联社将有计划继续实施轮岗和强制休假。联社审计部门及时安排人员组织开展对信用社（部）领导班子经济责任审计、主办会-2-计管理责任审计、轮岗信贷员岗位业务操作循环审计。2006年至2008年实施亲属回避制度，三年共对18名员工进行了亲属回避，有效地防范各项业务操作中的风险。（四）积极开展多层次业务检查、各类专项审计和

5、突击审计，查漏补缺，提高案件风险防控能力2006年至2008年共组织开展了三次案件专项治理大检查（包括“回头看”深度排查），柜员现金尾箱的突击检查，个人大额贷款检查，三年共开展11个项目的专项审计、10个项目的经济责任审计和5个项目的突击审计，检查和审计范围覆盖了业务的各个方面。2007年开展实施审计检查问题纠错活动，2008年又开展审计检查问题纠错机制提升年活动，通过以点带面的方式，来加强基层社（部）对存在问题的自查自纠，切实提高整改效果。通过多层次多渠道的检查督促，柜员对各项业务流程操作能够得到规范，案件防范能力也得到了增强。（五）案件专项治理防控工作取得

6、的效果经过三年来案件专项治理工作的开展，全体员工已逐步形成遵守各项规章制度的自觉性，防控意识明显得到了提高。通过不间断的多层次检查，各类风险隐患得以暴露并及时采取措施加以防范。对于思想不稳定的人员有很大威慑力，案件发案率能够有效遏制。二、当前面临的案件风险形势及今后三年的目标任务经过前三年的努力，我们联社案件形势总体较好。但我们-3-也必须清醒地认识到，鉴于农信社体系的特殊性以及现阶段外部形势的复杂性，我们的案件防控机制仍然不容乐观，案件风险依然存在，案件防控的各项工作绝对不能掉以轻心。从机构状况看，内控基础仍然薄弱。我们面临员工队伍庞大，网点相对分散在县域以

7、下的乡镇，风险点多。跟先进的银行机构相比，法人治理不够完善、内控机制不够健全、队伍整体素质不高、风险意识不强等问题仍然十分突出。改制以后，多年来形成的陈旧经营管理观念和方式没有完全改变，历史积累的深层次问题依然存在，缺乏新形势下有效防控案件的治本措施，可能诱发案件的隐患仍然较多。从案防现状看，案件风险隐患不断。今年全省农信系统已连续发生了6起风险事件，包括禾城合行一位副行长、临安联社理事长、临安衣锦信用社主任因违法违纪被“双规”，长兴合行原城北分理处负责人借冒名贷款，龙游联社信用代办站阴阳存单事件、龙泉联社岩樟分社信贷员利用借冒名贷款侵占资金等，充分暴露当前农

8、信系统存在的案件风险，我联社当前还存在