理财规划师考前概念总复习

《理财规划师考前概念总复习》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、理财规划师考前串讲及试题分析国家理财规划师:赵家贤讲师简介赵家贤（法学学士）国家理财规划师（中级）、国家人力资源师、保险代理人•手机：13047075586（广东）15979833288（江西）•１．2007年4月中国人寿保险股份有限公司职务:培训、个险部门担任讲师、理财规划师职务。•2．2008年2月海通证券股份有限公司职务:团体管理部副经理。讲师、培训师和理财规划师。•3.2008年8月合肥荣事达集团职务:培训总负责人、培训导师2•复习过程中如碰到问题,请联系我,我会尽快答复.•电邮:zjx362588@126.com•手机：1

2、3047075586（广东）15979833288（江西）3温馨提示•1、请勿在教室内吸烟。•2、请勿在课堂内吃零食。•3、请将手机调至振动或静音状态，不要在教室内接、打电话。•4、请保持环境整洁。4考试总体情况职业道德:共25题单选16题多选9题基础知识共100题单选60题多选30题判断题10题专业能力共100题单选70题案例选择30题综合评审三个案例100分主观题5基础知识考点分布项目理财规划师（%）职业道德5基础知识60风险管理和保险规划8投资规划8基本要求税收筹划4退休养老规划5财产分配与传承规划5综合理财规划5合计1006

3、专业能力考点分布项目比重现金规划3消费支出规划8教育规划3风险管理与保险规划18投资规划18税收筹划10退休养老规划10财产分配与传承规划15综合理财规划15合计1007基础知识基础知识理财规划基础•…财务和会计基础宏观经济分析金融基础税务基础理财计算基础理财规划法律基础理财规划工作流程和要求9&理财规划基础第一章理财规划基础•学习目标:通过本章学习,理解什么是理财及理财规划,理财对于人生的意义,制定与不同的生命周期阶段相对应的理财规划方案.了解理财规划的目标和原则,在此基础上掌握理财规划的内容和流程并认识理财规划师这个职业及所应遵

4、循的职业道德.同时,要了解理财规划职业的发展概况和未来前景.11第一章理财规划基础理财规划概述理财规划的内容与流程理财规划职业发展概况理理财规划与理财规划职业财规理财规划师国家职业资格划基道德与职业道德础理财规划师职业道德准则职业道德与操守理财规划师职业纪律规范违反职业道德规范的制裁措施12第一章理财规划基础重点:•1.生命周期理论与家庭模型(P13-15)•2.理财规划的目标与原则(P6-12)•3.理财规划的主要工具(P16-22)•4.理财规划师的道德准则(P38-40)难点:1.生命周期理论与家庭模型2.理财规划师的主要工具

5、13&财务会计基础第二章财务和会计基础•学习目标:财务会计知识是理财规划师从业必备的工具.通过本章的学习,考生要熟悉会计基础知识,掌握财务管理基础知识,熟悉个人及家庭财务与企业财务的区别,为为从业过程中对投资对象的分析以及个人及家庭财务报表的编制及分析做理论准备.15第二章财务和会计基础会计前提及会计信息质量要求会计要素与会计等式会计基础知识会计核算内容财务会计报告财务管理概述财务风险价值与财务管理基础知识会计资金成本财务分析本量利分析个人财务与企业财务的关系16第二章财务和会计基础重点:•1.熟悉各会计要素的内容及特征(P52-5

6、5)•2.掌握资金成本的计算(P68-72)•3.掌握财务指标的分析(p72-112)•4.掌握本量利分析方法(P112-114)•5.掌握个人财务与企业财务的区别(P114-123)难点:•1.会计要素的分类•2.财务报表的关系•3.财务指标的分析1718第二章财务和会计基础•权益资本收益率（ROE）是权益乘数与（）的乘积。（2006年9月）（A）营业收入利润率（B）总资产净利率（C）市盈率（D）总资产周转率Bp103家庭会计报表的会计要素和企业会计要素一样，分为资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润六大类，并以此来编制个人财务

7、报表。（错）P55页（2006年9月）19&宏观经济分析第三章宏观经济分析•学习目标:•宏观经济学是以整个国民经济活动作为研究对象,研究经济总量的决定以及相关的经济指标的相互关系.在本章节中,理财规划师需要掌握:宏观经济分析的意义和内容:财政政策和货币政策的基本理论;经济周期理论的基本知识及产业政策和行业分析的基本理论.21第三章宏观经济分析宏观经济分析的意义和内容宏观经济政策目标财政政策宏宏观经济政策货币政策观经财政政策与货币政策的搭配使用济分经济周期的基本知识析经济周期理论我国经济周期的基本情况经济周期与行业投资策略产业政策和行

8、业分析产业政策行业分析22第三章宏观经济分析难点:•1.GDP的计算方法(P129-131)•2.经济周期的理论性解释(P171-175)•3.行业发展与投资策略选择(P182-p183)重点:•1.财政政策和货币政策(P153-17