中国民生银行武汉分行客户经理考核管理办法(2009年)

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1、中国民生银行武汉分行客户经理考核管理办法（2009年）第一章总则第一条为推动分行业务发展，完善激励机制，稳定和提升市场营销队伍，实现对区域市场的深度开发与销售，确保业务快速、健康发展，特制定本办法。第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员（以下简称客户经理）。第三条客户经理考核为季度考核。第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利，包括存款（含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款）创利、表内资产业务（含本币对公贷款、个人贷款、贴现）创利、表外资产业务（主要是

2、授信项下中间业务手续费）创利以及其他中间业务创利。第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表主要指标计算公式备注存款创利公司业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数　同业存款创利（资金池价格－同业利率）×存款日均余额／4×70%　个人业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数　表

3、内资产业务创利公司业务贷款创利（贷款收益率－资金池价格）×贷款日均余额／4×贷款创利调整系数　个人贷款创利同公司贷款计算公式　票据贴现业务贴现金额×贴现期限×[贴现利率×（1－营业税率）－资金池价格]×贷款创利调整系数　表外资产业务创利中间业务收入∑客户经理各项表外资产业务手续费收入含银承、保函、信贷证明、信贷承诺等，不包含投资银行业务其他业务创利其他中间业务收入∑客户经理其它中间业务手续费收入含委托贷款手续费、咨信证明、代收代付手续费、短期融资券、理财销售、其它非银行融资等注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础。2、存贷业务

4、创利调整系数采取浮动制，由计划财务部提交意见，分行考核委员会讨论确定。３、产品销售创利系数采取浮动制，在每季度考核前，由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表，分行考核委员会讨论确定。第六条分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务的创利考核，按总行相关政策执行。第七条为推动信贷资源充分利用，结合分行实际，设置以下创利调整项目：1、次级（含）以下（当季形成当季收回的除外）和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利。2、贷款形态由正常转为关注（含）以下级别的，当年不计算贷款创利。3、客户经理认定的个人贷款在考核期

5、末出现逾期，则该笔贷款不计入当期创利；若逾期贷款移交个贷管理部，则参照个贷管理部相关处罚措施执行。第三章管理及兑现第八条相关部门于每季度次月三个工作日内，将考核数据送公司银行管理部和市场营销部汇总，并提交人力资源部审核。人力资源部将考核结果提交考核委员会审定。1、计划财务部负责提供分行考核资金价值和资金成本及存贷款业务创利调整系数。（包括对公存、贷款和同业存款的资金成本特殊事项调整）2、风险管理部根据风险隐患等因素对贷款创利进行调整。3、票据业务部负责维护票据贴现业务创利系统，并根据资金成本进行特殊事项调整。4、零售银行市场营销部负责维

6、护个人贷款业务创利系统。5、支行会计经理和柜员共同负责维护中间业务收入创利。6、科技部负责维护上述数据系统平台。7、人力资源部核定考核期等级标准。第九条客户经理考核经过初评、调整、审定三个环节，以确定考核期行员等级。1、公司银行管理部和市场营销部根据考核期等级标准，初步确定客户经理按考核创利对应的行员等级，并提交人力资源部。2、人力资源部初审后提交客户经理行员等级考核结果，由分行考核委员会进行审定。第十条客户经理考核结果与个人行员等级挂钩，按季调整。第十一条客户经理行员最高等级按总行规定执行，其中在5级4档以下（含）由分行确定，超过5级

7、4档的报总行审批。第十二条客户经理（前三个季度不含个贷客户经理）考核创利水平达到12级（含）以上标准的，设定行员等级对应的存款规模标准。未达到日均存款标准的，行员等级直接下调至下一级最高档。创利对应行员等级等级对应日均存款指标（万元）5级150006级100007级90008级80009级700010级600011级500012级4000第十三条客户经理（前三个季度不含个贷客户经理）创利水平未达12级（不含）以上标准的，以存款规模作为确定行员等级基本标准（最低存款日均标准为3000万元）。具体对应关系见下表：日均存款规模（万元）存款规模

8、对应行员等级备注300013级7档每增加180万存款日均提升一档注：如创利对应行员等级高于存款规模对应行员等级，则考核等级在存款对应的行员等级范围内按创利调整。第十四条对年初为个贷工作室的客户经理设定行员等