(五)情势变更原则

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1、金融机构贷款合同中常见失误、风险与法律救济（五）——情势变更原则的适用金融机构签订贷款合同后，通常情况下，双方当事人必须严格按照合同的约定，全面正确地履行各自的义务，否则就会构成违约，并承担相应的违约责任。但是，在去年金融危机的袭击下，大量企业出现现金流紧张，资金链断裂，产品市场前景黯淡，销售低迷，资金回笼缓慢等现象，借款企业的清偿能力受到严重影响。如果在此情况下，银行仍然发放贷款给企业，其将可能承担巨大的贷款风险；如果不发放贷款，银行将可能会面临借款企业的起诉。突如其来的金融风暴，给银行信贷业务带来了前所未有的风险和考验，使其处于进退两难的境地。如何同时降低贷款风险和

2、诉讼风险？笔者从法治视野进行解读，找到防范和化解风险的办法——运用情势变更原则。一、概念及法律规定“情势变更”一词源于拉丁文rebussicsicutibus，德文称为RuckritVeranderteUmstands,英文写作ChangedCircumstances,其原意为“情势如此发生”。所谓情势变更原则，是指合同依法成立后，因不可归责于双方当事人的原因发生了不可预见之情势变更，致使合同之基础丧失或动摇，若继续维持合同原有效力则显失公平，允许变更或解除合同的原则。崔建远主编：《合同法》，法律出版社，2003年3月第3版，第92页。大陆法系和英美法系的法律制度中都对

3、情势变更作出规定。11大陆法系国家的情势变更原则是根据诚实信用原则引申出来的，作为遵守约定原则的一个例外，用以维持法律之衡平，消除合同因情势变更所产生的不公平的后果。如法国的“不可抗力说”国内学术界通常将情势变更与不可抗力作本质区分。但从广义上考察情势变更的概念，西方几乎全部的法学书籍都是将不可抗力视为情势变更的一种情况，即不可抗力是包含在情势变更中的。和“不可预见说”，德国的“交易基础废止”以及瑞士的“无过失履行不能”等理论。德国法律界普遍认为，情势变更原则的根本是基于诚信原则的实质公平问题，因此任何可能导致不公平的事件如政治变革、法律修订、政府对合同的禁止等都可纳入

4、情势变更的范围。英美法上与情势变更类似的表述是“合同落空”，其中英国法上关于“合同落空”有两个经典的判例：一是1903年的克雷尔诉享利案（Krellv.henry），又称加冕典礼案。被告租用原告临街房屋一天为观看英王爱德华七世的加冕典礼，后典礼因故取消，被告即拒付房租。原告起诉，法院认为，合同虽未载明租房的目的是为了观看典礼，但考察有关背景可知这是“合同的基础”。由于典礼取消，该合同的基础即不复存在，被告再无支付租金的义务。另一个是1962年的查基鲁格罗公司诉诺布里•索尔公司案（Tsakiroglou&Co.V.NobleeThohGmbh），双方于1956年10月4日

5、签订买卖苏丹花生的合同，价格条件为CIF汉堡。1956年11月2日埃以战争爆发，苏伊士运河关闭。这种情况下卖方可以通过绕道好望角运货，但运费将会上涨一倍。卖方于是拒绝装运，宣告终止合同。在仲裁裁决中，仲裁员认为卖方违约，应赔偿5600英磅。卖方不服而提起上诉，上诉案件审理法官丹宁支持仲裁裁决。他认为，11卖方承担了一项义务，即当习惯的航线（指经由苏伊士运河）不能使用时，应当按切实可行的航线来运送货物，而好望角线就是这样一条航线。因此，当事人不得援引合同落空的原则来摆脱责任。转引自（德） zweigert and H. kotz，Introduction to Compa

6、rative Law，Oxford University Press（1987），P. 567-579。依据美国统一商法典（UCC）的规定，如果由于发生了某种意外事件使合同变得实在难以履行，而这种意外事件按照当事人订立合同时的基本假定是不会发生的，或者由于卖方遵守政府规章而使得合同实难履行，卖方均可免除责任。见UCC第2-615条。根据UCC的官方解释，上述情形并不意味着卖方可轻易免除责任。如果仅仅是卖方履约费用有所增加，或者市价涨落，都不能免除卖方的履行义务，因为这是正常的商业风险，尚不构成预料不到的使合同性质发生根本变化的意外事件。冯大同：《国际商法》，北京，对外贸

7、易教育出版社，1991，第158-159页。我国改革开放以后，在市场经济的条件下不可避免地出现了情势变更的情形。学术界对此也作出了较为深入的研究，对是否应该适用情势变更原则来解决纠纷的争论也异常激烈。适用该原则是一个很复杂的问题，有少数人主张不应设立情势变更原则。他们认为，一方面，情势变更被不可抗力包含，既已规定不可抗力，就没有再规定情势变更的必要；另一方面，该原则属于一般条款，没有具体的判断标准，在实践中容易导致滥用，影响法律的规定。大多数人认为应在合同法中设立情势变更原则，并认为情势变更和不可抗力是两个不同的概念，梁慧星：《中国统一合