账户管理协议

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1、单位人民币银行结算账户管理协议长子县农村信用合作联社山西省农村信用社单位银行结算账户管理协议甲方（全称）：负责人（或授权代理人）：电话：邮编：地址：乙方（全称）：负责人（或授权代理人）：电话：邮编：地址：根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》及相关法律、法规的规定，甲乙双方经充分协商一致，在平等自愿的基础上，订立如下协议，共同遵守。第一条乙方自愿在甲方开立人民币银行结算账户：（一）基本存款账户；（二）一般存款账户；（三）专用存款账户；（四）临时存款账户。第二条甲、乙双方共同承诺：（一）双方按照《人民币银行结算账户管理办法》及相关法律、法

2、规，办理银行结算账户的开立、使用、变更、撤销。（二）双方均不得利用银行结算账户从事任何违法犯罪活动。（三）双方约定方式，每月核对账务。第三条甲方承诺：（一）甲方在双方银企关系存续期间，应为乙方提供优质、快捷的结算服务，为乙方准确、及时办理人民币结算业务，向乙方及时推荐新的结算产品和服务方式，为乙方提供良好的结算条件。（二）甲方依法为乙方银行结算账户信息保密。除国家法律、行政法规另有规定外，甲方拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划乙方账户资金的要求，依法保障乙方的资金安全。第四条乙方承诺：（一）乙方在甲方开立的各类银行结算账户，应按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定及甲方

3、的要求提供相应的证明文件，接受甲方审核，并对所提供证明文件的真实性、完整性、合规性负责。（二）乙方应以实名在甲方开立银行结算账户。乙方为单位的，应根据国家法定管理机关登记的名称开户；为个体工商户的，有登记注册名称，以营业执照所记载的名称开户，无登记注册名称、其银行结算账户名称为“个体户”字样和经营者姓名组成。（三）乙方应按照有关规定，向甲方支付服务费用。（四）乙方开户信息资料发生如下变更时，应于5个工作日内向甲方提出变更申请并出具有关部门的证明文件，变更内容的生效日期，以甲乙双方约定的日期为准：1、更改名称，但不改变在甲方开立的银行结算账户账号的；2、法定代表人或主要负责

4、人、住址以及其他开户资料发生变更的。（五）乙方不得将在甲方开立的银行结算账户出租、出借给他人，不得利用开立银行结算账户逃避银行债务，不得违反《人民币银行结算账户管理办法》将单位款项转入个人银行结算账户。第五条预留银行签章（一）乙方开户时，应将签章（签名、盖章或签名加盖章）填盖在印鉴卡上，留存甲方，作为支付乙方存款的依据（另有协议或授权除外）。（二）乙方需变更预留签章，应向甲方出具书面申请、原预留签章式样等证明文件，由乙方法定代表人或负责人办理的，还应出具有效身份证件；授权他人办理的，还应出具乙方法定代表人或负责人的书面授权书及其有效身份证件，以及被授权人的有效身份证件。甲

5、方受理变更后，如提示付款的支付结算凭证为签章变更后签发，且加盖签章为变更前的签章，应拒绝受理。对乙方在签章变更前签发的支付结算凭证，在支付结算有效期内，甲方仍对外付款。（三）乙方有妥善保管预留签章的义务，一旦丧失，乙方应立即向甲方申请预留签章的挂失，甲方受理挂失后，如提示付款的结算凭证为挂失后签发，且加盖乙方丧失之预留签章，应拒绝受理；对乙方在签章挂失前签发的支付结算凭证，在支付结算凭证有效期内，甲方仍将对外付款。在甲方受理挂失前，已经付款的，如支付结算凭证上签章真实，则甲方不承担责任。第六条支付结算（一）如乙方申请使用支票，乙方必须具备良好的信用，且必须在账户存有足额资

6、金，甲方有权根据乙方的信用程度和账户资金情况决定是否向乙方出售支票。如甲方同意乙方签发支票，乙方不得签发空头支票或者签发与其预留银行签章不符的支票，否则甲方有权根据人民银行管理制度对乙方进行处罚。（二）对乙方下列款项支付，甲方将分别情形进行处理：1、对乙方签发的支票、汇兑凭证、银行汇票申请书、银行本票申请书等，甲方应凭乙方预留银行签章办理支付。甲方也可以与乙方约定使用支付密码，作为甲方审核支付乙方上述支付结算凭证的条件。2、采用同城特约委托收款方式需要乙方支付的水费、电费、煤气费、固定电话费、移动通讯费、税款等费（税），甲方根据乙方的付款授权办理支付。3、乙方需支付的贷款

7、本金和利息，由甲方根据贷款合同和甲方的贷款本金或利息缴纳凭证办理支付。4、对因甲方会计核算差错而误入乙方账户的款项，乙方无权动用，甲方可根据错账冲正凭证办理冲账。5、对于网上银行、电话银行等转账支付的支付依据，由乙方与甲方另行签订协议确定。甲方处理乙方的付款凭证时，不依据签发时期先后，而是根据持票人提示付款先后次序支付，如同时提示多张票据，甲方按内部账务处理程序确定支付顺序。（三）收款乙方所有款项收入凭证需与乙方在甲方开立的银行结算账户户名、账号相符，如乙方款项收入凭证账号、户名不符的，甲方将款项退还付款人。乙方无权支取甲方尚