集团账户管理协议2009版

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1、集团账户管理协议编号：集团账户管理协议第9页共9页集团账户管理协议集团账户管理协议银行：上海浦东发展银行股份有限公司分行（下称“浦发银行”）公司：海信集团财务有限公司（下称“管理单位”）鉴于：前述公司拟申请浦发银行提供以其为管理单位的集团账户管理服务，浦发银行拟同意接受该申请，双方特此达成本协议如下。1．管理单位经授权承担统一管理多个本、外币账户资金的集团公司，是位于集团账户管理的最上级单位。2．成员单位为集团内管理单位以外的参与本协议项下集团账户管理服务的其他单位。在其参与本协议项下的集团账户管理服务时，应同时签署《集团账户参加管理协议》。3．集

2、团关系管理单位或成员单位通过签订《集团账户管理协议》、《集团账户参加管理协议》及《集团账户业务申请书》确立授权及被授权关系并以客户号为纽带建立的集团客户管理关系。4．协议适用及代表本协议适用于浦发银行与管理单位之间，就浦发银行向管理单位及成员单位提供的集团账户管理服务。管理单位代表自身及所有参加本协议项下集团账户管理的成员单位签署本协议（包括本协议随后的所有的变更和调整）。为此目的，管理单位确保成员单位签署《集团账户参加管理协议》时，该协议应包含一项并入条款，将本协议的所有规定（包括本协议随后所有的变更和调整）并入《集团账户参加管理协议》，以确认上

3、述授权代表事项。管理单位根据成员单位签署的《集团账户参加管理协议》接受成员单位的相关授权，将其纳入集团账户管理。第9页共9页集团账户管理协议本集团账户管理服务项下签署的相关配套业务文件，包括《集团账户参加管理协议》、《集团账户业务申请书》，与本协议共同构成统一的不可分割的整体，应与本协议一起阅读。集团账户管理服务具体的业务规则以《集团账户业务申请书》为准。5．账户开立管理单位指定以下开立于浦发银行的结算账户，为集团账户资金管理的主要账户。客户号：2004977758户名：海信集团财务有限公司账号：69100153900000012开户行：浦发麦岛支

4、行成员单位在其签署的《集团账户参加管理协议》中指定参加集团账户管理的结算账户，该账户应为成员单位开立于浦发银行并以成员单位为户名的结算账户。上级账户：管理单位或成员单位开立的承担管理一个或多个账户资金的账户。下级账户：管理单位或成员单位开立的被上级账户管理的账户。本协议项下的集团账户管理允许设立多层级的账户管理关系。6．服务内容集团账户管理包括：集团查询服务、资金池服务、集团集中支付服务等。成员单位通过签署《集团账户参加管理协议》，指定所需要的服务内容和具体服务条件。（1）集团查询服务是指成员单位授权浦发银行将其账户信息披露给管理单位或管理单位指定

5、的成员单位，授权披露的信息可以包括其在浦发银行开立的所有结算账户的信息、定期存款信息或者贷款信息及其他业务信息。一旦成员单位做出该项授权，在授权范围内，浦发银行向管理单位或管理单位指定的成员单位披露相关信息，均视为系基于该成员单位的申请及授权为之。（2）资金池服务是指浦发银行按照管理单位和成员单位申请及授权的规则，在账户和账户之间进行的资金汇划管理。对于资金池服务，相互进行资金汇划的账户所有人若均为独立法人的（财务公司除外），则其资金汇划模式必须采用委托贷款汇划模式。在提供该项服务时，无论是通过柜面、网上银行、银企直联的渠道进行的汇划，只要管理单位

6、或者成员单位做出该项申请或授权，在授权范围内的汇划行为，均视为系基于管理单位或成员单位的申请及授权为之。第9页共9页集团账户管理协议（3）集团集中支付服务是浦发银行向管理单位或管理单位指定的成员单位提供的，在直系下级账户所有人授权范围内，通过浦发银行公司网上银行管理该下级账户对外支付的一项公司网上银行交易类服务。集团集中支付功能包括：公司网上银行转账支付（含行内及跨行转账、批量转账、约定循环转账）、网上报销、代发工资。申请集团集中支付业务的管理单位或管理单位指定的成员单位和下级账户所有人之间必须具有真实的业务往来关系或行政隶属关系。7．资金管理规则

7、在集团账户管理中的资金池服务规则包括：单笔手工调拨规则、自动上划规则、自动下拨规则。管理单位通过提交《集团账户业务申请书》及各成员单位通过签署《集团账户参加管理协议》来指定所适用的账户及规则。（1）单笔手工调拨规则是指浦发银行根据管理单位或被授权成员单位的指令，在任何时候以相关账户的可支付资金余额为限在上级账户和下级账户、或下级账户与下级账户之间进行资金汇划。（2）自动上划规则是指对指定下级账户资金发生额或余额，按事先约定的上划规则进行判断后自动触发资金上划业务。（3）自动下拨规则是指对指定下级账户资金发生额或余额，按事先约定的规则进行判断后自动触

8、发资金下拨业务。8．资金池服务资金内部计价管理资金池服务中可以在集团账户业务申请书中注明利率以作集团资金内部计价之用。浦发