金融监管国际合作机制问题研究

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1、西南财经大学博士学位论文金融监管国际合作机制问题研究姓名：林俊国申请学位级别：博士专业：金融学指导教师：何泽荣20060801国际合作问题则较少涉及。‘就金融监管实践而言，20世纪危机导向的金融监管，缺乏预见性以及灵活应变能力，与金融自由化、全球化进程不相适应。迄今为止，取得比较显著成效的国际监管合作是以巴塞尔委员会为中心组织的一系列协调各国金融监管当局行为的活动。比较系统化的规范国际金融机构和国际金融活动的规则，是以《巴塞尔协议》为代表的一系列国际协议和文件。但目前并没有一套机制对各国的监管进行多边评估，并且国际

2、监管合作主要是针对国际银行业而展开的，而对跨国证券交易和金融衍生产品交易的监管问题却有待加强。第二章为金融监管国际合作机制的理论基础。金融监管国际合作机制的理论基础包括金融监管的理论基础、金融监管国际合作理论和国际机制理论。国际机制是特定国际关系领域的一整套明示或默示的原则、规范、规则以及决策程序。目前国际机制理论有三种主要理论流派：新现实主义的国际机制理论、新自由主义的国际机制理论、建构主义的国际机制理论。第三章为金融监管国际合作机制的需求、供给与均衡。既然存在着金融监管国际合作机制，那么就必然存在金融监管国际合

3、作机制的需求、供给与均衡问题。金融全球化是建立金融监管国际合作机制的基础条件，在当前金融全球化时代，各国金融监管最根本的问题是金融监管对象的全球化与金融监管主体的国别化之间的矛盾，这是建立金融监管国际合作机制的根本原因，而金融创新、金融自由化是加强金融监管国际合作机制的直接原因。此外，金融监管国际合作机制产生于防范国际金融风险的扩散与传播、防范国际金融业的经营风险、各国金融监管法规、政策和措施参差不齐、消除金融机构的外部性的影响、消除监管竞争和监管套利的不利影响、减少金融监管的溢出效应等方面的需要。金融监管国际合作

4、机制主要是由各种国际协调组织及各国政府供给的。主要的国际协调组织有国际清算银行(BIS)、国际货币基金组织(IMF)、世界贸易组织(WTO)、世界银行，以及一些专门性的金融监管国际合作机构，如巴塞尔银行监管委员会、国际证券委员会组织(IOSCO)和国际保险监管官联合会(IAIS)等。其中，巴塞尔委员会是金融监管国际合作最主要的机构，也是出台各种监管合作协议和框架最多的机构。巴塞尔委员会颁布的以新旧《巴塞尔协议》为核心的一系列监管文件已经成为金融监管国际合作机制的重要组成部分。各国政府和金融监管当局是金融监管国际合作

5、的主要参与者，因此也是金融监管国际合作机制的重要供给者。和其他国际机制一样，金融监管国际合作机制对各国政府并不具有法律的约束力。该机制的效率高低，取决于各国政府和金融监管当局的参与程度和积极性高低。金融监管国际合作机制的均衡，就是金融监管国际合作机制的需求与供给相适应，其标志是各国金融职能的稳定。金融职能的相对稳定是针对具体条件的。不同时期金融稳定的中心或重心是不同的，这就要求金融监管国际合作机制的供给能够历史性地满足金融监管国际合作机制的需求。金融监管国际合作机制的需求与供给的关系的失衡是绝对的，均衡是相对的。目

6、前金融监管国际合作机制存在着较严重的不均衡，这主要表现在以下两个方面：一是在许多领域，金融监管国际合作机制的供给不足，如对金融衍生工具监管的国际合作机制等。二是金融监管国际合作机制的供给与金融监管国际合作机制的需求不适应，这突出地表现在金融监管国际合作机制存在着明显的西方主导的特征，不能满足发展中国家对金融监管国际合作机制的需求。第四章为金融监管国际合作机制的发展与主要内容。金融监管国际合作机制是一个发展的概念，伴随着世界经济、金融的发展，合作机制的广度与深度也在不断发展变化。1973年以来国际社会在汇率监督与调整

7、、银行监管的国际合作机制、证券监管的国际合作机制、保险监管的国际合作机制以及金融集团监管的国际合作机制等方面均有实质性的突破。未来的金融监管国际合作机制应该在三个层面上逐步建立：第一个层面是区域金融监管合作机制；第二个层面是全球金融监管合作机制；第三个层面是危机救援系统。目前金融监管国际合作的原则和规范主要是以新旧《巴塞尔协议》为代表的一系列协议和文件。其中《巴塞尔协议》影响最大、也是国际银行风险监管最具有代表性的监管准则之一。《巴塞尔协议》最核心的内容是规定了银行的最低资本充足率要求及与之密切相关的资本的定义、各

8、类资产风险权重的计算。2004年6月《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》(即《新资本协议》)正式发布。新资本协议由三大支柱组成，即：最低资本要求、监管当局的监管检查、市场约束。与老《巴塞尔协议》相比，新巴塞尔资本协议的突出特点是，风险控制从单一的资本充足率约束发展为三大支柱的共同约束，操作风险受到国际银行界的普遍重视，内部评级法框架的重大调整，强调