中小银行中小企业信贷的操作风险研究

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1、南京理工大学硕士学位论文中小银行中小企业信贷的操作风险研究姓名：朱军申请学位级别：硕士专业：工商管理指导教师：尤宏兵20070708南京理T人学_顷L学位论文中小银行中小企业信贷的操作风险研究摘要对于商业银行从业人员而言，操作风险是一个既熟悉又陌生的领域。自商业银行诞生开始，就伴随其左右。并时时刻刻存在于商业银行的运行过程中，如果没有操作jxL险，信用风险和市场风险就很难转化成损失。因此操作风险是当前商业银行三大风险的关键领域，本文以巴塞尔委员会关于《操作风险管理和监管的稳健做法》为基本理论，以中国银监会的一系列风险管理

2、文件为依据，首先分析了NJ中小银行信贷的操作风险管理现状及提高中小企业信贷的操作风险管理的必要性，其次认为中小企业信贷的操作风险控制在于完善组织结构、业务流程、评级方法与系统授信、审批环节等内控制度建设。最后按照业务流程的顺序：信贷调查、信贷审批、信贷发放和贷后管理四个环节，提出了完善中小银行中小企业信贷的操作风险管理对策，详细阐述了各环节应包括的主要内容和操作风险所在，目的在于创建中小企业信贷操作各环节的标准。关键词；操作风险中小商业银行中小企业南京理1=大学硕士学位论文中小银行中小企业信贷的操作风险研究Abstrac

3、tForthecommercialbanksstaff,theoperationalriskisonefieldseeminglybothfamiliarandstrange．Sincethecommercialbankwasborn，theoperationalriskfollowsallalongitsdevelopment，andthatiswhytheoperationalriskisviewedasonecrucialpartforthethreerisksthecommercialbanksareconfro

4、ntedcurrently．Withouttheoperationalrisks，itiShardforthecreditriskandmarketriskturnintolOSSeS．TakentheOperational臌ManagementandRegulatoryPrudentPracticesissuedbyBasleCommitteeasthebasictheory,andbasedOilCBRCseriesofriskmanagementdocuments．thepaperanalyzesthecurren

5、tcreditoperationalriskmanagementsituationofonesmall·and-mediumsizedbankandthenecessitytoupgradetheoperationalriskmanagementinsmall--and-·mediumsizedenterprises．Itillustratesthattheoperationalriskcontrolliesinimprovingtheinternalcontrolsystemconstructionincludingo

6、rganizationstructure，businessprocess，ratingmethodandsystematiccreditlimitdetermination，aswellascredRapprovingprocess．Andthepaperfinallyraisesthemethodtoimprovetheoperationalrisksembeddedinthesmall·and-mediumsizedenterprisescreditofthesmall．and．mediumsizedbanksins

7、equenceofcreditinvestigation，creditapproving，creditdisbursementandfollow-upmanagement，anddepictsindetailsthemaincontentsandtheoperationalriskpointsineveryphase，aimingatcreatingthestandardforthedifferentphasesinsmall．and．mediumsizedcreditoperation．Keywords：Operati

8、onalrisksSmall—and-mediumsizedcommercialbanksSmall—and—mediumsizedenterprises．声明本学位论文是我在导师的指导下取得的研究成果，尽我所知，在本学位论文中，除了加以标注和致谢的部分外，不包含其他人已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得任何