人寿保险公司反洗钱自我评估报告

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1、人寿保险公司反洗钱自我评估报告年即将过去，回顾这一年的反洗钱工作，这一年是ⅩⅩⅩⅩ人寿保险公司抢抓反洗钱工作的一年，在分公司领导和机构反洗钱领导小组的正确带领下，做到了制度制定到位，宣传时学习到位，并能在工作中结合实际，使得反洗钱工作得到落实并取得了初步成效。1、反洗钱内控制度建设ⅩⅩ中支在人行和分公司风险管控部的严格要求下在今年11月8日重新拟定了《ⅩⅩ人寿保险股份有限公司ⅩⅩ中心支公司反洗钱管理办法》，该管理办法中要求中支各部门认真履行反洗钱义务，审慎地识别大额和可疑交易，做好客户身份识别和客户身份及

2、交易资料保存工作，并要求各部门应当对依法履行反洗钱职责获得的相关信息予以保密。2、ⅩⅩ人寿保险公司ⅩⅩ中心支公司组织架构情况公司严格遵循分公司风险管控部的要求，根据机构岗位人员的变化及时调整反洗钱领导小组成员，并及时上报当地人行和分公司风险管控部，中支明确了反洗钱相关部门组织架构，组长为ⅩⅩ中支总经理，副组长为ⅩⅩ中支副总经理，成员为各部门负责人。总经理室（陈晓梅-反洗钱工作组第一责任人）反洗钱联络员：鲁静客服中心（邓媛媛-机构反洗钱部门负责人）银代部（负责本部门反洗钱工作）保费部（负责本部门反洗钱工作）

3、个人营销部（负责本部门反洗钱工作）办公室（负责本部门反洗钱工作）3、反洗钱培训情况为深入贯彻《中华人民共和国反洗钱法》及相关规定，切实落实《保险业反洗钱工作管理办法》，我公司反洗钱联络员组织带领公司全体内外勤共同学习《保险业反洗钱工作管理办法》，其分别在内勤晨会上和银代夕会上给ⅩⅩ中支内勤培训，特别是对理赔、保全、新契约等关键岗位进行了较为详细的讲解，以及提醒他们在平时工作中该如何进行客户身份识别、客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平，培训内容从以下几个方面展开：A.

4、关于投保书填写规则和客户身份识别等相关内容。B.反洗钱内控制度，与其岗位职责相应的反洗钱要求。C.反洗钱法律法规和监管规定。D.对营销渠道特别是向外勤宣导时提醒他们展业中的反洗钱要求，如提醒客户相关信息资料、配合履行反洗钱义务等。E.带领内勤共同认真学习《保险业反洗钱工作管理办法》。F.最后拟定组织考试，考察学习效果。我中支在反洗钱宣传方面，公司全体内外勤员工积极行动，从内部宣传到组织外勤队伍学习，全面提升全体内外勤员工反洗钱知识水平和防范意识，并取得一定的学习效果，也让大家充分认识到反洗钱的必要性与重要

5、性。4、客户身份识别及资料保存情况为了加强各种业务单证的合规性，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（[2007]第2号令）、《ⅩⅩ人寿保险股份有限公司安徽分公司客户身份资料及交易记录保存管理办法》（新保皖控[2009]7号）的要求，我机构各相关部门对公司现有业务单证做过全面的合规性自查，同时在年4月分公司风险管控部亲自来机构进行全面的检查。在客户身份识别方面我机构严格按照人行和分公司的相关要求，各个岗位在办理每一项业务的时候，都会将所需的客户所有资料收集完整并归档。在客户投保

6、时，新契约会按照核保规则认真审核填写的每一张投保书，并检查投保人、被保险人的身份证明以及投保人的存折复印件是否齐全。办理保全业务时，尤其是在办理退保业务时，需提交投保人的身份证复印件、存折复印件，同时还需要客户亲自来柜面在保全作业申请书上签字。办理理赔业务时我们理赔人员会认真核对客户的身份信息。每个月我们都会按照分公司档案管理的规定分别整理新契约、保全和理赔的档案。分公司也会进行定时或是不定时的常规检查。4、客户风险等级分类管理及大额可疑交易报告情况我机构根据分公司客户风险等级划分同时结合客户自身的特点及

7、属性，结合公司客户身份、职业类别、交易频繁程度和风控标准将客户风险等级划分为三个等级，即高风险、中风险、低风险。对不同等级客户采用不同的管理方法。我机构严格贯彻落实分公司下发的《ⅩⅩ人寿保险股份有限公司安徽分公司大额交易和可疑交易判定标准及报告报送操作规范》（新保皖控[2009]6号），按规定及时报送大额和可疑交易报告。年通过公司反洗钱系统共提取并上报13条可疑交易，通过人工甄别、分析、审核和判断，按法规所筛查出的可疑交易的原因主要为一天内频繁投保超过三次。4、反洗钱保密管理我机构反洗钱联络员会不定时的对

8、全体内外勤进行反洗钱培训，强调要做好反洗钱保密工作，对履行反洗钱职责、义务时所获得的客户身份资料和交易信息，予以保密，非依法律规定，不向任何单位和个人提供。对于向人民银行报送的重点可疑交易报告，由反洗钱联络员进行报送，减少知悉范围，妥善进行保管。同时反洗钱监控报送系统只有反洗钱联络员有该权限进入，其密码不会随意泄露，保证密码的安全使用。5、协助及配合金融机构工作执法情况我机构积极的依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活