互助式融资担保有限公司自查报告

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1、ⅩⅩ互助式融资担保有限公司自查报告根据市经融办《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的通知》的要求，我公司领导及董事会成员高度重视，立即召开专题会议全面部署此项工作。成立了由董事长、各部门负责人组成的工作领导小组，制定了自查整改工作方案。现将自查整改情况汇报如下：一、学习、领会精神2012年8月1日公司又召开了全体员工大会，组织学习《融资性担保公司管理暂行办法》、省经委《关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知》和省政府办公厅《关于明确融资性担保业务监管职责（暂行）的通知》的有关规定，认真领会精神。二、确

2、立自查整改指导思想根据自查工作方案要求，结合公司制定的内部管理制度和风险管理制度，立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次自查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我公司可持续发展打下坚定基础。三、公司成立以来的业务开展情况（一）社会效益明显。公司成立于2008年9月，注册资本1600万元，法定代表人尹后健，注册资本金由什邡市农村信用联合社托管，自成立以来公司未收取客户担保保证金，一直扶持6户中小企业，截止目前，在保余额9600万元，据不完全统计，担保的企业年可增加销售收入800

3、0万元，财政税收近8030万元，创造再就业机会千余人次。并且保证担保范围内金融机构零损失。有效地提升了中小企业在金融机构的信用，形成了企业盈利，银行降险，财政增收，担保发展的“多赢”局面。公司建立了风险部处理事后追偿和处置管理制度，建立了风险预警机制和突发事件应急机制及严格规范的业务操作规程。（二）公司担保实力提高。公司经过4年运作，风险防范能力提高，公司对于担保过程中可能产生的政策风险、操作风险、市场风险、道德风险等作了深入的研究，形成了一套完整的风险防范体系。担保资金的增加和风险防范体系的完善大大加强了公司的担保实力和担保能力。（三

4、）合作领域拓宽。公司与金融机构的合作。公司成立初至今一直与什邡市农村信用合作联社合作开展业务。得到了什邡市农村信用合作联社的认可，也为公司今后业务的开展奠定了坚实的基础。（四）严格执行国家各项政策。公司自成立以来，不存在虚假注资和抽资问题，严格按照国家和各级政府关于担保方面的相关规定开展业务，至今不曾有吸收存款、发放贷款或者变相吸收存款、发放贷款的行为，该项由公司董事、监事监督，并不定期检查。四、自查中发现的问题1、公司从业人员的素质和业务技能还有待提高。公司十分重视员工素质和业务技能的培养，同时积极面向社会广泛招聘文化程度高、思想品德

5、好、有职业道德的专业人才。公司员工3人，全是大专以上文化程度。但是由于存在非专业人员，各项业务技能和素质还有待进一步培养、提高。2、贷款担保“三查”制度落实不够。3特别是保前调查不够深入、细致、全面、专业，有依赖贷款银行专业人员的思想；保后跟踪检查力度不够，对企业的生产经营状况、企业财务情况、还贷能力评估等跟踪检查报告不全，缺乏专业水平。五、整改措施针对这次自查发现的问题,为认真做好融资性担保公司重新确认近期工作，全面提升我公司内控制度执行力，提高防控能力。整改如下：1、加强全员风险防范意思，全面落实贷款担保“三查”制度，严格执行贷款担

6、保操作规程，严格规范担保手续，加强保前调查和保后跟踪检查力度。提高风险防范能力，确保担保贷款按期收回。2、进一步完善机构设置，海纳专业人才充实经营管理队伍，在规范担保手续的同时力求简便快捷。六、并严格规范健全财务会计制度。1、按标准收取担保费，2、健全财务管理制度，3、完善金融企业财务和企业会计准则，4、建全担保赔偿准备金提取，5、未到期责任准备金提取，6、按规范填送报表，并报送有关部门。ⅩⅩ互助式融资担保有限公司　3