信用证独立抽象性原则与欺诈例外问题的研究

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1、东华大学硕士学位论文信用证独立抽象性原则与欺诈例外问题的研究姓名：刘扬申请学位级别：硕士专业：国际贸易指导教师：吴景林2002.12.1摘要信用证是银行界与商业界为解决国际商事交易各方面的利益冲突而发展起来的国际结算工具。据统计，以信用证结算的贸易额约占世界贸易总额的90％以上，中国目前的国际贸易结算80％以上也采用TNNiE；弑。严信用证风行商界的原因就在于其运行方式与交易原理有独特之处，而其独特之处就在于独立抽象性原则。该原则赋予了信用证鲜活的生命与独立的个性。)jl{；而事物的发展往往具有两面性，独立抽象性原则作

2、为信用证的基石和灵魂，一方面在促进信用证极大发展和获得成功的同时，另一方面却又产生了对其自身进行否定，并进而侵蚀整个信用证制度的后果——信旦证欺诈。面对国际贸易领域信用证欺诈暗流的日益涌动，法官们不得不运用司法手段强行切断银行凭单付款的锁链，于是欺诈例外原则作为独立性原则的对立和补充也就孕育而生。／但是，在处理信用证欺诈案时，法官们依然面临着难题：一方面他要维护信用证的迅疾性和流畅性，而这有可能导致信用证欺诈的泛滥：另一方面他要保证交易各方的安全性，最大限度地防止欺诈，这又有可能对信用证的独立性造成伤害，进而窒息了国际

3、贸易的发展J于是如何在独立性原则与欺诈例外原则之间寻找一种平衡是法官所要考虑的问题，也是本文所要探讨的问题。对此以英美为代表的发达国家在近百年的有关信用证案件的审理中，已经积累了丰富的经验。因此，本文主要以英美两国的成文法和判例法为基础，通过对信用证欺诈的经典判例进行分析，从而得出相关结论。，／具体而言，本文主要分如下三章：＼第一章信用证欺诈之根源——独立抽象性原则。本章分三节。第一节从分析独立抽象性原则存在机理入手，阐述了独立性原则存在的几个前提条件；第二节从成文法和判例法两方面对独立性原则的内涵进行论述；第三节从四

4、个方面对独立性原则与欺诈成因进行详尽的分析。第二章信用证欺诈的救济基础——欺诈例外原则。本章分五节。第一节概要介绍了欺诈例外原则的产生以及各国各惯例对该原则的态度。第二节从理论上为欺诈例外寻找法律依据。第三节通过对英美两国欺诈认定标准的对比，提出认定信用证欺诈过程中应注意的几个问题。第四节着重论述了欺诈例外过程中保护善意第三人原则。第五节首先分析银行在面临欺诈性单据时的法律责任，从而得。顾肖荣，丁慕荚主编：《信用证，信用卡外汇外汇诈骗的认定与处罚》，台海出版杜，2000年3月第一版，第19页。i摘要出银行有拒付权的结论

5、。第三章信用证欺诈例外之司法运用——禁令。本章分四节。第一节对禁令制度进行概要介绍以及法院发布禁令时应注意的原则：第二节介绍了英国禁令的种类、法院发布禁令的条件以及中间禁令；第三节介绍了美国禁令的种类、以及美国法上发布禁令的条件；第四节对我国大陆受到信用证欺诈的严重程度简要介绍，对我国有关信用证欺诈的成文法和判例法存在主要问题作出阐述，同时提出建议。肠关键词：陋用证j产独立抽象性原则欺诈例外AbstraetAbstractLetterofcredit(L／C)isanintemationalsettlementtool

6、whichisdevisedforsolvingtheinterestconflictbetweentheinterestedpartiesinthebusinesstransactionsbythecircleofbankandbusiness．Statisticsshowmorethan90％ofthetradevolumearesettlebyL／Cintheworld，andChinaalsomorethan80％．ThereasonwhyL／Cisextremelypopularamongthebusines

7、scirclesliesinitsuniqueoperationandprincipleoftransaction，whichisL／C’Sprincipleofindependenceandabstraction．TheprincipleofindependenceandabstractionendowsL／Cwitllvigorouslifeandindependentcharacter．However,thingsalwayshavetwosides．AsthesoulandbasisofL／C，theprinc

8、ipleofindependeneeandabstractionresultsintheeffectofdenyingitself，moreover，erodingthewholeL／Csystem--L／Cfraudatthesametimeitisachievingtremendoussuccess．Facingtheever