中国商业银行海外扩张研究

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1、学校代号：学号：密级：10532B04251019湖南大学博士学位论文中国商业银行海外扩张研究诠窒提窒旦翅；2QQ窆生至屋迨窒筌燮旦期；2Q鲤生2目墨旦17‘1920；二I，、。，j≥Y!-一■■'悸●’TheResearchonExpansionAbroadoftheChineseCommercialBanksbyYANGJianqingM．S．(XiangtanUniversity)1999AdissertationsubmittedinpartialsatisfaCtionoftheRequirementsforthedegreeofDoctorofEconomicsIntemati

2、onalTradeintheGraduateSch001ofHunanUniversitySupervisorMay,2009．．●D,-■p-●r1『．’湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：楣硼哺日期：应。严7月l学位论文版权使用授权书≥日本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部

3、门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于l、保密rn，在年解密后适用本授权书。2、不保密西。(请在以上相应方框内打“√”)作者签名导师签名，▲)■PIr_’，}'博Ij学位论文曼曼曼曼!!曼曼曼曼曼曼曼曼皇!曼曼曼曼!曼璺皇曼曼曼曼曼!蔓曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼!曼曼皇曼曼曼!曼曼曼曼皇曼曼曼皇皇曼曼曼鼍皇皇曼曼曼皇nn曼曼曼!!鼍寞摘要银行海外扩张是金融业参与世界竞争的基本前提，也是当今世界银行业发展的一个历史趋势。自上世纪八十年代以来

4、，由于各国政府对金融管制和外汇管制的放松以及采取金融自由化的政策，金融全球化进程明显加快，各国商业银行相互在对方国家设立分支机构，实现组织机构的国际渗透，银行海外扩张的发展已成为金融全球化的一个重要表现和内容。随着中国改革开放的不断深入和国民经济的进一步发展壮大，商业银行进入了高速发展的黄金时期，许多商业银行正在酝酿海外扩张计划，海外扩张正在悄然兴起。但是，由于中国商业银行开展海外扩张的时间不长，其海外扩张的发展与世界大银行相比存在很大差距。因此，研究中国商业银行海外扩张，揭示其规律，为其参与国际竞争提供理论和方法上的支持，是一个有重要理论价值和现实意义的经济学选题。传统对外直接投资理论的

5、研究对象是制造业，到目前为止，还没有专业阐述包括银行业在内的服务业海外扩张理论，而能否将传统对外直接投资理论应用于服务业学术界还存在不同观点。论文回顾了传统对外直接投资理论，重点回顾了邓宁早期的折衷范式及其对该理论的修正与扩展，探析了对外直接投资理论适用于服务业的原因，并以折衷范式为例就对外直接投资理论应用于服务业跨国公司的特征进行了一般分析，然后把商业银行作为服务业的重要组成部分，进一步论述了折衷范式对商业银行海外扩张的解释力，并得出结论：相对于其它传统对外直接投资理论，该理论具有较强的解释力。基于折衷范式能较好地解释商业银行海外扩张现象，本文从银行海外扩张的历史与现状出发，借鉴扩展的折

6、衷范式，结合银行业的特点和中国的实际，重点探讨了中国商业银行海外扩张的动因、竞争优势、区位选择、方式选择和机构形式选择等问题。第一，在把商业银行当作一个独立的“经济人"的假设前提下对银行海外扩张动因进行理论模型分析，在此基础上，在折衷范式的框架下进一步分析了银行海外扩张的一般动因，即追随海外投资与贸易客户、利用经营管理诀窍、获取东道国利润机会、获得规模经济和范围经济等。并提出中国商业银行海外扩张既有银行海外扩张的一般动因，也有利用现有特定优势、吸收和利用当地先进技术和经营经验、为资本寻找出路等特有动因。第二，运用扩展的折衷范式，从银行自身优势和母国优势两个层面分析和构建了评价银行海外扩张竞

7、争优势的指标体系，并运用这一指标体系对中国商业银行海外扩张竞争优势进行了实证分析，研究结果表明，中国商业银行已具备一定的海外扩张竞争优势。其中，自身优势主要有银行规模、在海外华人华侨中的信誉、银企关系及信息优势等，而中1l●-．j中罔商业银行海外扩张研究国经济持续快速发展、中国与世界经济的联系同益增强及中国政府对商业银行海外扩张的支持与鼓励则构成了中国商业银行海外扩张的母国优势。研究结果同时也表明，中国商业银行海外扩张竞