企业整合风险管理模型(芝麻背调整理提供)

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1、企业整管整合风险管理CorporateIntegratedRiskManagement（CIRM）企业存在的目的是为其利益相关者创造价值第2页共页企业价值衡量及其约束条件市场需求和预期市场结构与定价新产品开发制造技术成本函数工艺改进投入要素的有限性n法律法规的规制CFtV契约性约束tt01()r其他约束条件企业风险（不确定性）资本成本（财务风险）第3页共页企业价值创造具有二条路径成本削减公司运营战略销售量增长公司运营战略公新业务拓展司公业务活路径一：绩效管理技术司价值动公司司策治理政策

2、整合合管风险管理公司运营战略路径二：风险管理技术第4页共页企业整合风险管理模型（CIRMM）描述风险——风险地图衡量风险——风险矩阵风险监控——绩效管理与持管理风险续改进——风险战略基础架构——风险沟通与组织第5页共页描述风险——共同语言描述风险就是构建企业风险管理共同的语言，以便利于和维持企业各个层次的员工之间就风险以及受风险影响的业务过程中展开持续有效的沟通。共同语言的构成统一的风险定义，即基于创造价值的动态观点定义风险。一个风险模型，开发一个符合风险管理的价值取向，有利于企业识别风险、作为企业分析和讨论风

3、险的框架第6页共页风险地图——风险描述模型公司长期价值财务风险市场价格风险信用风险流动性风险环保、健康与渠道有效性风供应商风险研发风险IT技术/过程风险产品失败风险安全风险险价值链风险战略环境风险商业模式风险决策信息风险战略风险政治意外客户竞争品牌客户发展内部环境监管行业法律事故需要对手形象关系停滞信息信息人力资本风险软资产风险信息资本风险组织资本风险第7页共页风险衡量风险衡量包括关键风险的驱动因素分析风险发生的可能性分析与量化风险影响的严重程度及其量化构建风险矩阵风险驱动因素分析识别关键风险

4、关键风险的驱动因素分析，包括为何出现？如何出现？来自何处？第8页共页风险矩阵——衡量风险很高高示例C区域发生频率中等B区域低A区域很低很低低中等高很高重要性第9页共页风险战略——管理风险风险管理战略是指针对风险矩阵中不同区域的风险采取不同的管理措施基本风险管理战略风险规避风险保留风险控制风险转移风险利用新型风险管理战略实物期权（RealOption）“新保险模型”非传统风险转移（ART）其他结构性金融工具组合型风险管理战略第10页共页基础架构——风险沟通与组织企业风险管理的基础架构：风险

5、管理组织结构风险沟通体系组织风险文化组织结构风险管理组织结构风险管理责任体系风险管理流程风险沟通风险沟通关键文件风险沟通流程风险管理信息系统企业外部风险沟通战略组织风险文化第11页共页风险监控——绩效管理与持续改进风险监控的内容风险管理绩效评估风险管理成本分摊风险管理绩效评估建立风险管理绩效标准，包括：行为标准、结果标准衡量实际绩效与评估标准的差异提出并实施风险管理绩效改进措施风险管理成本分摊风险管理成本构成：承担的损失、转移风险支付的成本、控制损失所支付的成本、风险管理相关管

6、理费用分摊风险管理成本的目的：激励以提高风险管理绩效；求得风险责任的合理归属；提供风险管理成本信息；利于调整与执行风险管理战略第12页共页