毕业答辩ppt模板-中南财经政法大学武汉学院(14)

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1、广州分行在1＋N贸易融资领域的实践和探索2010年5月20日贸易融资业务方案图一：背景资料介绍XX小型电缆厂XX台湾漆包线厂（出口）XXX铜业公司国内铜嘉能可江西铜业安徽铜陵XX信息电缆进口铜通信行业铜加工行业电器行业XX化工厂加工辅料光纤电缆漆包线铜线委托加工(收小额加工费)信用证(100%保证金)货到付款无帐期现金取货15天赊销30天赊销XX铜业公司贸易融资方案的设计：一、铜加工行业特点1.资金密集2.产品旺销3.规模效应明显(固定成本大,产能超过盈亏平衡点,才能加速盈利)二、融资瓶颈1.土地厂房属于租赁,无法抵押2.委托加工、利薄3.连续三年亏损,产能未达盈亏平衡点三、经营困境无钱采

2、购原材料四、现有优势1.掌握核心技术,产品可替代进口2.设备到位,固定资产投入已完成3.环保先进,政策扶持基础原材料行业4.长期订单生产,产品供不应求5.盈利模式有特点,实际有两块利润空间:加工费铜原料差价6.上游供货商属于大型供应商，资信实力可靠；可以捆绑交易对手资信。7。下游采购商涉及不同行业，利于沿产业链开发客户。贸易融资业务方案图二：应对客户需求，设计结构化融资形成新的贸易模式XX小型电缆厂XX台湾漆包线厂（出口）XXX铜业公司国内铜嘉能可江西铜业安徽铜陵XX信息电缆进口铜通信行业铜加工行业电器行业XX化工厂加工辅料光纤电缆漆包线铜线商承保贴(代理贴现)信用证项下货权先货后票封闭

3、帐户回款厂商银模式(第三方监管)国内保理新加坡上市公司,本身有保理要求①②图二：XXX石化厂采购阶段1＋N解决方案代理商.N1代理商.N2XX石化厂.I1原油原油原油原油国外油商XX油田1。信用证项下未来货权模式1.先票后货货押模式账期调整为6个月2。商承保贴／商承／保理账期调整为6个月2。商承保贴／商承／保理3。卖方付息贴现3。卖方付息贴现服务方案的核心产品应用：一、订单融资概念的引入（合同中约定交易对手，付款条件、帐期、违约条款）二、信用证项下未来货权控制三、商业承兑汇票保贴业务及卖方付息模式的引入四、补充方式：保理业务模式的引入服务方案的谈判要点：对XXX石化厂而言：1、明确《购销合

4、同》有关付款方式、期限、违约条款2、开出并承兑或承兑以自己为付款人的商业承兑汇票3、配合有关贴现资料和程序的处理（如增值税发票等）对XXX代理商而言：1、主动延长帐期，换取XXX石化厂的商业信用，以方便融资2、主动承担贴现有关费用或同时进行价格的让利3、配合银行货押业务的监管方式（如信用证项下未来货权或先票后货货押模式）银行综合效益评估：1、开证手续费（远期证）2、保证金存款及补充3、贴现收益（商票贴现利息可以上浮）4、100％保证金开银承5、财务顾问费（卖解决方案）其他：1、通过对N企业的融资服务，建立与1企业的固定联系，寻找进一步的合作机会和模式复制2、封闭运作确保了中小企业的忠诚度和

5、操作风险能源金融的主要产品及应用：物流控制资金流控制成本控制货押授信信用证项下未来货权保理业务（国内保理／应收账款票据化／订单融资）商业发票贴现票据业务（银承／商层保贴）贴现相关业务（买方付息／卖方复习）能源金融产品包信用证项下未来货权质押定义：我行为进口商开立信用证向国外的生产商购买货物，进口商缴纳一定比例的保证金，其余部分以进口货物的货权提供质押担保，我行通过控制货权、监控进口商的买卖行为而开展的一种封闭式短期融资授信业务。特点：进口方以未来确定货权作为融资保障，提供有效担保以真实贸易背景为基础，银行通过控制进口商买卖行为达到风险控制目的授信额度内单笔开证，手续简便业务操作模式图解进口

6、商出口商深发行2、签订货物进口合同6、收到单据审核后通知付款赎单1、授予信用证项下货押业务综合授信额度3、额度内申请开证，我行审查相关资料，同意开出信用证5、将装船通知单传真我行，我行密切跟踪货物运输到港情况7、付款赎单，顺利提货4、按规定开出信用证业务双赢优势对进口商的好处:增强企业信用，利于稳定买卖关系以较少资金保证获得融资需求有效解决融资担保问题一次性取得授信，额度循环使用对出口商的好处:利于扩大买卖市场，培养新客户有效保障资金回笼应收帐款票据化是指收款企业（如油品代理商／经销商）是我行的授信客户,对于经我行认可的付款企业（如电厂等）向授信客户开具商业承兑汇票,我行对其开出的商业承兑

7、汇票办理贴现.应收帐款票据化操作流程（以电厂为例）某燃料公司电厂深发行2.销售燃料油3.签发商业承兑汇票支付货款1.授予保贴额度5.持票贴现并收到贴现款6.到期支付承兑票款4.进行资信调查业务的多赢效果对油品经销商、代理商而言：理顺购销关系，加快资金周转，扩大销售规模，拓宽销售渠道，提高市场竞争力。对电厂而言：通过票据运做，间接获得银行的低成本融资，拓宽融资渠道。对银行而言：通过薄利多销，获得贴现利息收入。广州分行的主要